גמל להשקעה ליגת FUNDER : אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט בכללי ובמניות

קרדיט: אילוסטרציה – AI
 

סיכום התשואות לחודש אוגוסט. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון אמור להיות מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות ואת האפיק הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. פער של כ-1.5% בין המקום הראשון לאחרון במסלול המניות החודש.
2. פער של מעל אחוז בתשואה החודש במסלול הכללי.
3. ישנם גופים במסלול הכללי ובמסלול המניות שמציגים תשואה ל-3 שנים שגבוהה מהתשואה ל-5 שנים של גופים אחרים.
4. החודש כל הגופים בשלושת המסלולים בתשואה חיובית.
5. בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, וגם בתשואה ל-3 שנים, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500.
6. מסלול המניות עובר את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-5 שנים.
7. אין אף גוף שמציג תשואה גבוהה מ-100% במסלול המניות. שני גופים בלבד בתשואה מעל 90% במסלול המניות.
8. ארבעה גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים.

תשואות מסלול כללי – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט

במסלול הכללי, המנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 1.37% לעומת 0.31%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.73% (אנליסט) ל-1.98% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 6.68%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-12.64%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-41.93%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 44.69%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 1.98%, כאשר כל הגופים במסלול בתשואה חיובית החודש. מיטב במקום שני עם 1.68%. כלל (1.41% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.28%, וכן בשנה האחרונה עם 15.15%. הראל (1.23% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 45.12%, וכן ל-5 שנים עם 49.17%.
 

תשואות מסלול מניות – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט

במסלול המניות התנודתיות היא גבוהה, ובהתאם גם הפערים בתשואה בין הגופים השונים משמעותיים. פער של כ-1.5% בין המקום הראשון לאחרון החודש. פער של מעל 22% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים. פער של כ-40% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-5 שנים.

במסלול המניות, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 2.36% לעומת 0.64%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 1.91% (ילין לפידות) ל-3.40% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 10.85%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-21.09%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-74.88%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-78.11%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 3.40%, כאשר כל הגופים במסלול בתשואה חיובית החודש. מור במקום שני עם 2.63%. כלל (1.98% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 13.70%, וכן בשנה האחרונה עם 26.09%. הראל (2.33% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 88.05%, וכן ל-5 שנים עם 96.90%.
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – מגדל מנצחים באוגוסט

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

החודש מסלול ה-S&P500 מציג תשואה נמוכה מהמסלול הכללי וממסלול המניות, עם תשואה ממוצעת באוגוסט שעומדת על 0.98%, לעומת 2.20% בחודש קודם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 5.60%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-7.77%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-33.28%. ארבעה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-54.16%.

מגדל מנצחים החודש בתשואה של 1.27%. אנליסט במקום שני עם 1.07%. מיטב (0.79% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.77%. מגדל מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 7.98%. מיטב מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 39.28%. הפניקס (0.95% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 68.95%.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]