דירוג פאנדר קובע: קרנות הפנסיה של הראל מובילות ב- 3 השנים האחרונות

בשנה האחרונה, קרנות הפנסיה ספגו את ההפסדים הפחות כבדים מבין ענפי החיסכון לטווח הארוך. זאת, בעיקר בזכות רשת הביטחון הממשלתית שמוענקת לקרנות הפנסיה: האג"ח המיועדות. אגרות חוב אלה מניבות ריבית שנתית ריאלית קבועה של 4.86% ומסייעות לקרנות למתן את ירידות הערך בתקופות משבר. לא הכל טוב ברשת הגנה זו, שכן היא זו שגם מיתנה את תשואותיהן מאז תחילת השנה, בעוד שאר האפיקים נהנו מהראלי המתמשך בשוקי המניות והאג"ח.

במקום הראשון ב-3 השנים האחרונות: הראל גלעד

חשוב לציין, כי כיוון שקרנות הפנסיה הן מכשיר השקעה לטווח ארוך, ראוי לבחון את ביצועיהן לתקופה ארוכה מאשר חודשים ספורים בלבד. מדירוג פאנדר לתקופה של 3 השנים האחרונות (מאי 2006 עד אפריל 2009) עולה כי הראל הינו הגוף המוביל בענף הפנסיה. שתי הקרנות שבניהולו הגיעו למקומות הראשונים כאשר קרן הפנסיה גלעד השיגה תשואה של 18.62% והקרן הראל פנסיה רשמה אף היא תשואה נאה של 18.21%. במקום השלישי ניצבת מקפת המנוהלת על ידי מגדל, עם תשואה של 15.45%.

במקום האחרון בשלוש השנים האחרונות ניצבת דווקא אחת הכוכבות של החודשים האחרונים: הפניקס פנסיה מקיפה עם תשואה של 7.82% בלבד. מבטחים החדשה ומיטבית רשמו תשואות של 9.53% ו- 15.24%, בהתאמה.

המנצחות של 2008 מפסידות ב- 2009

בדומה לשאר ענפי החיסכון הפנסיוני, גם בענף קרנות הפנסיה מצטיירת מאז תחילת 2009 תמונת ראי לשנת 2008. הקרנות שבעת המשבר הפסידו פחות לא נהנו מהחגיגות שאפיינו את שוק ההון בחודשים האחרונים. כך, הראל גלעד ומקפת אישית של מגדל שהתבססו בשנת 2008 במקום השני והשלישי בטבלת דירוג קרנות הפנסיה, צנחו מתחילת 2009 לתחתית טבלת הדירוג. כמו כן, קרן הפנסיה מיטבית, המנוהלת על ידי כלל, והפניקס פנסיה מקיפה שניצבו בשנת 2008 בתחתית הטבלה, רשמו עליות נאות מאז תחילת השנה, ויחד עם הראל פנסיה, תפסו את שלושת המקומות הראשונים בטבלת הדירוג של 2009. עוד מעניין לציין, כי הקרנות שהפגינו ביצועים טובים לאורך זמן, הן גם אלה שניזוקו פחות בעת המשבר, בשנת 2008 והסבו לחוסכים בהן פחות הפסדים.

מאז תחילת השנה: מיטבית של כלל מובילה

למקום הראשון מתחילת השנה הגיעה, כאמור קרן הפנסיה מיטבית, המנוהלת על ידי כלל. מיטבית רשמה בחמשת החודשים הראשונים של 2009 תשואה של 15.39%. אחריה, הראל פנסיה עם תשואה של 14.98% והפניקס פנסיה מקיפה עם תשואה של 14.80%. במקום האחרון ניצבת מקפת אישית של מגדל, עם תשואה של 9.79%.

דירוג פאנדר: תשואת קרנות הפנסיה הגדולות (מעל מיליארד ₪) בשלוש השנים האחרונות

נתוני פנסיה נט

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.