בעקבות פרשת סלייס: רשות שוק ההון מגבירה את הפיקוח על סוכנים פנסיוניים

רשות שוק ההון פרסמה אתמול (א'') טיוטת הוראות דיווח שוטף של סוכנויות ביטוח ותאגידי ייעוץ פנסיוני לרשות. לדברי הרשות: "הידוק הפיקוח והבקרה על פעילות בעלי הרישיון הפנסיוני נדרש נוכח השינויים שחלו בשוק החיסכון הפנסיוני ובאופן פעילותם של בעלי הרישיון הפנסיוני, בפרט בתחומי פעילות בהם קיים חשש לניגוד עניינים בין בעלי הרישיון ללקוחותיהם". 

בענף מעריכים כי הגברת הפיקוח מצד הרשות על סוכנים פנסיוניים מגיעה לאחר הגילוי של מעורבות סוכנויות ביטוח בפרשת סלייס; סוכני ביטוח גייסו מאות מיליוני שקלים מעמיתי הקופה, גם תמורת הלוואות נוחות במיוחד, והשקיעו אותם במסלול IRA בקרנות מסוכנות בחו"ל. המנהל המורשה של סלייס לא הצליח לאתר עד כה מאות מיליוני דולרים שהושקעו. 

הרשות מציעה:

הוספת דיווח לגבי ניגודי עניינים בין סוכנויות ביטוח עם לקוחותיהן בהקשר של שיווק מוצרים פנסיוניים תוך שימת דגש על פעולות שיווק השקעות שלא במסגרת רישיון הסוכנות שעלולות לעלות לכדי ניגוד עניינם על פי החוק; 

סוכנויות ותאגידי ייעוץ יידרשו לדווח על תשלומים ישירים שקיבלו מלקוחות בגין שירותי שיווק וייעוץ מוצרי ביטוח ופנסיה ועל הסכמי מיקור חוץ הנוגעים לפעילות מהותית של סוכנויות הביטוח;

סוכנויות ותאגידי ייעוץ יידרשו  להצהיר על נכונות הנתונים שדווחו לממונה;

הסדרת דיווח שוטף וממוכן של תאגידי ייעוץ בנקאי לרשות על מנת לייעל את הליכי הפיקוח על הייעוץ הפנסיוני הבנקאי. 

מרשות שוק ההון נמסר, כי התיקון הנוכחי עתיד לייעל ולשפר את הפיקוח והבקרה של הרשות על בעלי הרישיון הפנסיוני בעת הדיווח השנתי, לאור החשיבות הרבה בהסתמכות על הנתונים בקביעת אסדרות עתידיות ואיתור כשלי שוק. 

עמית גל, הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מציין: "בעלי הרישיון הפנסיוני ממלאים תפקיד חשוב במתן המלצה וליווי החוסך בקבלת החלטות מושכלות בנושא החיסכון הפנסיוני שלו. כדי להבטיח שהליווי ייעשה בצורה המקצועית והטובה ביותר, חשוב שתהיה לרשות תמונה מלאה על פעילותם של בעלי הרישיון בשוק, במיוחד כאשר לאחרונה אנו רואים פעילות מוגברת של בעלי הרישיון בתחומים העלולים ליצור חשש לניגוד עניינים. תיקון הוראות הדיווח לרשות יאפשר לקבל תמונה רחבה ועדכנית על פעילות ערוצי ההפצה הפנסיוניים בישראל ובכך להבטיח את השמירה על האינטרס של ציבור החוסכים".