מאיר זכריה
עידו אסייג
31/10/2013
תתבסס על הידע המקצועי המצטבר של בית ההשקעות; ההכוונה לפנסיה מוצעת לכלל היוצאים לפנסיה או המתכננים ונערכים לפנסיה ומיועדת לסייע להם להגיע למימוש טוב יותר של הזכויות הפנסיוניות והטבות המס המגיעות להם
"חוסכים רבים לא משקיעים בתכנון ההיבט הפיננסי של יציאתם לגימלאות וכתוצאה מכך עשויים להיגרם להם הפסדים בהיקפים משמעותיים שישפיעו על ההכנסה החודשית שלהם", כך אומר מאיר זכריה, מנהל "אלטשולר שחם הכוונה לפנסיה". לדברי זכריה, "ישנה חשיבות מכרעת להחלטות המתקבלות לפני היציאה לגימלאות באשר לאופן מימוש הזכויות הפנסיוניות וסדר המימוש של הכספים שהצטברו באפיקי החיסכון השונים".
השירות החדש יציע הכוונה לקראת יציאה לגימלאות ו/או סיום עבודה בכל הנוגע למימוש זכויות פנסיוניות והטבות מס החלות על הכספים שנצברו במהלך השנים במוצרים הפנסיוניים והפיננסיים: קופות גמל והשתלמות, קרנות פנסיה ביטוחי מנהלים וכיוב'. את הפעילות הקים ומנהל מאיר זכריה, ששימש ב-6 השנים האחרונות סמנכ"ל פנסיה ב-אלטשולר שחם גמל ופנסיה. קודם לכן, כיהן בתפקידי ניהול במבטחים הוותיקה, היה מנהל בפועל של קרן הפנסיה וקופות הגמל של מקפת הוותיקה ושימש בתפקידי ניהול כספים בחברות עסקיות.
לדברי מאיר זכריה, "ההחלטות המתקבלות בנקודת הזמן של היציאה לפנסיה הינן לרוב בלתי הפיכות ובעלות השלכות כלכליות מרחיקות לכת על עתידנו ויכולתנו להמשיך להתקיים בכבוד. על כן, המלצתנו לכל אחד הינה לפנות להכוונה לפנסיה ולוודא מהן האפשרויות שעומדות בפניו."
זכריה מוסיף כי, "עשרות שנים אנו מפרישים כספים עבור החיסכון הפנסיוני שלנו לצורך הבטחת עתידנו הכלכלי. כשמגיע רגע האמת, האחריות שלנו היא לוודא שאנו מממשים את זכויותינו הפנסיוניות באופן המותאם לצרכים ולהעדפות שלנו, תוך מיקסום האפשרויות הגלומות במוצרים השונים. במהלך השנים שחלפו מאז הצטרפנו למסלולי החיסכון השונים, חלו שינויים רבים בהוראות הדין הנוגעים לאופן ניהול ומימוש הכסף, שרבים אינם מכירים או מוּדעים אליהן. בנוסף, ישנם רבדים שונים במוצרי החיסכון והיבטי מיסוי אליהם יש לתת את הדעת ונדרשות החלטות מורכבות ותכנון מסודר ומובנה של השימוש בכסף. למשל, כמה ייפדה בסכום אחד, כמה בקיצבה חודשית, מסלול הגמלאות שייבחר ועוד תוך ניצול הטבות המס וכיוב.'".
השירות מתבסס על הידע הנרחב שהצטבר ברשות אנשי המקצוע של אלטשולר שחם, בהם מאיר זכריה, והוא מוצע לכלל בעלי חסכון פנסיוני ולמי שנערכים ליציאה לפנסיה ולמימוש זכויות.
פעילות ההכוונה לפנסיה תכלול בין היתר הכנה של העובד לקראת יציאתו לגימלאות:
· ריכוז ומיפוי נתוני החיסכון של הלקוח.
· בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי של הלקוח ומיפוי סוגיות לטיפול והתייחסות בתכנון העתידי.
· הכנת תוכנית הפנסיה של הלקוח, מותאמת לצרכיו והעדפותיו, ובהתבסס על החלופות במוצרים השונים.
· גיבוש דרך הפעולה, סדר ואופן המימוש של החיסכון.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
"חוסכים רבים לא משקיעים בתכנון ההיבט הפיננסי של יציאתם לגימלאות וכתוצאה מכך עשויים להיגרם להם הפסדים בהיקפים משמעותיים שישפיעו על ההכנסה החודשית שלהם", כך אומר מאיר זכריה, מנהל "אלטשולר שחם הכוונה לפנסיה". לדברי זכריה, "ישנה חשיבות מכרעת להחלטות המתקבלות לפני היציאה לגימלאות באשר לאופן מימוש הזכויות הפנסיוניות וסדר המימוש של הכספים שהצטברו באפיקי החיסכון השונים".
השירות החדש יציע הכוונה לקראת יציאה לגימלאות ו/או סיום עבודה בכל הנוגע למימוש זכויות פנסיוניות והטבות מס החלות על הכספים שנצברו במהלך השנים במוצרים הפנסיוניים והפיננסיים: קופות גמל והשתלמות, קרנות פנסיה ביטוחי מנהלים וכיוב'. את הפעילות הקים ומנהל מאיר זכריה, ששימש ב-6 השנים האחרונות סמנכ"ל פנסיה ב-אלטשולר שחם גמל ופנסיה. קודם לכן, כיהן בתפקידי ניהול במבטחים הוותיקה, היה מנהל בפועל של קרן הפנסיה וקופות הגמל של מקפת הוותיקה ושימש בתפקידי ניהול כספים בחברות עסקיות.
לדברי מאיר זכריה, "ההחלטות המתקבלות בנקודת הזמן של היציאה לפנסיה הינן לרוב בלתי הפיכות ובעלות השלכות כלכליות מרחיקות לכת על עתידנו ויכולתנו להמשיך להתקיים בכבוד. על כן, המלצתנו לכל אחד הינה לפנות להכוונה לפנסיה ולוודא מהן האפשרויות שעומדות בפניו."
זכריה מוסיף כי, "עשרות שנים אנו מפרישים כספים עבור החיסכון הפנסיוני שלנו לצורך הבטחת עתידנו הכלכלי. כשמגיע רגע האמת, האחריות שלנו היא לוודא שאנו מממשים את זכויותינו הפנסיוניות באופן המותאם לצרכים ולהעדפות שלנו, תוך מיקסום האפשרויות הגלומות במוצרים השונים. במהלך השנים שחלפו מאז הצטרפנו למסלולי החיסכון השונים, חלו שינויים רבים בהוראות הדין הנוגעים לאופן ניהול ומימוש הכסף, שרבים אינם מכירים או מוּדעים אליהן. בנוסף, ישנם רבדים שונים במוצרי החיסכון והיבטי מיסוי אליהם יש לתת את הדעת ונדרשות החלטות מורכבות ותכנון מסודר ומובנה של השימוש בכסף. למשל, כמה ייפדה בסכום אחד, כמה בקיצבה חודשית, מסלול הגמלאות שייבחר ועוד תוך ניצול הטבות המס וכיוב.'".
השירות מתבסס על הידע הנרחב שהצטבר ברשות אנשי המקצוע של אלטשולר שחם, בהם מאיר זכריה, והוא מוצע לכלל בעלי חסכון פנסיוני ולמי שנערכים ליציאה לפנסיה ולמימוש זכויות.
פעילות ההכוונה לפנסיה תכלול בין היתר הכנה של העובד לקראת יציאתו לגימלאות:
· ריכוז ומיפוי נתוני החיסכון של הלקוח.
· בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי של הלקוח ומיפוי סוגיות לטיפול והתייחסות בתכנון העתידי.
· הכנת תוכנית הפנסיה של הלקוח, מותאמת לצרכיו והעדפותיו, ובהתבסס על החלופות במוצרים השונים.
· גיבוש דרך הפעולה, סדר ואופן המימוש של החיסכון.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
