שוהם ביזנס מדווחת על תוצאות הרבעון השלישי של 2023

הרווח הנקי הסתכם בכ-11.1 מיליון ש"ח לעומת כ- 10 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד - עלייה של כ- 12%.

הכנסות מימון, נטו, הסתכמו בכ-22.7 מיליון ש"ח לעומת כ- 17.5 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד - עלייה של כ- 30%.

יחס הון למאזן עמד על 19.8%.

התשואה להון ברבעון השלישי עמדה על כ-25% בחישוב שנתי.

תיק אשראי ללקוחות נטו לסוף הרבעון השלישי של שנת 2023 עמד על כ-888 מיליון ש"ח, נכון למועד פרסום הדוח, תיק האשראי ללקוחות, נטו, עומד על כ-850 מיליון ש"ח.

נגישות למקורות מימון: החברה הגדילה את מסגרות האשראי הבנקאיות שלה העומדות על סך 425 מיליון ש"ח, משני תאגידים בנקאיים. לחברה אג"ח ציבורי בהיקף של כ-195 מיליון ש"ח, נכון לסוף הרבעון השלישי 2023. כמו כן, לחברה מסגרת אשראי של כ- 271 מיליון ש"ח מחברת אשראי חוץ בנקאי. 

שוהם ביזנס, העוסקת באשראי חוץ בנקאי ונמצאת בשליטתו של אלי נידם (35.8%) מדווחת על תוצאות כספיות לרבעון השלישי של 2023.

הכנסות המימון נטו ברבעון השלישי של שנת 2023 הסתכמו בכ-22.7 מיליון ש"ח בהשוואה לכ-17.5 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, עליה של כ-30% שנובע בעיקר מגידול בפעילות החברה. 

הרווח הנקי ברבעון השלישי של שנת 2023 הסתכם בכ-11.1 מיליון ש"ח בהשוואה לכ-10 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, עליה של כ-12%. 

רווח מתואם (ללא הוצאות לא תזרימיות) ברבעון השלישי של שנת 2023 הסתכם בכ- 11.5 מיליון ש"ח לעומת כ- 10.2 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, עלייה של כ- 13%. 

נכון ל- 30 בספטמבר 2023 לחברה יתרות מזומנים ושווי מזומנים בסך של כ- 101 מיליון ש"ח, אשר מספקים כרית ביטחון עבור תשלומי אגרות החוב של החברה בשנה הקרובה.

מניתוח מח"מ התיק עולה כי 37% מהתיק נפרע עד 30 יום, 53% מהתיק, במצטבר, נפרע עד 60 יום ו-71% מהתיק, במצטבר, נפרע עד 90 יום. המח"מ הקצר ותזרים הפירעונות מאפשרים לחברה גמישות ומתן תגובה מהירה לתנאי שוק. 

למועד הדוח תיק האשראי של החברה עמד על כ-888 מיליון ש"ח ותיק האשראי בסמוך למועד פרסום הדוח עמד על כ- 850 מיליון ש"ח. 

נכון למועד דוח זה, בחישוב שיעור ההפרשה הכללית לחובות מסופקים נלקחו בחשבון הציפיות העתידיות בדבר השפעת עליית ריבית בנק ישראל והמשך מגמה זו. יתרת ההפרשה להפסדי אשראי נכון ליום 30 בספטמבר 2023, עומדת על סך של כ-25.5 מיליון ש"ח זאת לעומת כ- 20.5 מיליון ש"ח ב-30 ביוני 2023. העלייה נובעת בעיקר מגידול בהפרשה הספציפית וגידול בהפרשה הכללית כתוצאה מגידול בתיק האשראי והשפעת הנתונים המאקרו כלכליים להם עשויה להיות השפעה על סיכון האשראי. 

התשואה להון ברבעון השלישי לשנת 2023 עמדה על כ-25% בחישוב שנתי. מחזור עסקאות האשראי הרבעוני עמד על כ-820 מיליון ש"ח. בסוף הרבעון השלישי לשנת 2023 ההון עצמי עלה לשיא של כ-175 מיליון ש"ח.

נגישות למקורות מימון: לחברה מסגרות אשראי משני תאגידים בנקאיים. מתחילת השנה החברה הגדילה את מסגרות האשראי הבנקאיות שלה העומדות למועד דוח זה על סך של 425 מיליון ש"ח (לאחר מועד הדוח הוגדלה מסגרת האשראי מאחד מהתאגידים הבנקאיים ב- 40 מיליון ש"ח). כמו כן, לחברה אג"ח ציבורי בהיקף של כ-195 מיליון ש"ח, נכון לסוף הרבעון השלישי 2023.

למועדזה, לא זיהתה החברה השפעות מהותיות של אירועי מלחמת "חרבות ברזל" על תוצאותיה העסקיות. עם זאת, נקטה החברה במספר פעולות לצמצום השפעות ישירות ועקיפות, כגון, שמירה על מרווח פיננסי בעסקאות חדשות, ניטור קפדני, טיוב תיק אשראי וקיטון יזום של תיק האשראי.

החברה אינה חשופה ללקוחת בדרום הארץ, וכן אינה חשופה באופן מהותי לענפי פעילות רבים שנפגעו מהותית מפרוץ המלחמה כגון ענפי תיירות, מלונאות, תעופה, מסעדנות, אירועים, קמעונאות. יחד עם זאת, החברה חשופה לענפי הבניה והתשתיות המאופיינים ביציבות יחסית.

שמירה על יתרת מזומנים גבוהה - כ-100 מיליון ש"ח, סכום המספק ביטחון עבור תשלומי אגרות החוב של החברה לשנה הקרובה.

הגדלת מסגרות אשראי בנקאיות והבעת אמון של המערכת הבנקאית בחברה – בדצמבר 2023 הוגדלה מסגרת אשראי בהיקף של 40 מיליון ש"ח ומתחילת השנה חל גידול של 120 מיליון ש"ח במסגרות האשראי הבנקאיות של החברה.

תיק אשראי בעל מח"מ קצר - 71% מהתיק הינו למשך תקופה של עד 90 יום.

לגרף שוהם ביזנס לחצו כאן