קרנות >> קרנות נאמנות שהכי דומות לקרנות השתלמות במסלול כללי >> קרנות נאמנות הטובות בענף אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

עובדים רבים משקיעים את קרן ההשתלמות שלהם בקרן השתלמות במסלול "כללי" אבל לא באמת מבינים מה אופי ההשקעה של קרנות אלו. קרן השתלמות כללית היא בעצם קרן בעלת מדיניות גמישה יחסית שבדרך כלל נחשבת בעלת סיכון "בינוני" . 

השאלה היא מהם המרכיבים של הסיכון ה"בינוני". באתר של אחד ממנהלי ההשקעות הגדולים בתחום מצאנו את הפרסום הבא : "נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות." זהו משפט שבאמת לא אומר הרבה למשקיע. בדיקה יותר מעמיקה מצאנו את מדיניות השקעה של ועדת השקעות לשנת 2020 עבור קופה:



מהטבלה אנו למדים כי מרכיב המניות הנו גבוה יחסית ועשוי להגיע עד 44% מניות (38+6). 

יצאנו לבדוק מהיא הקטגוריה הדומה ביותר לענף קרנות ההשתלמות כללי בענף קרנות הנאמנות ומצאנו את הקטגוריה "אג"ח בארץ כללי - חשיפה מרבית מעל 30% מניות" https://www.funder.co.il/fundlist/c/137 . למעשה הקטגוריה הזו מוגבלת עד 50% מניות ומתאימה למי שמעוניין לבצע השקעה דומה לקרן השתלמות הכללית שלו רק בלי הפקדות המעסיק והטבות המס הנלוות לכך. כלומר מי שמחפש השקעה לטווח בינוני וארוך של 5 שנים פלוס, יכול בהחלט למצוא בקטגוריה זו קרן או מספר קרנות שיכולות להתאים לו.

בטבלה שצרפנו רואים את 10 הקרנות הטובות ביותר בקטגוריה ב12 חודשים החולפים (לאחר שניפינו את הקרנות הקטנות שמנהלות מתחת ל 10 מיליון שקלים). הראשונה היא של מיטב דש כשהבאות אחריה הן של מור, מגדל וילין לפידות.

אז אם אתם מחפשים קרן שדומה יחסית באופייה לקרן השתלמות כללית על מנת להפקיד בה חסכונות פנויים, ועדיין לראות את החיסכון בבנק, זו קטגוריה מומלצת עבורכם. פה המקום להזכיר כי מומלץ להיתייעץ עם יועצ/ת השקעות המכיר את הצרכים שלכם ויכול להמליץ לכם על תיק קרנות עבורכם.


שאלות בנושא השקעות השאירו בתגובות - ננסה לענות עליהן בכתבות הבאות.

בהצלחה





דירוג קרנות הנאמנות בענף  אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

	10 הקרנות הטובות ב 12 חודשים אחרונים בענף:
	אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות >> קרנות מעל 10 מיליון שקלים ובעלות תשואה לשנה
	שם קרן הנאמנות	חשיפת מניות מקסימאלית	מנהל הקרן	מתחילת השנה	שנה	דמי ניהול	גודל קרן	תאריך שער	ותק
1	מיטב ניהול השקעות	50%	מיטב תכלית	-2.38%	6.27%	0.78	71.6	11/06	2.5
2	מור עוקבת תיק 4 בנק דיסקונט	50%	מור	-3.82%	4.29%	0.80	16.7	10/06	1.3
3	מגדל תיק מנוהל 50/50	50%	מגדל	-2.29%	4.01%	0.79	26.0	10/06	2.9
4	ילין לפידות תיק השקעות מנוהל	50%	ילין לפידות	-5.82%	3.48%	0.95	434.3	10/06	3.4
5	מגדל M.Q.Model מניות אירופה	50%	מגדל	-1.66%	2.87%	0.79	10.8	10/06	1.5
6	אי.בי.אי. תיק השקעות מנוהל 50/50	50%	אי.בי.אי	-5.87%	2.23%	0.85	31.1	10/06	2.8
7	אפסילון תיק מנוהל	50%	אפסילון	-3.33%	2.05%	0.45	103.9	10/06	8.2
8	אלטשולר שחם 35-65	50%	אלטשולר שחם	-3.35%	2.00%	0.85	117.2	10/06	2.5
9	אלטשולר שחם 50-50	50%	אלטשולר שחם	-4.34%	1.87%	0.75	257.3	10/06	3.1
10	מיטב עוקבת תיק 4 בנק דיסקונט	50%	מיטב תכלית	-4.07%	1.69%	0.79	19.0	10/06	1.5

...