סיכום קופות גמל וקרנות ההשתלמות לחודש פברואר 2010  "ילין לפידות גמל מניות עלתה 5.27%"

חודש פברואר היה בסימן חיובי ברוב המדדים המובילים וכך גם בקופות הגמל שסיימו בעליה ממוצעת של כ 1.5% בקופות הכלליות.
 מדד ת"א 100 עלה ב כ 3.6%. בלטו מניות היתר בעליה ממוצעת של כ% 6 ובמדד הטלטק כ 8.3%. כמו כן באפיק הקונצרני, המשיכו העליות כאשר מדד תל בונד  20 עלה בכ 2.4% וכן באג"ח הלא מדורג כ 4%.
בארה"ב הסתכם החודש בעליות של כ 3% בממוצע לעומת הירידות במדינות המתפתחות  של עד כ 10%, ובאירופה המשבר העמוק של יוון הקרין לכל עבר.

החל מינואר 2009 מובילות בעליות הקופות אשר חלק ניכר מנכסיהם מושקע באג"ח קונצרניות ובמיוחד בלא מדורגות.
בתי ההשקעות הבינוניים בגודלם אנליסט וילין לפידות סגנון השקעות יחסית דומה ובולט מהשאר כאשר שיעור ההחזקה במניות כ 20% ובין 45-60% באג"ח קונצרני בדירוגים שונים.
יש מקום לציין שאם נשווה בין שתי בתי ההשקעות לתקופה של 3 שנים, נראה כי שניהם השיגו תשואת נאה של כ 21% בממוצע כאשר סטיית התקן באנליסט גבוהה בכ35% מיליין לפידות.
במקום האחרון בתשואה החודשית זכו הלמן אלדובי גמל והשתלמות למרות שהחזיקו במהלך החודש שיעור של כ 25% מניות ומעל 25% אג"ח קונצרני בדירוג שונה.

גם במסלול האג"ח החודש בולטות הקרנות שמשקיעות לרוב באג"ח קונצרני בדירוגים שונים כאשר נציין שוב את יליין לפידות שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר בזכות ניהול של כ 70% מהתיק באגח קונצרני ועם חשיפה של כ 30% למט"ח. ישיר דינמית אג"ח חשוף ל כ 65% אג"ח קונצרני כאשר 17% מהתיק לא סחיר.מנורה מבטחים השתלמות מסלול קונצרני תזמן את השוק בצורה הטובה ביותר כאשר השיק בינואר 2009 מסלול מתמחה אג"ח קונצרני שברובו המוחלט מדורג גבוהה ועם סחירות והישיג תשואה שנתית של 30%.
בית ההשקעות הקטן, אלומות למרות חשיפה של מעל 50% לאג"ח קונצרני בדירוגים שונים זכה במקום האחרון עם תשואה שלילית של 0.07.

במסלול המנייתי בולטות הקופות הבאות: אלומות השתלמות מניות עם חשיפה הגבוהה ל 94% מניות, ילין לפידות גמל מניות עם חשיפה הנמוכה של 70% מניות אבל בולטת ההחזקה ל 26% מניות יתר,מיטב עם התשואה הגבוהה ביותר בשנה האחרונה עם חשיפה מעל 90% שרובו במניות ת"א 25.
בית ההשקעות אלטשולר שחם מאמין בפיזור השקעות בכל המסלולים דבר אשר הוכיח את עצמו לאורך זמן,ומשקיע בפיזור רב מעל 50% ברחבי העולם במסלול המנייתי. החל מינואר 2009 רוח החלה לנשוב לצד החיובי, כאשר ה מדדים המנייתיים של בורסת ת"א  בהשוואה לשאר המדינות המערביות עלתה בצורה משמעותית.
בגין הזעזועים  בדרום אירופה ושחרור האוויר במדינות המתפתחות זכו הקופות המנייתיות של אלטשולר שחם במקום האחרון בתשואות לחודש פברואר.

נציין שקופות הגמל וההשתלמות המתמחות במסלול שיקלי קצר, השיגו תשואה חודשית ממוצעת של 0.1% ובראיה שנתית כ 1% בלבד!

הודעה חשובה לקוראנו הנאמנים:

בקרוב יעלה אתר גמל חדש בפאנדר.

האתר יכלול נתונים בלעדיים לפאנדר!

הודעה על האתר תישלח לכל הרשומים לניוזלטר. להרשמה לניוזלטר לחץ כאן.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.