רשות ניירות ערך >> חובות זיהוי, אימות וזיהוי פנים- -אל פנים >> אילו פרטים כולל תיעוד של בדיקת לקוח?

שאלה: אילו פרטים כולל תיעוד של בדיקה שבוצעה בהתאם לאמור בסעיף 3(א) (1) לצו?

 

תשובה: תיעוד של בדיקת אימות יכלול לפחות את תאריך ביצוע הבדיקה ואת שם מבצע הבדיקה.

 

שאלה:  האם ניתן לפתוח חשבון או לבצע פעולה החייבת באימות פרטי הזיהוי של הלקוח אם אין התאמה מלאה בין הפרטים המופיעים במסמך הזיהוי הנדרש בסעיף 3(א) (1) לצו לבין הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין?

 

תשובה: הכלל הוא, שאין לפתוח חשבון או לבצע פעולה החייבת באימות:

פרטי הזיהוי אם אין התאמה מלאה. עם זאת קיימים מקרים בהם קיים הסבר סביר לאי ההתאמה בפרטים. תאגיד בנקאי יהיה רשאי לקבוע, כי במקרה כאמור ניתן לפתוח חשבון, ובלבד שנתקיימו כל התנאים הבאים:

1. קיימת סיבה הגיונית לאי ההתאמה בפרטים, למשל: ביחס לאי התאמה בתאריכי הנפקה כאשר לקוח החליף הספח הנלווה לתעודת הזהות, והתאריך המופיע במרשם מתאים לתאריך המופיע בספח או ביחס לאי התאמה בשם הנובע מרישום השם פעם בכתיב מלא ופעם בכתיב חסר; הלקוח זוהה על-פי מסמך נוסף הנושא לפחות את שם הלקוח, תמונתו ומספר זהותו שהונפק על-ידי מדינת ישראל, כדוגמת רישיון נהיגה ;

2. ניתן אישור על-ידי רמה ממונה מעל רמת הפקיד פותח החשבון בתאגיד הבנקאי;

3. שם הלקוח מועבר לידיעת האחראי למילוי החובות לפי חוק איסור הלבנת הון לשם מעקב אחר היקף הבעיה ואחר יישום ההוראות;

4.  שמירת תיעוד של התהליך ;

5. הלקוח יופנה למשרד הפנים על מנת להסדיר את הליקוי, וההפניה תתועד .

 

תאגיד בנקאי המבקש לפעול בדרך זו חייב לעגן הוראות בעניין זה בנהליו.

 

להמשך קובץ השאלות לחץ כאן