איילון ביטוח מסכמת שנה חזקה עם מעבר לרווחיות והמשך מגמת הצמיחה

שרון רייך, מנכ"ל איילון ביטוח: "אנו גאים לסכם את שנת 2023 כשנת מפנה בתוצאותיה העסקיות של איילון ביטוח, הבאה לידי ביטוי בעלייה בכל הפרמטרים העסקיים. החברה ממשיכה ליישם בהצלחה את התוכנית האסטרטגית שלה והציגה ב-2023 רווחיות שיא לצד תשואה מרשימה על ההון, צמיחה בהכנסות ויחס כושר פירעון אשר מעיד על איתנותה הפיננסית. איילון רושמת צמיחה עקבית במחזור המכירות שעמד על כ-3.2 מיליארד ש"ח בשנת 2021 והסתכם בכ-4 מיליארד ש"ח ב-2023, גידול מרשים של 25% במהלך של שנתיים. השיפור ברווחיות, נמשך גם ברבעון האחרון של 2023 וזאת למרות השפעת מלחמת "חרבות ברזל" אשר מאתגרת את כלל המשק הישראלי. מאז פרוץ מלחמת חרבות ברזל, התגייסנו ופעלנו במגוון יוזמות, אשר כללו בין היתר הקמת קו סיוע לקהל הרחב בנוגע לתביעות נזקי המלחמה אל מול מס רכוש, שירות סיוע נפשי ללא עלות למבוטחינו, תרומות מזון וביגוד לחיילים ולמפונים ועוד. איילון ביטוח תמשיך לתמוך בעובדים שיגויסו ובמשפחותיהם וכן בסוכניה ככל שיידרש לאורך המלחמה אל מול האתגרים שעוד נכונו למשק בהמשך המערכה. במהלך השנה האחרונה השיקה החברה מוצרי ביטוח משלימים חדשניים ואף זכתה במקום הראשון בתחרות מצוינות במשאבי אנוש, הישג המשקף את השותפות של כלל עובדי החברה ביישום שינוי תרבותי שבא לידי ביטוי בתוצאות הטובות שהחברה מציגה. איילון תמשיך לפעול למען חיזוק המשק והחברה בישראל וביתר שאת בתקופה מורכבת זו. כולנו מקווים להשבת החטופים ולשלום חיילינו."

איילון ביטוח פרסמה היום את התוצאות הכספיות לרבעון הרביעי ולשנת 2023 כולה. 

במהלך הרבעון הרביעי רשמה החברה עלייה של 73% ברווח הכולל שהסתכם בכ-19.5 מיליון שקל, לעומת רווח של כ-11.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 עברה החברה לרווח שנתי כולל של כ-65 מיליון שקל, לעומת הפסד של כ-41 מיליון שקל בשנת 2022. לצד השיפור הניכר ברווחיות החברה מציגה המשכיות בגידול מחזורי החברה משנת 2021 שהסכמה בכ-3.2 מיליארד ש"ח, לשנת 2022 שהסתכמה ב-3.5 מיליארד ש"ח ולשנת 2023 שהסכמה בכ-4 מיליארד ש"ח - גידול של כ-25% במהלך של שנתיים.

בתקופת הדוח רשמה החברה רווח חיתומי כתוצאה מטיוב התיק ויישום התוכנית האסטרטגית של ההנהלה למיקוד עסקי וכן רווח פיננסי (ללא השפעת ריבית) ביחס להפסד פיננסי בתקופה מקבילה, כתוצאה מתשואות חיוביות בשוק ההון. התוצאות בתקופת הדוח וברבעון הרביעי השנה כוללות תביעות בסך כולל של כ- 39 מיליון שקל בשייר, כתוצאה ממלחמת חרבות ברזל, בעיקר בגין תביעות מוות, הן בפוליסות הקולקטיביות והן בפוליסות הפרט. 

במהלך חודש מרץ דיווחה החברה על התקשרות בהסכם לרכישת חברת ווישור ביטוח  בתמורה להקצאת מניות של איילון אשר תובא לאישור האסיפה הכללית בחודש מאי 2024 וכפופה לתנאים מתלים. העסקה, ככל שתושלם, עשויה לאפשר לנצל את שני רישיונות הביטוח ושני המותגים הנפרדים של החברות לחיסכון בעלויות משותפות, באופן העשוי להציף ערך סינרגטי שישיא את ערך חברת איילון לטובת בעלי המניות. 

לצד הרווחיות והגידול במחזור המכירות  החברה הציגה שיפור ביחס כושר הפירעון, ללא התחשבות בהוראות לתקופת הפריסה, אשר נכון ליום 30 ביוני 2023, עמד על 101% (לעומת 95% ליום 31 בדצמבר 2022). יחס כושר הפירעון בהתחשב בתקופת הפריסה עמד על 113% נכון ליום 30 ביוני 2023 (לעומת 106% ליום 31 בדצמבר 2022).

סך דמי ביטוח ברבעון הרביעי עלו בכ-11% לכ-841 מיליון שקל, לעומת סך דמי ביטוח של כ-758 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 עלו סך דמי הביטוח בכ-11.5% לכ-3.98 מיליארד שקל, לעומת סך דמי ביטוח של כ-3.57 מיליארד שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום הביטוח הכללי, גדל היקף דמי הביטוח ברבעון הרביעי בכ-13% לכ-514 מיליון שקל, לעומת 455 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 גדל היקף הפרמיות בכ-14.8% לכ-2.55 מיליארד שקל, לעומת סך של כ-2.22 מיליארד שקל בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול בהיקף הפרמיה נבע ממרבית ענפי הפעילות.

בתחום ביטוח החיים, גדל היקף הפרמיות ברבעון הרביעי בכ-3.1% לכ-163 מיליון שקל, לעומת היקף של כ-158 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 הסתכם היקף הפרמיות בכ-649 מיליון שקל – היקף פרמיות דומה לתקופה המקבילה אשתקד. היציבות בסכום הפרמיות נבעה למרות הקיטון בפרמיות בגין פוליסות ביטוח מנהלים בשל הגבלות רגולטוריות של רשות שוק ההון שנכנסו לתוקף בשנת הדוח.

בתחום ביטוחי הבריאות, גדל היקף הפרמיות ברבעון הרביעי בכ-12.5% לכ-164.4 מיליון שקל, לעומת כ-146.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 גדל היקף הפרמיות בכ-11.3% לכ-773.1 מיליון שקל, לעומת 694.7 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול נובע מעלייה בהיקף המכירות של פוליסות הוצאות רפואיות פרט וקולקטיב, פוליסות תאונות אישיות ופוליסות עובדים זרים.

במגזר הביטוח הכללי רשמה החברה ברבעון הרביעי רווח כולל של כ-62.7 מיליון שקל, לעומת רווח כולל של כ-30.5 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 רשמה החברה במגזר רווח כולל של 180 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל של כ-43.4 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

במגזר ביטוח הבריאות רשמה החברה ברבעון הרביעי הפסד כולל של כ-0.7 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל של כ-1.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 רשמה החברה במגזר הפסד כולל של 27.1 מיליון שקל, לעומת רווח כולל של כ-45.4 מיליון שקל. 

במגזר ביטוח החיים וחסכון ארוך טווח רשמה החברה ברבעון הרביעי הפסד כולל של כ-23.8 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל של כ-16.5 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. בסיכום שנת 2023 רשמה החברה במגזר הפסד כולל של 47.4 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל של כ-75 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. התוצאות בתקופת הדוח וברבעון הרביעי השנה כוללות תביעות בסך כולל של כ- 39 מיליון שקל בשייר, כתוצאה ממלחמת חרבות ברזל.

ממאזן החברה עולה כי, נכון ליום 31 בדצמבר 2023, מנהלת איילון ביטוח נכסים בהיקף כולל של כ-16 מיליארד שקל. הון החברה הסתכם בכ-705 מיליון שקל לעומת 640 מיליון ₪ ב- 2022.

במהלך פברואר 2024, איילון זכתה באות המצוינות הבינלאומי ע"ש פולה מוזס ז"ל מטעם ארגוןSuperBrands  ו"ידיעות אחרונות". אות זה הוענק לאיילון ביטוח, כהוקרה על פעילותה יוצאת הדופן ועל תרומתה המשמעותית לחברה הישראלית במהלך מלחמת "חרבות ברזל".

לראשונה בענף הביטוח בישראל, השיקה איילון ביטוח את קהילת "איילון WOMEN", קהילה מקצועית לחתמות המקצועיות במשרדי הסוכנים, העולה בקנה אחד עם פעילותה של איילון להמשך הענקת ערך מקצועי ומשמעותי לסוכני החברה ולענף כולו.

במהלך חודש דצמבר 2023, זכתה החברה במקום הראשון בתחרות המצוינות מטעם ארגון "משאבי אנוש ישראל", מהלך "עדכון ה-DNA באיילון", אשר נבחר כמהלך מעורר השראה, וזיכה את איילון במקום הראשון בתחרות השנתית. הוכרה המלמדת על השינוי שחל בחברה. 

לגרף איילון לחצו כאן