קרנות אקטיביות ב 0% דמי ניהול עלולות להוביל לצמצום מערכי הייעוץ בבנקים

אמש עודכנו נתוני הגיוס בקרנות נאמנות באתר FUNDER. 

בטבלאות הבאות תמצאו את הקרנות המגייסות והפודות* ביותר בקטגורייה המובילה בישראל:
"אג"ח בארץ כללי"

בקרנות המגייסות:

3 קרנות 80/20 , 2 קרנות 75/25 , 2 קרנות 90/10 , אחת 90/10 ,
אחת ללא מניות ואחת 85/15 שהיא גם המגייסת ביותר.

בקרנות הפודות:

4 קרנות 90/10 , 3 קרנות ללא מניות , 2 קרנות80/20 ואתת 85/15

גיוס בקרנות 0 דמי ניהול

עוד עולה מתוך נתוני הגיוסים במערכת FUNDER כי הגיוס לקרנות מסורתיות (מנוהלות - אקטיביות) ב 0 דמי ניהול עומדים על כ 0.5 מיליארד שקלים בנובמבר, ירידה מגיוס של כ 0.65 מיליארד שקלים לקרנות 0 בחודש אוקטובר. נכון להיום היקף הקרנות המסורתיות (מנוהלות שאינן כספיות) ב 0 דמי ניהול בחברה שהפכה את הקרנות הללו לדגל עומד על קרוב ל 4 מיליארד שקלים.

להערכתנו אם מהלך כזה יתפוס תאוצה וחברות נוספות יצטרפו ל"מבצע" 0 דמי ניהול (שנכון להיום אמור להמשיך עד לסוף 2022) יבקשו מנהלי הקרנות להפחית את עמלות ההפצה לבנקים (כבר נשמעים קולות מתחת לפני השטח) מה שיגרום לצמצום נוסף במערך הייעוץ ולפיטורין של יועצי השקעות כפי שבדיוק קרה לאחר הורדת עמלות ההפצה בסיבוב הקודם בעקבות ה 0% דמי ניהול בקרנות הכספיות. באותם ימים עמלת ההפצה המקסימאלית הייתה 0.45% וכיום היא עומדת על 0.35%. 
מי שיפסיד מהמהלך בסופו של דבר יהיה הציבור שלא יוכל לקבל ייעוץ השקעות ברמה גבוהה.

נתוני הגיוסים/פדיונות מחושבים על פי היקף נכסי הקרנות בניכוי השינוי בשווי נכסי הקרנות.

בין הנתונים המחושבים לנתונים בפועל יתכנו סטיות כלשהם.

באחריות המשתמש לוודא את נכונות הנתונים בפועל.