חצי שנה של עליות בענף הפנסיה >> אלטשולר שחם ומנורה מבטחים מובילות בתשואה

בהתאם לעליות השערים בענף המניות והאג"ח וכפי שהתרחש בענף ההשתלמות, תשואות נאות אפיינו את הענף הפנסיוני בחודש יוני. תשע הקרנות שמיועדות לעמיתים עד גיל 50 עלו בממוצע 2.375% בחודש יוני. 

המצטיינות החודשיות

קרן הפנסיה של הראל, המיועדת לילידי שנות ה-80 עלתה בשיעור של 2.6% בחודש יוני והיא הקרן עם התשואה הגבוהה ביותר החודש. שנייה היא הקרן של אלטשולר שחם שטיפסה 2.49%. קרן הפנסיה של פסגות רשמה תשואה של 2.47% ונמצאת במקום השלישי. 

המצטיינות של 2019

קרן הפנסיה של אלטשולר שחם, שהיא חלק מארבע קרנות ברירת המחדל (לצד הקרן של פסגות, הלמן אלדובי ומיטב דש), היא הקרן המובילה מתחילת השנה עם תשואה של 9.79%. הקרן של מנורה מבטחים, שמיועדת לפורשים בעשור החמישי של המאה הנוכחית נמצאת במקום השני עם תשואה של 8.73%. הקרן של כלל הניבה תשואה של 8.15% ונמצאת במקום השלישי.

המצטיינות ב-12 החודשים האחרונים 

מאז יוני 2018, שוק ההון חווה ירידות חדות ועליות חדות אף יותר. בתוך כך, הקרנות שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר בטווח זמנים זה הן אלו שעשויות להתמודד בצורה הטובה ביותר בשוק תנודתי. ב-12 החודשים האחרונים הקרן של אלטשולר שחם השיאה תשואה של 7.05%, אחריה נמצאת הקרן של הלמן אלדובי עם תשואה של 6.89%. במקום השלישי מנורה עם תשואה של 6.83%. 

המצטיינות בטווח הארוך

בשלוש השנים האחרונות שאופיינו בעיקר בעליות שערים, הקרן של אלטשולר שחם עלתה 29.4%. הקרן של מנורה עלתה 25.14%. קרן הפנסיה של הפניקס אקסלנס עלתה 23.02%. 

החלשות

בחודש יוני הקרן שרשמה את התשואה הנמוכה ביותר הייתה הקרן של הלמן אלדובי שעלתה ב-2%. מתחילת השנה, הפניקס אקסלנס רשמה תשואה של 7.13%, התשואה הנמוכה במסלול (אולי בשל האחזקה הגבוהה במניות טבע?). הקרן של מגדל עלתה 5.48% ב-12 החודשים האחרונים, התשואה הנמוכה במסלול. בשלוש השנים האחרונות הקרן של מגדל מקפת עלתה 18.87% התשואה הנמוכה במסלול. נציין כי מגדל מקפת אינה קרן במתווה הצ'יליאני, אלא קרן במסלול הכללי, לכן השגיה נובעים ככל הנראה מאחזקה מנייתית נמוכה יותר משאר הקרנות במסלול.