גמל להשקעה בספטמבר - הראל גמל מנצחים בכללי, כלל גמל במניות

מיכאל לוי

25/10/2023

חודש ספטמבר בגמל להשקעה, עם תשואות שליליות בכל הגופים השונים במסלול הכללי ובמסלול המנייתי. במסלול המנייתי התשואות שליליות חזקות, מטבע הדברים. ראוי לשים לב, שלאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי).

אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים. ראוי לציין כי בדיקה של פוליסות החסכון, עם תום השבוע השלישי של חודש אוקטובר, מצביעה על ירידה של מעל אחוז, במסלולים הכלליים. אם לקחת מזה אינדיקציה לאפיקים השונים, אפשר אולי להתנחם בנתון זה, בינתיים.

תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים החודש

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.32%- לעומת 0.17%- בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 1.68%- (כלל) ל-1.01%- (הראל). זה מביא את התשואה מתחילת השנה ל-6.57%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-7.95%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות עלתה במקצת ל-16.56%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-23.23%.

הראל מנצחים החודש עם 1.01%-, מנורה מבטחים במקום השני עם 1.06%-. אנליסט מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.37%,. ילין לפידות עדיין מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 10.04%. הראל מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 18.76%. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 28.73%.

קופות גמל להשקעה מסלול כללי
שם קופה	תשואה ספטמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל גמל להשקעה כללי	-1.01%	7.38%	7.55%	18.76%	24.04%	1,580	8211
מנורה מבטחים גמל להשקעה כללי	-1.06%	6.13%	8.10%	17.38%	20.76%	1,112	8675
מגדל גמל להשקעה כללי	-1.11%	6.29%	7.90%	16.88%	22.63%	477	7936
כלל גמל לעתיד כללי	-1.16%	4.84%	5.99%	17.28%	22.15%	1,579	7988
הפניקס גמל להשקעה כללי	-1.29%	5.44%	6.73%	16.91%	23.01%	1,689	7908
מור קופות גמל להשקעה - כללי	-1.35%	6.17%	8.50%	18.54%	---	3,584	12538
מיטב גמל להשקעה כללי	-1.38%	6.65%	8.33%	16.91%	23.45%	1,358	7978
אלטשולר שחם חסכון פלוס כללי	-1.51%	6.13%	7.92%	7.71%	17.66%	5,035	7798
אנליסט מסלולית גמל להשקעה כללי	-1.64%	8.37%	8.50%	17.76%	28.73%	1,274	7834
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול כללי	-1.68%	8.26%	10.04%	17.45%	26.66%	1,440	11390

אינפיניטי גמל להשקעה כללי	-1.50%	10.49%	7.93%	18.64%	21.40%	54	9638
סלייס גמל להשקעה - כללי	-0.40%	9.91%	9.72%	---	---	12	7900
ממוצע	-1.32%	6.57%	7.95%	16.56%	23.23%

תשואות מסלול מניות – כלל מנצחים החודש

במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, וכך גם הפער בין התשואות בין המקומות הראשון והאחרון. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש היא 2.17%- לעומת 1.18%- בחודש שעבר. זה מביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-10.76%. מנעד התשואות החודש נע בין 3.07%- (אנליסט) ל-1.39%- (כלל). התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-12.84%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-29.73%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-37.07%.

כלל מנצחים החודש במסלול עם 1.39%-, הראל במקום שני עם 1.42%-. אנליסט (3.07%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה, עם 14.77%. ילין לפידות (2.86%- החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 16.96%. הראל עוברים להובלה בתשואה ל-3 שנים, עם 37.58% על חשבון ילין לפידות. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 58.68%.

קופות גמל להשקעה מסלול מניות
שם קופה	תשואה ספטמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
כלל גמל לעתיד מניות	-1.39%	6.43%	8.65%	30.07%	30.28%	470	7991
הראל גמל להשקעה מניות	-1.42%	13.95%	13.59%	37.58%	36.96%	535	8522
מגדל גמל להשקעה מניות	-1.79%	9.73%	12.62%	30.98%	35.77%	194	7934
הפניקס גמל להשקעה מניות	-2.12%	8.70%	9.98%	26.80%	32.01%	245	7975
אלטשולר שחם חסכון פלוס מניות	-2.23%	11.11%	15.32%	14.88%	23.23%	3,740	7799
מיטב גמל להשקעה מניות	-2.28%	10.30%	12.54%	30.90%	32.65%	418	7860
מור גמל להשקעה - מניות	-2.33%	8.25%	10.05%	28.57%	---	2,144	12537
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול מניות	-2.86%	13.57%	16.96%	36.17%	47.02%	1,163	11394
אנליסט מסלולית גמל להשקעה מניות	-3.07%	14.77%	15.83%	31.61%	58.68%	2,014	7836

אינפיניטי גמל להשקעה מניות	-2.21%	19.50%	16.37%	46.91%	50.75%	76	11407
ממוצע	-2.17%	10.76%	12.84%	29.73%	37.07%

(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.