ביצוע העברות בנקאיות מול מוסדות פיננסים הפועלים באיחוד האמירויות הערביות - עדכון

מבוא

1. ביום 14 באפריל 2021, פרסם הפיקוח על הבנקים מכתב לתאגידים הבנקאיים בנושא "ביצוע העברות בנקאיות מול מוסדות פיננסים הפועלים באיחוד האמירויות הערביות - עדכון" ("המכתב"), זאת על רקע חתימת "הסכמי אברהם" בשנת 2020 , בין מדינת ישראל ובין איחוד האמירויות הערביות, שהוביל לקידום הקשרים הכלכליים בין המדינות, ובכלל זאת את נושא השירותים הבנקאיים.

2. ברקע ההתפתחויות כאמור, הייתה ההכרה שלצורך אותם שיתופי פעולה כלכליים נדרשת תשתית שתאפשר ביצוע העברות בנקאיות ישירות בין המערכת הבנקאית בישראל ובין בנקים הפועלים באיחוד האמירויות הערביות, בהיבטי מסחר והשקעות, וזאת, בשים לב לסטנדרטים הבינלאומיים בנושא איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור.

3. ממועד פרסומו של המכתב, הורחבו הקשרים הפיננסים והעסקיים בין ישראל ובין איחוד האמירויות הערביות וכתוצאה מכך גם הפעילות הבנקאית. בהתאם, התרחבו גם הידע והניסיון שהצטברו במערכת הבנקאית בהיבטי הערכה וניהול הסיכונים הכרוכים בפעילות מול איחוד האמירויות הערביות.

4 . בהתייחס ליישום הסטנדרטים הבינלאומיים בנושא איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור באיחוד האמירויות הערביות, נציין כי בחודש פברואר 2024 פרסם ארגון ה- FATF הצהרה מעודכנת בנושא מדינות בסיכון ומדינות בעלות ליקויים בתחום מניעת הלבנת הון, שבה הודיע על הסרת איחוד האמירויות הערביות מרשימת המדינות בעלות ליקויים בתחום מניעת הלבנת הון ("הרשימה האפורה"), וזאת נוכח שיפור מדדי האפקטיביות במשטר מניעת הלבנת הון ומימון טרור.

להמשך לחצו כאן