גמל נט קופת הגמל "אקסלנס יסודות" הראשונה מבין הקופות הגדולות בשלוש השנים האחרונות-יורדת באפריל

השקעה בקופת גמל הינה השקעה לטווח ארוך. לכן, בעת בואכם לבחור קופת גמל, מומלץ לבחון את התשואה על פני תקופה ארוכה, ולא על בסיס חודש אחד בלבד. בשלוש השנים האחרונות (מאי 2006 עד אפריל 2009) הובילה את קופות הגמל הכלליות הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקלים) אקסלנס יסודות, בהפרש ניכר מהבאות אחריה בטבלה. עם זאת, בחודש אפריל אכזבה הקופה והגיעה לתחתית הרשימה עם תשואה שלילית של 0.61%-.

במקום השני בדירוג פאנדר לשלוש השנים האחרונות, ניצבת דש תגמולים, עם תשואה של 11.31%, ובמקום השלישי, תמר, קופה בנקאית לשעבר (דיסקונט), המנוהלת כיום על ידי כלל, עם תשואה של 9.56%. בתחתית הטבלה נמצאות קופות הגמל המנוהלות כיום על ידי פסגות, אך רק לא מזמן נוהלו בפריזמה: שיאון, עם תשואה של 13.71%-, קציר, עם תשואה של 13.22%- וקרן אור, עם תשואה של 9.96%-.

מעניין ששתיים מבין הקופות הגרועות בשלוש השנים האחרונות, הגיעו בשליש הראשון של 2009 לראש טבלת קופות הגמל. מאז תחילת השנה, במקומות הראשונים בדירוג פאנדר של קופות הגמל הגדולות, המנהלות מעל מיליארד שקל, נמצאות קופות פריזמה לשעבר, שהיום בניהול פסגות. שלוש קופות כאלו התברגו בין חמש קופות הגמל הטובות ביותר. במקום הראשון פסגות צור, עם תשואה של 18.34%, במקום השני, אקסלנס תגמולים, עם תשואה של 16.51% במקום השלישי פסגות שיאון עם תשואה של 16.50%.

במקום הרביעי דש גמל, עם תשואה של 16.38% ובמקום החמישי פסגות קציר, עם תשואה של 15.97%. במקום האחרון מאז תחילת השנה, נמצאת המנצחת של שלוש השנים האחרונות: אקסלנס יסודות, עם תשואה מתונה של 2.93%. עוד בתחתית הרשימה: מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים, עם תשואה של 12.60% ודש תגמולים, עם תשואה של13.44%.

חשוב לציין, כי נתוני משרד האוצר, באתר הגמל נט, מצביעים על כך שגם אחרי ראלי שייצר ארבעה חודשי תשואות חיוביות נאות, הדרך למעלה עדיין ארוכה יותר מהדרך למטה. שכן, כל התשואות המרשימות  שהוצגו על ידי הקופות עדיין לא החזירו לעמיתי קופות הגמל את הפסדי 2008.

אך, חודש אפריל בכל זאת הביא עימו בשורה משמחת לענף הגמל. לאחר שנה ורבעון שבהם היתה בעיקר יציאה של כספים מענף הגמל, הענף סיים את אפריל עם גיוס של 193.5 מיליון שקל. בראש טבלת הגיוסים נמצאת דש גמל, הנהנת מאהדת העמיתים, על רקע תשואות שליליות נמוכות יחסית לענף, שהציגה ב- 2008. דש גמל גייסה באפריל 95 מיליון שקל ומתחילת השנה 741 מיליון שקל. קצב הצמיחה המהיר של דש לעומת מתחריה עשוי להפוך אותה תוך חודשים ספורים, אם תימשך מגמה זו, לשחקן השלישי בגודלו בענף הגמל, אחרי פסגות וכלל.

5 קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד ₪) המובילות בדירוג פאנדר ל- 3 השנים האחרונות

נתוני גמל נט

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.