אלי אופיר
15/12/2020
המרוץ לתואר הקרן הטובה ביותר ב 2020 בקטגוריה אג"ח כללי בארץ- עד 20% מניות נמצא בעיצומו ונראה ש 10 הקרנות המובילות כיום הן המועמדות הבטוחות להיות הקרן המובילה.
התשואה הממוצעת של 10 המובילות עומדת על 6.07% בעוד שבכלל הקטגוריה היא רק 1.21% פער די גדול. בקטגוריה יש קצת מעל 100 קרנות שיש להן תשואה מתחילת שנה ועוד 4 קרנות חדשות. דמי ניהול ב 10 הקרנות בטבלה נעים בין 0.44 ל 0.93 אחוז כשרובן עומדות על 0.69 אחוז לשנה כאשר יש לציין שמתוך אחוז זה 0.35% מועבר לבנקים כעמלת הפצה כך שדמי הניהול בפועל נמוכים מאוד בכל קנה מידה ארצי או בינלאומי. הקרן הוותיקה ברשימה הזו היא הקרן של ברומטר והצעירה הינה של הראל שמובילה את הדרוג ולה וותרק של שנתיים בדיוק.
הקרן הגדולה ברשימה היא של מיטב והקטנות הן של מגדל ואושן יצירה (שהתמזגו). הקרן של הראל שכפי שציינו מובילה היא גם הקרן היחידה ברשימה שיכולה להשקיע מעל 10% בחו"ל ולכן מתעדכנת כקרן חו"לית וזה למעשה אולי מה שאפשר לה לנצח את האחרות.
יש לציין שהגעת החיסונים לישראל (כעת הגיעו כ 300 אלף אך צופיים עד סוף ינואר להגיע מיליוני חיסונים) בשילוב של רכישות בנק ישראל בשוק איגרות החוב וכן פעילות הנדל"ן המוגברת בעקבות הוזלת המשכנתאות על ידי שינוי תמהיל המשכנתאות המתוכנן על ידי בנק ישראל מעלה את האטרקטיביות של קרנות האג"ח כללי בארץ בעיקר בגלל מספר רב של מניות אג"ח בענפים הנ"ל בישראל.
המלצה שלנו - תתייעצו עם יועצי השקעות גם בקניה ולא פחות חשוב במכירה. שלא כמו במרץ השנה רבים ביצעו מכירה של קרנות ישירות באפליקציה של הבנק והפסידו עקב כך כסף רב.
לטבלת כל הקרנות בקטגוריה
התשואה הממוצעת של 10 המובילות עומדת על 6.07% בעוד שבכלל הקטגוריה היא רק 1.21% פער די גדול. בקטגוריה יש קצת מעל 100 קרנות שיש להן תשואה מתחילת שנה ועוד 4 קרנות חדשות. דמי ניהול ב 10 הקרנות בטבלה נעים בין 0.44 ל 0.93 אחוז כשרובן עומדות על 0.69 אחוז לשנה כאשר יש לציין שמתוך אחוז זה 0.35% מועבר לבנקים כעמלת הפצה כך שדמי הניהול בפועל נמוכים מאוד בכל קנה מידה ארצי או בינלאומי. הקרן הוותיקה ברשימה הזו היא הקרן של ברומטר והצעירה הינה של הראל שמובילה את הדרוג ולה וותרק של שנתיים בדיוק.
הקרן הגדולה ברשימה היא של מיטב והקטנות הן של מגדל ואושן יצירה (שהתמזגו). הקרן של הראל שכפי שציינו מובילה היא גם הקרן היחידה ברשימה שיכולה להשקיע מעל 10% בחו"ל ולכן מתעדכנת כקרן חו"לית וזה למעשה אולי מה שאפשר לה לנצח את האחרות.
יש לציין שהגעת החיסונים לישראל (כעת הגיעו כ 300 אלף אך צופיים עד סוף ינואר להגיע מיליוני חיסונים) בשילוב של רכישות בנק ישראל בשוק איגרות החוב וכן פעילות הנדל"ן המוגברת בעקבות הוזלת המשכנתאות על ידי שינוי תמהיל המשכנתאות המתוכנן על ידי בנק ישראל מעלה את האטרקטיביות של קרנות האג"ח כללי בארץ בעיקר בגלל מספר רב של מניות אג"ח בענפים הנ"ל בישראל.
המלצה שלנו - תתייעצו עם יועצי השקעות גם בקניה ולא פחות חשוב במכירה. שלא כמו במרץ השנה רבים ביצעו מכירה של קרנות ישירות באפליקציה של הבנק והפסידו עקב כך כסף רב.
לטבלת כל הקרנות בקטגוריה
