גמל להשקעה, מרץ 26 - הראל ראשונים במסלול הכללי ובמסלול המניות - ליגת FUNDER גמל להשקעה

סיכום התשואות לחודש מרץ. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון אמור להיות מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות ואת האפיק הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. פער משמעותי ופיזור גבוה בתשואה במרץ במסלול המניות.
2. במסלול הכללי ובמסלול המניות ישנם גופי השקעה שמציגים תשואות ל-3 שנים, שגבוהה מהתשואה ל-5 שנים של גופים אחרים באותם מסלולים.
3. בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500, בקלות רבה.
4. ארבעה גופים במסלול הכללי ושלושה גופים במסלול המניות בתשואה שלילית מתחילת השנה.
5. תשואות מסלול ה-S&P500 בשנה האחרונה סביב האפס.
6. מסלול המניות עובר את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-3 שנים ובתשואה ל-5 שנים. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוניים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
7. במסלול המניות, הפער בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון למקום האחרון יותר מכפול!
8. אין אף גוף גופים במסלול המניות שמציג תשואה גבוהה מ-100%. רק שני גופים בתשואה מעל 90%.
9. ארבעה גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים.

תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים במרץ

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת במרץ עומדת על 2.41%- לעומת 0.56% בחודש קודם. מנעד התשואות נע בין 2.76%- (ילין לפידות) ל-1.99%- (הראל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 0.23%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-15.34%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה משמעותית ל-42.82%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים ירדה אף היא משמעותית ל-43.23%.

הראל מנצחים במרץ במסלול הכללי עם 1.99%-. אנליסט במקום שני עם 2.01%-. כלל (2.31%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.28%. הראל מובילים בכל שאר חתכי הזמן, עם 18.15% תשואה בשנה האחרונה, 48.19% תשואה ל-3 שנים, ו50.67% תשואה ל-5 שנים.
 

תשואות מסלול מניות – כלל מנצחים במרץ

במסלול המניות התנודתיות היא גבוהה, ובהתאם גם הפערים בתשואה בין הגופים השונים משמעותית. פער של מעל אחוז בין המקום הראשון לאחרון החודש. פער של מעל 4% בתשואה מתחילת השנה בין המקום הראשון לאחרון. פער של מעל 13% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים. פער של מעל פי-2! בתשואה בין המקום הראשון בתשואה ל-5 שנים.

התשואה הממוצעת במרץ עומדת על 4.59%- לעומת 0.78% בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 5.27%- (אלטשולר שחם) ל-4.09%- (הראל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 0.15%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-26.97%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה משמעותית ל-76.44%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה דרמטית ל-75.26%.

הראל מנצחים במרץ עם 4.09%- במסלול המניות. אנליסט במקום שני עם 4.17%-. כלל (4.8%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.98%. הראל מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן, עם 33.3% בשנה האחרונה 95.21% תשואה ל-3 שנים, בפער מהמקום השני, ו-96.88% תשואה ל-5 שנים (כאמור יותר מפי-2 מהמקום האחרון!).
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – הפניקס מנצחים במרץ

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

התשואה הממוצעת במרץ עומדת על 4.31%-, לעומת 0.27% בחודש קודם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 5.88%-. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עדיין חיובית ועומדת על 0.17%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-46.04%. מיטב, הפניקס, כלל והראל מציגים תשואה ל-5 שנים. התשואה ההמצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים עומדת על 63.45%.

הפניקס הם המנצחים במרץ במסלול עם 4.06%-. הראל במקום שני עם 4.22%-. מיטב (4.24%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.58%-. מנורה מבטחים עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 0.45% על חשבון מיטב. מיטב מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 47.79%. ארבעה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים, ומתוכם הפניקס הם המובילים עם תשואה של 65.12%.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]