התחרות בקרנות כספיות עולה מדרגה

התחרות בענף הקרנות הכספיות עולה מדרגה, "ישיר בית השקעות"  מצטרפת לבתי ההשקעות הגדולים (כלל, מגדל, פיא, פריזמה, פסגות, אפריקה ומנורה) שהורידו את דמי הניהול בקרנות הכספיות שלהן ל 0% דמי ניהול. בנוסף משדרגת את הקרן הכספית והופכת אותה לקרן עם שער פדיון מינימאלי לתאריך מסויים. הקרן היא הראשונה בתעשיית תחליפי הפק"מ שמעניקה ללקוחותיה שער פדיון מיועד.

אחת הטענות של הבנקים כנגד הקרנות הכספיות הייתה שהן אינן מבטיחות תשואה ועל כן אין ליראות בהן תחליף לפק"מ ולכן, על פי ישיר בית השקעות, הקרן במתכונתה החדשה היא תחליף מושלם לפיקדונות הבנקאיים.

לדברי סרג`יו ויינשטיין, מנכ"ל "ישיר קרנות נאמנות": "ישיר קרנות נאמנות היא הראשונה שמשיקה קרן אשר במועד הרכישה מצוטט שער הפדיון המיועד, המהווה אינדיקציה למשקיע בקרן לגבי הרווח האפשרי הצפוי לו מהשקעה בקרן למשך מלוא התקופה המצוטטת".

עוד מוסיף ויינשטיין: "הציבור שהשקיע בעבר בפק"מים הורגל לקבל במעמד המכירה מידע לגבי גובה הריבית שהוא צפוי לקבל על הפיקדון, בדומה לכך בנינו את הקרן, כך שנוכל לתת למשקיע מידע לגבי השער המיועד בקרן. כל זאת תוך השקעה מבוקרת שלנו בנכסים פיננסיים, הצפויים להערכתנו להניב תשואה גבוהה יותר מהשער המיועד אותו אנו מצטטים במעמד המכירה. אני בטוח כי המשקיעים בקרן יראו בה פתרון עדיף על הפיקדונות הבנקאיים ותחליפם הנסחרים כרגע בשוק".

לדבריו:" שוק הקרנות הכספיות, הושק בתחילת שנת 2008 ובמהלך חודש ינואר הוא מהווה את השוק ה"חם" בתחום הקרנות. במסגרת זו גויסו מיליארדי שקלים בתעשיית הקרנות למוצר זה. התחרות בתחום הובילה להורדה בדמי הניהול בקרנות רבות ל-0%. אנו מעריכים כי לקוחות המשקיעים בפקדונות בנקאיים, שוקלים כיום את הקרנות הכספיות כמוצר חלופי ומחפשים נתונים שיעזרו להם בהשוואת האלטרנטיבה החדשה לפקדון המוכר. הוספת שער מיועד לקרן מאפשרת ללקוח ביצוע השוואה נכונה יותר וקבלת החלטות מושכלת יותר".

שער הפדיון המיועד לקרן הוא 101.04 לתאריך 2.4.08 כלומר תשואה מינימאלית של כ 0.657%  לתקופה (למי שקנה אתמול את הקרן) כשהמקבילה בפק"מ היא ריבית שנתית של  4%  מינימאלים.

יש לציין כי ישיר פותרת במהלך זה בעיה אחרת שיש לה בשיווק הקרן הכספית-דירוג התשואה מתחילת השנה. אף על פי שההבדלים בתשואה בין הקרנות הכספיות הן מזעריים והלקוחות לא אמורים לבחור על פי שינויים מזעריים אלו את הקרן הרצויה להם, עדיין ציבור גדול של משקיעים ויועצים בוחרים להשקיע בקרנות המובילות בדרוג התשואה.

להלן הקרנות המובילות בתשואה מתחילת השנה ועד ל 30 לינואר.

אין לראות בכתבה זו משום עצה ו/או המלצה לרכישה או למכירה של ני"ע או קרן נאמנות. כל הפועל בהסתמך על המאמר ו/או על תוכנו, אחראי באופן בלעדי לכל נזק ו/או הפסד שייגרם לו. מאמר זה אינו בא להחליף ייעוץ על בסיס אישי. במאמרים, בידיעות, בכתבות, בנתונים הפיננסיים ובכל חומר כתוב ומצולם אחר המתפרסם באתר פאנדר, או באמצעות אתר פאנדר  אין משום המלצה או חוות דעת בקשר לרכישת או מכירת ניירות ערך. קבלת החלטה כלשהי על סמך נתון כלשהו המופיע באתר פאנדר הינה על אחריות המשתמש באתר בלבד.