סיכום שבועי באדוויזרלנד >> לאור ההודעה הדרמטית של מנורה, מהן הישגי קרן הפנסיה?

סיכום שבועי בענף הגמל הפנסיה והביטוח

• חברת כלל ביטוח ופיננסים הודיעה על מיזם פרו אקטיב לבדיקת סרטן בקרב מבוטחיה
• לשכת סוכני הביטוח תפתח מוקד חירום מיוחד לאזרחים
• בנק ישראל פרסם שהבנקים חוסכים 5 מיליארד שקל בשנה בעקבות התייעלות טכנולוגית וקיצוץ במשאבי אנוש
• מנורה משווה את עמלת ההיקף השוואת בביטוחי המנהלים ובפנסיה

 

קרן פנסיה במוקד

מנורה ביצעה השבוע זעזוע בקרב סוכניה כאשר הודיעה לסוכנים על השוואת עמלות ההיקף בביטוחי המנהלים ובפנסיה. כמובן שמעתה, התמריץ לגייס עמיתים לביטוחי המנהלים ירד לעומת קרנות הפנסיה.  בין היתר במנורה מסתמכים על מוצר הפרפקט שהושק, ושמשלים את החיסכון בקרן הפנסיה ואת הביטוח כמו בביטוח מנהלים.

בהתחשב בנתונים אלו, כדאי לבדוק מה מתודת ההשקעה וההשקעות של מנורה מבטחים בקרן הפנסיה "מסלול יעד לפרישה 2035". בשלוש ובחמש השנים האחרונות, הקרן של מנורה מדורגת יחסית בצמרת הגבוהה עם תשואה של 22.58% ובחמש השנים האחרונות 28.83%. מדובר בהישג נאה לנוכח הגודל של קרן הפנסיה של מנורה מבטחים שהיא קרן הפנסיה הגדולה בישראל.

 

תשואות:

שנה לאחור: 8.11%

שלוש שנים לאחור: 22.58%

חמש שנים לאחור: 28.83%

הון מנוהל במסלול: 4,324.8

צבירה נטו: 811 מיליון

איזון אקטוארי: 0.04%-

 

הרכב ההשקעות בקרן הפנסיה

האג"ח המיועדות (עם ריבית של 4.86%) מרכיבות 26.94% מהונה של הקרן.

מניות מקומיות בשיעור של 11.71%. מניות השייכות למדד ת"א 35 בשיעור  11.02%.

השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בשיעור של 9.71%. מניות השייכות למדד ת"א  90 בשיעור של 5.15%. תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות בשיעור מפתיע של 3.81%.  

המניות המוחזקות בקרן בשיעור גבוה הן: לאומי, פועלים, כיל, אלביט מערכות ונייס.

מניות החוץ הן מיילן, Aroundtown Property Holdings ובנק אוף אמריקה.

מניות היתר שהקרן משקיעה בהן בשיעור גבוה הן כלכלית ירושלים, אקויטל ורציו יהש.