בלעדי: בנק וואן זירו חוסם בפני לקוחותיו מידע ואפשרות רכישה של קרנות נאמנות מסוימות

בהמשך לתחקיר FUNDER בנוגע לקמפיין "בכפופל'ה" של בנק וואן זירו, אשר שודר בערוצי הטלוויזיה המובילים, פנו אלינו למערכת לקוחות בנק וואן זירו בטענה כי נמנעת מהם האפשרות לקנות קרנות נאמנות מסוימות בפלטפורמת ניירות ערך של הבנק.

"חיפשתי את קרן הנאמנות 'אילים 20/80' בפלטפורמת ניירות הערך בבנק - גם לפי שם הקרן וגם לפי מספר הקרן: 5125794, והיא לא נמצאה. נכתב לי שאין תוצאות מתאימות", אומר לקוח בנק וואן זירו (השם המלא שמור במערכת), והוא גם שלח לנו גם צילום מסך:

"ניסיתי לבדוק אם אוכל לקנות קרן נאמנות של חברת איילון, וגם כן לא התאפשר לי בפלטפורמה של וואן זירו". הוא אומר.

הלקוח פנה לבנק וואן זירו בשאלה, מדוע אינו יכול לראות ולרכוש את הקרן? וקיבל מהבנק את התשובה הבאה: "בשלב זה אין לנו הסכם הפצה עם איילון, ולכן כל הקרנות שהם מנהלים אינם פתוחים אצלנו".

צילום מסך של תשובת הבנק ללקוח:

מהתשובה ניתן ללמוד, כי בנק וואן זירו מאפשר ללקוחותיו לרכוש רק את קרנות הנאמנות שהן בהסכם הפצה עם הבנק. כלומר שמנהלי הקרנות חתמו עם הבנק על הסכם הפצה במסגרתו הם ישלמו לבנק את עמלת ההפצה עבור כל קרן שנמכרת.

בפרסומת של בנק וואן זירו שמפורסמת בימים אלו בטלוויזיה וברשתות החברתיות כתוב שהפלטפורמה מאפשרת מסחר בקרנות נאמנות אקטיביות ופסיביות. אין אזכור לכך שזה רק באופן חלקי.

צילום מסך - פרסומת וואן זירו

האם המהלך של בנק וואן זירו חוקי?

"התשובה היא חד-משמעית לא". לפי עו"ד לדיני ניירות ערך.

בשיחה שערכנו עם עו"ד מומחה בשוק ההון ובדיני ניירות ערך, הסביר לנו עוה"ד כי בנקים יכולים לבחור בין אם להתקשר בהסכם הפצה עם מנהל קרן מסוימת ובין אם לא, אך הם חייבים לאפשר רכישה של קרנות נאמנות ללקוחותיהם, ללא קשר לקיומו של הסכם הפצה.

לפי חוק השקעות משותפות בנאמנות, תשנ"ד-1994, סעיף 44 - הזמנות ליחידות, הוראות לפדיונן והתשלום בעדן,

44. (א)  הזמנות ליחידות המוצעות בתשקיף והוראות לפדיונן יוגשו למפיץ; מפיץ לא יסרב להפיץ יחידות של קרן המוצעות על פי תשקיף שהרשות התירה את פרסומו מטעמים הקשורים בקרן או במנהל הקרן.

יתרה מכך, החוק מכתיב סנקציות שונות על מפיצים המסרבים להפיץ קרנות, כפי שמצוין בחלק ג' סעיף 8 בחוק:

(8)  סירב להפיץ יחידות בניגוד להוראות סעיף 44(א);

משיחות שערכנו עם מנהלי קרנות, נראה כי המנהלים לא מעוניינים לחתום הסכמי הפצה עם פלטפורמות מסחר שאינן כוללות ייעוץ השקעות ללקוח. מנהלי הקרנות: "בבנק וואן זירו לא מעסיקים יועצים ולא מייעצים ללקוחות, ואין שום סיבה שנשלם להם עמלת הפצה שהיא למעשה עמלת ייעוץ".

מבנק וואן זירו נמסר בתגובה: "פנינו לכלל מנהלי הקרנות על מנת להתקשר עמם בהסכמי הפצה ועם רובם המוחלט נחתמו הסכמים בשיתוף פעולה מלא, מיעוט מהיצרנים סירבו לחתום עמנו על הסכם הפצה כפי שחתמו עם בנקים אחרים, מטעמיהם שלהם ונשמח מאד להשלים את ההתקשרות עמם ולהפיץ אותם לקהל לקוחותינו כחלק מחבילת המסחר החודשית המוצעת ללא עמלות ומסחר וללא דמי משמרת".

מרשות ניירות ערך טרם נמסרה תגובה.