לא רבות מדברים על נושא הרווחיות של הקרנות ואנחנו בפאנדר נצא בסדרת כתבות בנושא. היום נביא לכם את הקרנות הרווחיות ביותר בתעשיית קרנות הנאמנות. ברשימה 12 קרנות נאמנות בעלות הכנסה צפויה לשנה הקרובה של כ 15 מיליון שקלים ומעלה עד לרף של כ 35 מיליון שקלים לקרן הרווחית ביותר. המדד שלנו הוא הכנסה צפויה בהתאם להיקף הנכסים ודמי הניהול השנתיים.
12 קרנות הנאמנות הרווחיות
לרשימת 12 הרווחיות הצליחה ילין לפידות להכניס 3 קרנות נאמנות כאשר ילין לפידות, בניהולו של אסף אלדר, קוטפת גם את המקום הראשון עם קרן הנאמנות הרווחית ביותר "ילין לפידות מנייתית" שצפויה להרוויח כ 35.6 מיליון שקלים בשנה! הקרן הצליחה להגיע להישג הנ"ל בזכות דמי ניהול גבוהים יחסית (בעשיריה הראשונה של הקרנות היקרות בקטגורייה שלה) ובזכות מותג חזק שמושך משקיעים גם אם הקרן לא בדיוק במקום הראשון בקטגוריה.
אלטשולר שחם
גם חברת אלטשולר שחם מצליחה להכניס ל "12 הקרנות הרווחיות" 3 קרנות נאמנות כאשר היא תופסת שניים משלושת המקומות הראשונים. למור ומיטב שני קרנות ברשימה ואילו להפתעתנו ישנן גם שתי קרנות של חברות קטנות המנהלות בהוסטינג באיילון: האחת של דיאמונד והשניה של ISP.
עמלת הפצה
חשוב לציין כי הרווחיות לא תמיד עולה בקנה אחד עם ההצלחה של השנה החולפת ויש מקרים (תבדקו) שיש קרנות שנהנות מחסדי המשקיעים על סמך תוצאות עבר שלהן. בפרקים נוספים של הסדרה נביא גם אנומאליות כאלו לבחינה ממוקדת יותר.
נתון חשוב לציין הוא כי לפי בדיקה שלנו מתוך הכנסות כוללות של כ 240 מיליון שקלים לערך בשנה הצפויות מקרנות אלו עד כ 30% אמורים להגיע לבנקים המפיצים (זה יכול להיות גם פחות במידה והכסף בקרנות הגיע מניהול התיקים של בתי ההשקעות).
לסיכום, ידוע שישראל היא מעצמת הייטק והכסף שם זורם כמיים אבל גם תעשיית הפיננסים מייצרת מיליונרים ולא מעט מהם. החלום להיות מנהל בכיר בתעשיית הקרנות שמרוויח מיליוני שקלים בשנה כבר בהישג ידם של לא מעט אנשים.
|
שם קרן הנאמנות |
מנהל השקעות |
דמי ניהול שנתיים |
גודל במליוני שקלים |
הכנסות צפויות בשנה במיליוני שקלים |
1 |
ילין לפידות מנייתית |
ילין לפידות |
2.32% |
1,534 |
35.6 |
2 |
אלטשולר שחם סופה מניות |
אלטשולר שחם |
2.20% |
1,261 |
27.8 |
3 |
אלטשולר שחם 10-90 |
אלטשולר שחם |
0.75% |
2,950 |
22.1 |
4 |
מור מניות ישראל |
מור |
1.25% |
1,659 |
20.7 |
5 |
מיטב 20/80 |
מיטב תכלית |
0.79% |
2,259 |
17.8 |
6 |
דיאמונד אג"ח ללא מניות אור החיים |
דיאמונד |
0.79% |
2,207 |
17.4 |
7 |
מור גמישה |
מור |
1.88% |
908 |
17.1 |
8 |
אלטשולר שחם (!) אג"ח חברות ללא מניות |
אלטשולר שחם |
1.24% |
1,373 |
17.0 |
9 |
ISP Asset Managementי 10/90 |
ISP |
0.80% |
2,090 |
16.7 |
10 |
ילין לפידות (!) אג"ח פוטנציאל חברות בסיכון גבוה +10% |
ילין לפידות |
1.70% |
954 |
16.2 |
11 |
ילין לפידות 30/70 |
ילין לפידות |
0.76% |
2,125 |
16.1 |
12 |
מיטב אג"ח + 10% |
מיטב תכלית |
0.74% |
2,078 |
15.4 |
ממוצע ד.נ. גודל קרן וסיכום הכנסות |
|
1.27% |
1,783 |
240.0 |