התחרות בשוק החסכון מתרחבת: טריא משיקה מסלול המדמה פיקדון ל־18 חודשים

טריא, מקבוצת לוזון אשראי ופיננסים, משיקה מסלול חיסכון והשקעה דמוי פיקדון לתקופה של 18 חודשים, כאשר שיעור הריבית המשוער גבוה בנקודת אחוז אחת מריבית בנק ישראל. בסביבת הריבית הנוכחית מדובר בריבית שנתית ממוצעת של כ- 4.5% ובתשואה מצטברת ממוצעת של כ־6.75% לאורך מלוא התקופה.*

המסלול החדש, ULTI 18, מצטרף לתחרות הגוברת על כספי החוסכים, על רקע הורדת ריבית בנק ישראל והציפייה לירידה נוספת בריביות שיוצעו על פיקדונות חדשים. חוסכים רבים מחפשים כיום חלופה שתאפשר לכסף לעבוד, בלי להיחשף לתנודתיות של שוק המניות.

ULTI 18 מציע מבנה שונה: המסלול פתוח להפקדה בכל סכום. ניתן להפקיד סכום חד־פעמי או לבנות את החיסכון בהדרגה באמצעות הוראת קבע חודשית. הריבית הצפויה במסלול צמודה לריבית בנק ישראל, ובכל נקודת זמן צפויה להיות גבוהה ממנה בנקודת אחוז אחת. לכן, אם ריבית בנק ישראל תרד, הריבית במסלול תתעדכן בהתאם, אך תמשיך לשמור על פער קבוע של נקודת אחוז מעליה. אם הריבית תעלה, גם הריבית שיקבלו החוסכים צפויה לעלות.

הכספים המופקדים במסלול מושקעים בתיק מפוזר של הלוואות המגובות בנדל"ן למגורים בישראל. כך, למעשה, המשקיעים שחוסכים במסלול מקבלים אפשרות ליהנות מתשואה שמקורה בעולם הנדל"ן הישראלי, בלי לרכוש דירה ובלי להיחשף ישירות לשוק המניות. המסלול כולל קרן הגנה מפני פיגורים.

אייל אלחיאני, מנכ"ל לוזון אשראי ופיננסים ומייסד טריא, מסר: "אנחנו מזהים רצון ליהנות מהפשטות ומהביטחון שמאפיינים חיסכון לתקופה מוגדרת, אבל בלי להתפשר על התשואה. ULTI 18 מאפשר לחסוך באופן חד־פעמי או מדי חודש, וליהנות משיעור ריבית צפוי הגבוה בנקודת אחוז אחת מריבית בנק ישראל. הכסף מושקע באשראי המגובה בנדל"ן למגורים בישראל, כך שגם מי שרוצה לחסוך ולהפיק תשואה מעולם הנדל"ן יכול לקבל אצלנו מענה".

לדברי אלחיאני, המסלול הוא נדבך נוסף במודל שמפתחת הקבוצה: מעטפת פיננסית מלאה לעולם הנדל"ן, הכוללת מימון ליזמים, לקבלנים, לעסקים קטנים ולאנשים פרטיים, לצד אפיק חיסכון המאפשר השקעות בעולם הנדל"ן.
 

ריביות הבנקים המוצגות כאן הן ריביות משתנות לפיקדון ארוך טווח לפרק זמן של 1-2 שנים על פי נתוני אתר קו המשווה של בנק ישראל.

יובהר שתנאי המסלול הינם כמפורט באתר החברה וכי אין באמור משום ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ כאמור ו/או התחייבות להשגת תשואה.

*מבוסס על ריבית הפריים לחודש יולי 2026.