קרנות הפנסיה עלו כ 69%+ בממוצע במסלול מניות ב 3 שנים - ליגת FUNDER לקרנות פנסיה

FUNDER מציג את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

אנחנו מציגים בנוסף ל-3 המסלולים תלויי גיל, גם את מסלול המניות, וגם את המסלול המחקה S&P500. מסלולים שצוברים פופולריות רבה בקרב המשקיעים. לנוכח התוצאות העלובות במסלול ה-S&P500 אני מניח שבשנה הקרובה נראה תזוזה לכיוון של מסלולי המניות.

תובנות עיקריות

1. כלל המסלולים תלויי גיל וגם מסלול המניות עברו החודש בתשואה את מסלול מחקה S&P500.
2. כלל המסלולים בתשואה גבוהה יותר ממסלול המחקה S&P500 מתחילת השנה ובשנה האחרונה.
3. מסלול המניות, מסלול עד גיל 50 וגם מסלול 50-60 מנצחים בתשואה ל-3 שנים את מסלול ה-S&P500. מסלול המניות ומסלול עד גיל 50 עוקפים בתשואה ל-5 שנים את מסלול המחקה S&P500.
4. מסלול ה-S&P500 עדיין בתשואה שלילית מתחילת השנה.
5. במסלול המניות, הפער בין המקום הראשון לאחרון מתחילת השנה כמעט כפול (!)
6. במסלולים תלויי גיל ובמסלול המניות, ישנם גופים שהשיאו תשואה ל-3 שנים גבוהה יותר מהתשואה ל-5 שנים של חלק מהגופים. ראוי שהחוסכים ישימו לב לכך.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה

קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים תלויי גיל.

התשואה הממוצעת במאי עומדת על 2.56% לעומת 4.75% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 2.05% (הפניקס) ל-3.71% (אינפיניטי). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 8.45%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 22.05%. התשואה הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-56.43%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים עלתה ל-63.74%.

אינפיניטי מנצחים במאי עם 3.71%. אחריהם הראל עם 2.69%. מור (2.52% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 10.37%, ואף עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 24.05% על חשבון כלל. מור גם מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 62.49%. הפניקס (2.05% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 69.04%.
 

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – כלל עברו להוביל מתחילת השנה

התשואה הממוצעת במאי עומדת על 2.17% לעומת 4.07% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 1.87% (הפניקס) ל-2.5% (כלל). מתחילת השנה, התשואה הממוצעת היא 7.1%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה קלות ל-18.85%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-49.15%. תשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים, עלתה ל-57.1%.

כלל מנצחים במסלול במאי עם 2.5%. הראל במקום שני עם 2.41%. כלל עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 8.37% על חשבון מור (2.16% החודש). כלל מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 20.87%. מור מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 53.29%. מיטב (1.95% במאי) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 61.69%. ראוי לשים לב לתשואה של אינפיניטי שמובילים החודש, ומתחילת השנה, אולם היא לא מופיעה בטבלאות הכלליות בשל היקף נכסים.
 

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – כלל מנצחים במסלול

במסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, התשואה הממוצעת במאי עומדת על 1.73%. מנעד התשואה החודש נע בין 1.53% (אלטשולר שחם, חודש שני ברציפות) ל-1.97% (כלל). מתחילת השנה, התשואה הממוצעת עומדת על 5.03%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 13.21%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-35.13%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-42.37%.

כלל מנצחים במאי עם 1.97%. במקום שני הראל ומנורה מבטחים עם 1.82%. כלל עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 6.06% על חשבון מור (1.66% החודש). כלל מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 15.17%. מור מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 37.9%. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 45.99%. ניתן לשים לב לתשואה של אינפיניטי חודשי, מתחילת השנה ו-3 שנים, אולם היא לא מופיעה בטבלאות הכלליות בשל היקף נכסים.
 

תשואות מסלול מניות – כמעט 9% פער התשואה לעומת חודש קודם

מסלול המניות, הוא המסלול בסיכון גבוה יותר, והתשואות בהתאם, הפערים בין הגופים השונים משמעותיים, כשהפערים מתבטאים באופן המשמעותי ביותר בטווחים הארוכים.

התשואה הממוצעת במאי עומדת על 2.86% לעומת 5.98% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 2.47% (מיטב), ל-3.38% (כלל). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 9.96%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-26.53%. התשואה ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-68.98%. התשואה ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-72.47%.

כלל מנצחים גם במסלול המניות במאי עם 3.38%. מור במקום שני עם 3.14%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה (12.87%), בשנה האחרונה (30.21%) וגם מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 77.41%. מנורה מבטחים (2.9% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 79.54%.
 

תשואות מסלול S&P500 – מגדל עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים

אנחנו מסקרים גם את קופות הגמל במסלול מחקה S&P500 לאור העניין הגובר סביב מסלולים אלה, למרות שבחודשים האחרונים ניכרת הסטת כספים החוצה מהמסלול. ההשוואה בין מסלול זה למסלול המניות רלבנטית ומסייעת לחוסכים לקבל החלטה לגבי המסלול העדיף מבחינתם. בנוסף, כדי להשוות בתשואה בין הגופים השונים, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד, עדיין קיימים הבדלים בתשואה בין הגופים השונים.

התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.75% לעומת 2.64% בחודש שעבר. מתחילת השנה, התשואה הממוצעת עדיין שלילית ועומדת על 0.66%-. התשואה בשנה האחרונה ירדה ל-4.67%, והתשואה ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-37.27%. חמישה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים והתשואה הממוצעת דומה לחודש שעבר על 61.9%.

מגדל מנצחים במאי עם 0.81%. מנורה מבטחים במקום שני עם 0.8%. מיטב (0.66% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 0.52%-. מנורה מבטחים מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 5.02%. מגדל עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 37.77% כל חשבון הראל. מיטב מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 63.08%.
 

(*) קופות/קרנות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) Funder מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]