השיחות בשוק, בנוגע להעלאת דמי הניהול בקרנות, מתעצמות וגוברות, בהמשך לשינויים בדמי הניהול בקרנות שפרסמו בתי ההשקעות וחברות הביטוח, בסוף דצמבר 2024. אלו כללו העלאת דמי ניהול ביותר מ-300 קרנות נאמנות.
נזכיר כי בתחילת השנה, 7 קרנות גידור בנאמנות העלו את דמי הניהול, והקרנות הכספיות ביצעו עלייה ממוצעת בדמי הניהול, מ-0.17 ל-0.19, סוגיה המטרידה את יו"ר רשות ניירות ערך ספי זינגר.
לכן נעים לגלות כי ישנן לא מעט קרנות הפועלות במגמה הפוכה, ומורידות את דמי הניהול לשנת 2025.
43 קרנות הוזילו את דמי הניהול: מי המוזילה העיקרית?
מבדיקת FUNDER עולה, כי 43 קרנות הוזילו את דמי הניהול בהן, בטווחים הנעים מהוזלה של 0.02% ועד 1.27%.
הקרן שביצעה את ההוזלה המשמעותית ביותר בדמי הניהול, היא הראל (2B)(!) תיק השקעות (1.27%-), כשההוזלה המינימלית בדמי הניהול בוצעה בקרן הראל מחקה (00) תל בונד צמודות- בנקים ללא COCO.
מה לגבי יתר הקרנות שהוזילו את דמי הניהול? תוכלו לראות בטבלה.
טבלת FUNDER - הורדת דמי ניהול בקרנות
הורדת דמי ניהול | ||||||
מספר הקרן | שם הקרן | לפני השינוי | לאחר השינוי | השינוי באחוזים | היקף נכסים (נכון ל- 28/11/24) | תאריך השינוי |
5138656 | מגדל (0A)(!) הזדמנויות אג"ח ללא מניות | 0.69 | 0.59 | -0.1 | 4.8 | 01/01/2025 |
5130224 | מגדל (2A) אג"ח חברות פלוס | 0.79 | 0.69 | -0.1 | 18.6 | 01/01/2025 |
5126487 | מגדל (4B) מניות יתר | 1.7 | 1.25 | -0.45 | 7.5 | 01/01/2025 |
5138474 | MTF מחקה (S&P 500 Equal Weight (4A מנוטרלת מט"ח | 0.1 | 0 | -0.1 | 2.6 | 01/01/2025 |
5138318 | MTF מחקה (00) אינדקס CoCo ישראל-10 | 0.1 | 0 | -0.1 | 15.2 | 01/01/2025 |
5138151 | MTF מחקה (S&P 500 Top 50 (4D | 0.25 | 0 | -0.25 | 34.5 | 01/01/2025 |
5123641 | MTF מחקה (4A) ת"א צמיחה | 0.5 | 0.25 | -0.25 | 15.1 | 01/01/2025 |
5135090 | MTF מחקה (4D) ת"א-90 נקובה $ | 0.15 | 0 | -0.15 | 11.8 | 01/01/2025 |
5130596 | MTF מחקה (2A) מדד משולב אינדקס נדל"ן מניב 20/80 חודשי | 0.2 | 0 | -0.2 | 10.4 | 01/01/2025 |
5114939 | הראל מחקה (00) תל בונד צמודות-יתר | 0.2 | 0.15 | -0.05 | 47.3 | 01/01/2025 |
5116785 | הראל מחקה (00) תל גוב-צמודות 5-10 | 0.1 | 0 | -0.1 | 41.9 | 01/01/2025 |
5123559 | הראל מחקה (00) אינדקס קונצרני שקלי A | 0.3 | 0.25 | -0.05 | 51.7 | 01/01/2025 |
5128095 | הראל מחקה (0A) תל בונד מאגר | 0.08 | 0 | -0.08 | 113 | 01/01/2025 |
5128111 | הראל מחקה (00) תל גוב-שקלי | 0.05 | 0 | -0.05 | 18.3 | 01/01/2025 |
5129424 | הראל מחקה (00) אינדקס לפדיון 2024 (מתגלגל כל 6 שנים) | 0.25 | 0.2 | -0.05 | 90.6 | 01/01/2025 |
5129689 | הראל מחקה (00) תל בונד צמודות- בנקים ללא COCO | 0.17 | 0.15 | -0.02 | 287.4 | 01/01/2025 |
5117247 | הראל מחקה (00) תל גוב-צמודות 2-5 | 0.1 | 0.05 | -0.05 | 95 | 01/01/2025 |
5101704 | הראל (1B)(!) קונצרני פלוס | 0.79 | 0.59 | -0.2 | 5.4 | 01/01/2025 |
5113188 | הראל (0A) קונצרני AA ומעלה | 0.79 | 0.59 | -0.2 | 20.5 | 01/01/2025 |
5111059 | הראל (0B) אג"ח קונצרני ללא מניות | 1.05 | 0.59 | -0.46 | 23.9 | 01/01/2025 |
5106430 | הראל (2B)(!) תיק השקעות | 2.16 | 0.89 | -1.27 | 12 | 01/01/2025 |
5113568 | הראל (0D) בונד חו"ל - נקובה $ | 0.82 | 0.69 | -0.13 | 155.7 | 01/01/2025 |
5108006 | הראל (4B) שווקים מפותחים עד 30% מט"ח | 1.64 | 1.39 | -0.25 | 105.1 | 01/01/2025 |
5110051 | הראל (4B) ת"א-Midcap150 | 2.42 | 1.95 | -0.47 | 56.4 | 01/01/2025 |
5119458 | הראל (0B)(!) תיק אג"ח כללי - כשרה | 1.24 | 1.14 | -0.1 | 428.1 | 01/01/2025 |
5136726 | אלטשולר שחם (1A)י 10/90 מניות ת"א | 0.75 | 0.49 | -0.26 | 4.1 | 01/01/2025 |
5136718 | אלטשולר שחם (2A)י 20/80 מניות ת"א | 0.8 | 0.49 | -0.31 | 4.6 | 01/01/2025 |
5136700 | אלטשולר שחם (2A)י 30/70 מניות ת"א | 0.85 | 0.49 | -0.36 | 4.4 | 01/01/2025 |
5122080 | אלטשולר שחם (4A) ת"א 125 | 1.95 | 1.5 | -0.45 | 77.7 | 01/01/2025 |
5108642 | אלטשולר שחם (1B)(!) אג"ח הזדמנויות | 1.98 | 1.49 | -0.49 | 174 | 01/01/2025 |
5134150 | אלטשולר שחם מחקה (4A)י A.B SmartBeta Mid – Small Cap MultiFactor Top 30 TA | 1.2 | 0.8 | -0.4 | 5.0 | 01/01/2025 |
5126214 | אי.בי.אי. (1A) תיק קונצרני + 10% | 0.95 | 0.65 | -0.3 | 35.2 | 01/01/2025 |
5126453 | אי.בי.אי. (00) נטע מדינה ללא מניות | 0.77 | 0.59 | -0.18 | 14.8 | 01/01/2025 |
5126586 | אי.בי.אי. (00) אג"ח חברות שקלי | 0.87 | 0.6 | -0.27 | 9.3 | 01/01/2025 |
5139878 | קסם KTF י(4D)י CME CF Bitcoin Reference Rate (BRRNY) | 0.25 | 0.2 | -0.05 | - | 31/12/2024 |
5105176 | הפניקס קסם (0A) ממשלתי שקלי | 0.97 | 0.85 | -0.12 | 273.8 | 01/01/2025 |
5111208 | הפניקס קסם (10) תיק מדינה צמוד מדד | 0.8 | 0.68 | -0.12 | 67.6 | 01/01/2025 |
5134028 | מיטב (2B)י 25/75 | 0.79 | 0.59 | -0.2 | 12.2 | 31/12/2024 |
5139720 | תכלית TTF (4A) Russell 2000 מנוטרלת מט"ח | 0.2 | 0 | -0.2 | - | 05/01/2025 |
5139852 | תכלית TTFי (40) ת"א 90 ובנקים | 0.1 | 0 | -0.1 | - | 07/01/2025 |
5115761 | אי.בי.אי. מחקה (2A) משולבת קונצרני (80%) מניות (20%) חודשי | 0.55 | 0.5 | -0.05 | 27.4 | 01/01/2025 |
5134317 | ילין לפידות (4B)י Large & mid cap ישראל | 1.5 | 1.2 | -0.3 | 34.5 | 01/01/2025 |
5100193 | אילים (2B) תיק אג"ח + 30% | 0.89 | 0.59 | -0.3 | 15.2 | 01/01/2025 |