קרנות הפנסיה של הראל במקום הראשון בדירוג לשלוש שנים של הקרנות הגדולות

בשנה האחרונה, קרנות הפנסיה ספגו את ההפסדים הפחות כבדים מבין ענפי החיסכון לטווח הארוך. זאת, בעיקר בזכות רשת הביטחון הממשלתית שמוענקת לקרנות הפנסיה: האג"ח המיועדות. אגרות חוב אלה מניבות ריבית שנתית ריאלית קבועה של 4.86% ומסייעות לקרנות למתן את ירידות הערך בתקופות משבר.

לא הכל טוב ברשת הגנה זו, שכן היא זו שגם מיתנה את תשואותיהן מאז תחילת השנה, בעוד שאר האפיקים נהנו מהראלי המתמשך בשוקי המניות והאג"ח. בשליש הראשון של 2009 רשמו קרנות הפנסיה תשואה ממוצעת של 10.46%, כאשר במקום הראשון ניצבת מיטבית של כלל, עם תשואה של 12.69%, במקום השני, אך לא בהבדל ניכר, הראל פנסיה, עם תשואה של 12.57%, ובמקום השלישי, הפניקס פנסיה, עם תשואה של 12.29%.

חשוב לציין, כי כיוון שקרנות הפנסיה הן מכשיר השקעה לטווח ארוך, ראוי לבחון את ביצועיהן לתקופה ארוכה מאשר חודשים ספורים בלבד. מדירוג פאנדר לתקופה של 3 השנים האחרונות (מאי 2006 עד אפריל 2009) עולה כי הראל הינו הגוף המוביל בענף הפנסיה. שתי הקרנות שבניהולו הגיעו למקומות הראשונים כאשר קרן הפנסיה גלעד השיגה תשואה של 16.44% והקרן הראל פנסיה רשמה אף היא תשואה נאה של 16.26%.

 במקום השלישי ניצבת מקפת המנוהלת על ידי מגדל, עם תשואה של 14.76%.
במקום האחרון בשלוש השנים האחרונות ניצבת דווקא אחת הכוכבות של החודשים האחרונים: הפניקס פנסיה מקיפה עם תשואה של 5.83% בלבד. מבטחים החדשה ומיטבית רשמו תשואות של 8.37% ו- 13.10%, בהתאמה.

דירוג פאנדר: תשואת קרנות הפנסיה הגדולות (מעל מיליארד ₪) בשלוש השנים האחרונות (מאי 2006 עד אפריל 2009)

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.