המתווה הצליח להוזיל מאוד את דמי הניהול כאשר הוזלות דמי ניהול ניתן להחיל בכל זמן ואילו העלאת דמי ניהול רק ב1 לינואר. מתוך כך לצייר תמונה שבה כביכול דמי הניהול בתעשייה עולים איננו נכון לחלוטין כפי שניתן לראות בטבלת דמי הניהול הממוצעים כפי שמפרסמת רשות ניירות ערך דמי הניהול יורדים בממוצע כבר 14 שנים ברציפות מאז שנת 2008. בכל מקרה בטבלאות שלפניכם ניתן לראות את הקרנות שישנו לטוב ולרע את דמי הניהול שלהן בתחילת 2022.
ממוצע שכר מנהל קרן בקרנות הנאמנות (הנתונים נכונים לסוף כל שנה קלנדרית): | |||||||
שנה | מוצע שכר מנהל הקרן | הממוצע בקרנות מחקות* | הממוצע בקרנות מנוהלות | ||||
2021 | 0.69% | 0.42% | 0.97% | ||||
2020 | 0.71% | 0.41% | 0.97% | ||||
2019 | 0.72% | 0.42% | 0.97% | ||||
2018 | 0.73% | 0.42% | 0.98% | ||||
2017 | 0.83% | | | ||||
2016 | 0.86% | | | ||||
2015 | 0.91% | | | ||||
2014 | 0.97% | | | ||||
2013 | 1.04% | | | ||||
2012 | 1.22% | | | ||||
2011 | 1.34% | | | ||||
2010 | 1.36% | | | ||||
2009 | 1.45% | | | ||||
2008 | 1.71% | | | ||||
* בחלק מהקרנות המחקות קיים מנגנון דמי ניהול משתנים. ממוצע שכר מנהל הקרן המוצג בטבלה אינו כולל | |||||||
את דמי הניהול המשתנים. | |||||||
*בהתאם להוראות הדין , מנהל קרן מחקה משולבת קרנות ומנהל אגד ישראלי אינו רשאי לגבות שכר בעבור | |||||||
ניהול קרן מחקה משולבת קרנות או אגד קרנות מאחר ומנכסי הקרנות המוחזקות בקרן כבר נפרע השכר | |||||||
שנקבע בכל אחת מהן. | |||||||
העלאת דמי ניהול | ||||||
מספר הקרן |
שם הקרן |
לפני השינוי |
לאחר השינוי |
השינוי באחוזים |
היקף נכסים (נכון ל- 30/11/21) |
תאריך השינוי |
5127006 |
אזימוט (4B) מניות דיבידנד |
1.94 |
2.18 |
0.24 |
33.3 |
01/01/2022 |
5126040 |
אזימוט (1B)(!)י 10/90 |
0.69 |
0.87 |
0.18 |
95.2 |
01/01/2022 |
5130489 |
סיגמא (4D) מימון המונים באקוויטי-P2P |
1.45 |
1.69 |
0.24 |
7.6 |
01/01/2022 |
5113543 |
סיגמא (4D) מניות חו"ל |
1.09 |
1.25 |
0.16 |
33 |
01/01/2022 |
5125661 |
סיגמא (2B) תיק אג"ח + 15% |
0.59 |
0.69 |
0.1 |
42.0 |
01/01/2022 |
5127139 |
שופן (2B)י 20/80 |
0.79 |
0.82 |
0.03 |
17.7 |
01/01/2022 |
5129382 |
שופן (0B) אג"ח גלאט בפקוח ועד ההלכה של הגר"ש ואזנר והגר"נ קרליץ |
0.86 |
0.89 |
0.03 |
9.5 |
01/01/2022 |
5119714 |
אי.בי.אי. מחקה (2A) משולבת ממשלתי (90%) מניות (10%) חודשי |
0.4 |
0.55 |
0.15 |
36.3 |
01/01/2022 |
5115761 |
אי.בי.אי. מחקה (2A) משולבת קונצרני (80%) מניות (20%) חודשי |
0.4 |
0.55 |
0.15 |
14.1 |
01/01/2022 |
5117627 |
אי.בי.אי. מחקה (00) משולבת ממשלתי חודשי |
0.4 |
0.5 |
0.1 |
116.3 |
01/01/2022 |
5127204 |
אי.בי.אי. (2B) אג"ח + 15% |
0.59 |
0.69 |
0.1 |
87.2 |
01/01/2022 |
5113063 |
אי.בי.אי. מחקה (4A) ת"א 125 |
0.25 |
0.35 |
0.1 |
86.5 |
01/01/2022 |
5118690 |
אי.בי.אי. מחקה (4A) משולבת DAX (70%) STOXX Europe 600י (30%) חודשי מנוטרלת מט"ח |
0.5 |
0.8 |
0.3 |
63.6 |
01/01/2022 |
5107420 |
אי.בי.אי. (2B) עד 3 שנים 20/80 |
0.69 |
0.75 |
0.06 |
352.9 |
01/01/2022 |
5119177 |
אי.בי.אי. מחקה (0A) תל בונד מאגר |
0.2 |
0.25 |
0.05 |
56.0 |
01/01/2022 |
5117023 |
אי.בי.אי. מחקה (00) תל בונד צמודות |
0.2 |
0.25 |
0.05 |
60.3 |
01/01/2022 |
5132493 |
אי.בי.אי. מחקה (4D)י BlueStar Global GreenTech |
0.25 |
0.8 |
0.55 |
60.9 |
01/01/2022 |
5113014 |
אי.בי.אי. מחקה (00) תל בונד 20 |
0.2 |
0.25 |
0.05 |
158.55 |
01/01/2022 |
5101506 |
אי.בי.אי. מחקה (4A) ת"א 35 |
0.25 |
0.35 |
0.1 |
63.1 |
01/01/2022 |
5114632 |
אי.בי.אי. (1A) מדינה + 10% |
0.61 |
0.65 |
0.04 |
139.9 |
01/01/2022 |
5115126 |
אי.בי.אי. מחקה (4A) ת"א 9 |
0.25 |
0.35 |
0.1 |
135.4 |
01/01/2022 |
5114319 |
אי.בי.אי. מחקה (00) תל בונד שקלי |
0.2 |
0.25 |
0.05 |
129.4 |
01/01/2022 |
5119706 |
אי.בי.אי. מחקה (2A) משולבת אג"ח (90%) מניות (10%) חודשי |
0.4 |
0.55 |
0.15 |
53.3 |
01/01/2022 |
5120233 |
אי.בי.אי. מחקה (2B) משולבת אג"ח (75%) מניות (25%) חודשי |
0.4 |
0.55 |
0.15 |
43.0 |
01/01/2022 |
5127329 |
תכלית PHLX Semiconductor Sector (4D) TTF |
0.6 |
0.75 |
0.15 |
857.6 |
01/01/2022 |
5127063 |
תכלית ISE Cyber Security (4B) TTF מנוטרלת דולר |
0.6 |
0.75 |
0.15 |
423.2 |
01/01/2022 |
5125885 |
מור (1B)י 5/95 |
0.49 |
0.56 |
0.07 |
178.3 |
01/01/2022 |
5122817 |
מור (2B) תיק אג"ח + 15% |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
762.6 |
01/01/2022 |
5121090 |
מור (2A) מדדית מדינה +20% |
0.55 |
0.62 |
0.07 |
664.5 |
01/01/2022 |
5130364 |
מור (2B) ברקת 30/70 |
0.3 |
0.58 |
0.28 |
112.4 |
01/01/2022 |
5119086 |
מור (2A) תיק אג"ח + 30% |
0.69 |
0.72 |
0.03 |
1001.8 |
01/01/2022 |
5124920 |
אפסילון (4D) גמישה |
1.3 |
1.55 |
0.25 |
147.1 |
01/01/2022 |
5118708 |
אפסילון (4A) ת"א Large & Mid Cap |
1.49 |
1.65 |
0.16 |
115.5 |
01/01/2022 |
5126776 |
אפסילון (2B)י 20/80 |
0.69 |
0.75 |
0.06 |
373.6 |
01/01/2022 |
5116553 |
אפסילון (1A) אג"ח מדינה + 10% |
0.57 |
0.6 |
0.03 |
553.7 |
01/01/2022 |
5105994 |
אפסילון (2B) עוקבת תיק 2 הבנק הבינלאומי |
0.49 |
0.65 |
0.16 |
156.1 |
01/01/2022 |
5125737 |
אילים (2B) עוקבת תיק 2 הבנק הבינלאומ |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
149.6 |
01/01/2022 |
5114178 |
אילים (0A) אג"ח + מגובה בביטחונות |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
88.2 |
01/01/2022 |
5125745 |
אילים (2C) עוקבת תיק 3 הבנק הבינלאומי |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
74.6 |
01/01/2022 |
5126099 |
אילים (4D) מניות חו"ל |
0.95 |
1.25 |
0.3 |
13.9 |
01/01/2022 |
5125794 |
אילים (2A)י 20/80 |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
399.8 |
01/01/2022 |
5132303 |
אילים (4B) מניות בנקים |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
80.7 |
01/01/2022 |
5109384 |
אילים (0A)(!) תיק אג"ח ללא מניות |
0.49 |
0.59 |
0.1 |
424.9 |
01/01/2022 |
5122056 |
פסגות (2B) ספיר 30/70 |
0.3 |
0.36 |
0.06 |
264.4 |
01/01/2022 |
5115647 |
פסגות (OD) אג"ח חו"ל מדורג – נקובה $ |
0.46 |
0.65 |
0.19 |
108.9 |
01/01/2022 |
5128160 |
פסגות (00) כספית שקלית |
0 |
0.07 |
0.07 |
931.1 |
01/01/2022 |
5109020 |
פסגות (0A) מדינה צמוד ללא מניות |
0.49 |
0.64 |
0.15 |
223.9 |
01/01/2022 |
5103114 |
פסגות (1B) מדינה צמוד + 10% |
0.54 |
0.64 |
0.1 |
1058.1 |
01/01/2022 |
5117940 |
פסגות (0B) אג"ח חברות ללא מניות |
0.6 |
0.75 |
0.15 |
291.7 |
01/01/2022 |
5117973 |
פסגות (4A) אירופה Index Plus - מנוטרלת מט"ח |
0.95 |
1.25 |
0.3 |
81.2 |
01/01/2022 |
5125224 |
4A) PTF)י אינדקס ת"א Mid Cap |
0 |
0.35 |
0.35 |
50.3 |
01/01/2022 |
5120563 |
PTF י(00) All-Bond-ריבית משתנה |
0 |
0.1 |
0.1 |
61.5 |
01/01/2022 |
5131610 |
PTFי (00) תל בונד צמודות בנקים |
0.1 |
0.18 |
0.08 |
248.0 |
01/01/2022 |
5131917 |
PTFי (00) תל בונד צמודות A |
0 |
0.1 |
0.1 |
833.6 |
01/01/2022 |
5129259 |
S&P Health Care (4D) PTF |
0 |
0.3 |
0.3 |
97.3 |
01/01/2022 |
5117833 |
PTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים |
0 |
0.08 |
0.08 |
230.8 |
01/01/2022 |
5111240 |
PTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים |
0 |
0.04 |
0.04 |
197.1 |
01/01/2022 |
5123930 |
PTF(00)(!) אינדקס אג"ח עם רכיב בטוחה |
0.3 |
0.5 |
0.2 |
247.2 |
01/01/2022 |
5125984 |
MTF מחקה (00) תל בונד צמודות 0-3 |
0 |
0.1 |
0.1 |
331..9 |
01/01/2022 |
5125760 |
MTF מחקה (S&P Technology (4A מנוטרלת מט"ח |
0 |
0.25 |
0.25 |
156.2 |
01/01/2022 |
5130893 |
MTF מחקה (4A) ת"א-טכנולוגיה |
0.25 |
0.35 |
0.1 |
335.9 |
01/01/2022 |
5129531 |
MTF מחקה (00) אינדקס A ישראל 2-4 |
0.15 |
0.2 |
0.05 |
228.6 |
01/01/2022 |
5123443 |
MTF מחקה (S&P 500 Dividend Aristocrats (4A מנוטרלת מט"ח |
0.25 |
0.6 |
0.35 |
33.3 |
01/01/2022 |
5129549 |
MTF מחקה (00) אינדקס אג"ח במינוף פיננסי נמוך |
0.15 |
0.2 |
0.05 |
126.4 |
01/01/2022 |
5123393 |
MTF מחקה (00) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות |
0 |
0.05 |
0.05 |
110.4 |
01/01/2022 |
5125422 |
מגדל (2B)י 30/70 Buy Side |
0.69 |
0.75 |
0.06 |
174.1 |
01/01/2022 |
5116165 |
מגדל (4A) מניות חו"ל טכנולוגיות חדשניות - מנוטרלת מט"ח |
1.2 |
1.47 |
0.27 |
28.7 |
01/01/2022 |
5102678 |
מגדל (B2) תיק השקעות 30/70 |
0.65 |
0.69 |
0.04 |
154.3 |
01/01/2022 |
5131131 |
מגדל (0B) מדינה פלוס A ומעלה |
0.49 |
0.55 |
0.06 |
86.0 |
01/01/2022 |
5102991 |
מגדל (00) כספית שקלית |
0.1 |
0.139 |
0.039 |
1829.9 |
01/01/2022 |
5122379 |
מגדל (1A) תיק השקעות 10/90 |
0.59 |
0.63 |
-0.02 |
236.3 |
17/01/2022 |
5130273 |
הראל (4A) מניות פיננסים ונדל"ן |
1 |
1.24 |
0.24 |
118.2 |
01/01/2022 |
5125836 |
אלפא טק (4A) מניות ESG ישראל |
0.92 |
1.1 |
0.18 |
189 |
01/01/2022 |
5108006 |
הראל (4B) שווקים מפותחים עד 30% מט"ח |
1.35 |
1.64 |
0.29 |
91.6 |
01/01/2022 |
5125646 |
הראל (2B) אייל |
0.3 |
0.36 |
0.06 |
144.4 |
01/01/2022 |
5117460 |
הראל (2B) תיק אג"ח + 15% |
0.62 |
0.74 |
0.12 |
647.4 |
01/01/2022 |
5124672 |
הראל (3B) תיק השקעות עד 50% |
0.55 |
0.65 |
0.1 |
53.9 |
01/01/2022 |
5125950 |
הראל (2B)י 20/80 |
0.63 |
0.74 |
0.11 |
1405.7 |
01/01/2022 |
5125992 |
הראל (0A)(!) אג"ח מדורג - רכיב בטוחה |
0.42 |
0.48 |
0.06 |
77.0 |
01/01/2022 |
5115076 |
הראל (0B) מדינה צמודה |
0.62 |
0.69 |
0.07 |
576.8 |
01/01/2022 |
5111190 |
הראל (4D) חו"ל סקטורים בצמיחה |
1.52 |
1.67 |
0.15 |
498.0 |
01/01/2022 |
5113568 |
הראל (0D) בונד חו"ל - נקובה $ |
0.75 |
0.82 |
0.07 |
142.8 |
01/01/2022 |
5130901 |
אלפא טק (4B) מניות יתר |
0.5 |
1.5 |
1 |
3.3 |
01/01/2022 |
5118849 |
הראל (4A) מניות ישראל Large & Mid Cap |
1.64 |
1.76 |
0.12 |
481.6 |
01/01/2022 |
5122247 |
גביש (2B)י 20/80 |
0.75 |
0.79 |
0.04 |
9.8 |
01/01/2022 |
5128889 |
גביש (3D)י 50/50 |
0.7 |
0.79 |
0.09 |
10.3 |
01/01/2022 |
5129663 |
הראל מחקה (00) אינדקס אג"ח תזרימיות A ומעלה |
0.2 |
0.3 |
0.1 |
61.5 |
01/01/2022 |
5129705 |
הראל מחקה (4A) ת"א סקטור-באלאנס |
0 |
0.1 |
0.1 |
74.8 |
01/01/2022 |
5131164 |
הראל מחקה (00) אינדקס AA-AAA ריאליות שקלי |
0 |
0.1 |
0.1 |
80.8 |
01/01/2022 |
5131180 |
הראל מחקה (00) אינדקס AA-AAA ריאליות צמוד |
0.05 |
0.1 |
0.05 |
117.6 |
01/01/2022 |
5131685 |
הראל מחקה (4A) אינדקס Work From Home מנוטרלת מט"ח |
0.7 |
0.8 |
0.1 |
62.1 |
01/01/2022 |
5131792 |
הראל מחקה (00) אג"ח ממשלתיות כללי |
0 |
0.1 |
0.1 |
90.4 |
01/01/2022 |
5101795 |
איילון (1B)י 10/90 פרימיום |
0.55 |
0.65 |
0.1 |
42.5 |
01/01/2022 |
5127576 |
פסטרנק שהם (4B) מניות |
0.9 |
1.35 |
0.45 |
887.8 |
01/01/2022 |
5132055 |
ב. אלטרנטיב (1B)י 10/90 |
0.74 |
0.89 |
0.15 |
4.7 |
01/01/2022 |
הורדת דמי ניהול | ||||||
מספר הקרן |
שם הקרן |
לפני השינוי |
לאחר השינוי |
השינוי באחוזים |
היקף נכסים (נכון ל- 30/11/21) |
תאריך השינוי |
5131172 |
מגדל (1A) מדד מדינה |
0.69 |
0.67 |
-0.02 |
513.7 |
27/12/2021 |
5131453 |
מגדל (4A) מניות ישראל ת"א 125 |
1.65 |
1.25 |
-0.4 |
52.6 |
12/12/2021 |
5120225 |
אימפקט (4B) מניות |
2.1 |
1.9 |
-0.2 |
56 |
31/12/2021 |
5119367 |
מיטב (1B) אג"ח פלוס |
0.78 |
0.69 |
-0.09 |
97.8 |
01/01/2022 |
5130463 |
מיטב (0A) אג"ח עד 4 שנים |
0.74 |
0.59 |
-0.15 |
78 |
01/01/2022 |
5130455 |
מיטב (0B) אג"ח קונצרני מדורג עד 5 שנים |
0.79 |
0.68 |
-0.11 |
46.40 |
01/01/2022 |
5120886 |
מיטב (0B) סולידית |
0.83 |
0.79 |
-0.04 |
650.6 |
01/01/2022 |
5103163 |
מגדל (1A) בונד שקלי A ומעלה פלוס |
0.75 |
0.59 |
-0.16 |
12.4 |
01/01/2022 |
5120407 |
מגדל (0B) תיק אג"ח |
0.69 |
0.49 |
-0.2 |
5.2 |
01/01/2022 |
5115332 |
מגדל (1A) אג"ח מדינה+1 |
0.69 |
0.49 |
-0.2 |
22.9 |
01/01/2022 |
5109889 |
MTF מחקה (4A) ת"א 125 |
0.1 |
0 |
-0.1 |
617.9 |
01/01/2022 |
5104823 |
הראל (1B) נבחרת 10/90 |
0.65 |
0.62 |
-0.03 |
131.6 |
01/01/2022 |
5106422 |
הראל (2B) נבחרת 20/80 |
0.648 |
0.59 |
-0.058 |
66.5 |
01/01/2022 |
5107503 |
הראל (1A) קונצרני שקלי + 10% |
0.57 |
0.5 |
-0.07 |
55.6 |
01/01/2022 |
5129911 |
הראל (00) עוקבת מרכיב אג"ח תיק 2 הבנק הבינלאומי |
0.57 |
0.49 |
-0.08 |
8.3 |
01/01/2022 |
5110556 |
הראל (D5) גמישה (היובל) |
2.43 |
2 |
-0.43 |
31 |
01/01/2022 |
5111455 |
הראל (4A) מניות צמיחה |
1.59 |
1.25 |
-0.34 |
14.6 |
01/01/2022 |
5116660 |
הראל (2B) שנהב אג"ח |
0.23 |
0.18 |
-0.05 |
198.60 |
01/01/2022 |
5130794 |
הראל (4D) מניות טכנולוגיה עולמית |
1.85 |
1.25 |
-0.6 |
0.9 |
01/01/2022 |
5102876 |
הראל (4A) תשתיות ישראל |
2.47 |
1.25 |
-1.22 |
7.2 |
01/01/2022 |
5117270 |
הראל מחקה (00) תל בונד 20 |
0.15 |
0.1 |
-0.05 |
74.4 |
01/01/2022 |
5131420 |
הראל מחקה (4A) ת"א מניב ישראל |
0.25 |
0.2 |
-0.05 |
27.5 |
01/01/2022 |
5132444 |
הראל מחקה (4D) אינדקס China Online |
0.75 |
0.4 |
-0.35 |
4.7 |
01/01/2022 |
5132857 |
הראל מחקה (4A) אינדקס Gaming & Streaming מנוטרלת מט"ח |
0.75 |
0.4 |
-0.35 |
2.5 |
01/01/2022 |
5133145 |
הראל מחקה (00) אינדקס A-AAA ריאליות פקטור מרווח |
0.1 |
0 |
-0.1 |
47.3 |
01/01/2022 |
5133152 |
הראל מחקה (0A) אינדקס אג"ח מנפיקים ישראלים במשקל שווה |
0.2 |
0.1 |
-0.1 |
48.3 |
01/01/2022 |
5133525 |
פוקוס (4B) מניות |
1.95 |
1.69 |
-0.26 |
8.2 |
03/01/2022 |
5113998 |
תכלית S&P 500 (4D) TTF |
0.25 |
0 |
-0.59 |
442.9 |
04/01/2022 |
5119375 |
תכלית TTF (00) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים |
0.15 |
0 |
-0.15 |
68.1 |
04/01/2022 |
5108857 |
תכלית TTF (00) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים |
0.15 |
0 |
-0.15 |
64.5 |
04/01/2022 |
5119383 |
תכלית TTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים |
0.15 |
0 |
-0.15 |
62.6 |
04/01/2022 |
5117379 |
תכלית TTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים |
0.15 |
0 |
-0.15 |
20.5 |
04/01/2022 |
5124532 |
תכלית NASDAQ 100 (4D) TTF |
0.25 |
|
-0.25 |
163.8 |
04/01/2022 |
5123179 |
תכלית NASDAQ 100 (4A) TTF מנוטרלת מט"ח |
0.3 |
0 |
-0.3 |
306.4 |
04/01/2022 |
5130166 |
תכלית TTF י(00) תל בונד שקלי 0-3 |
0.2 |
|
-0.2 |
20.2 |
04/01/2022 |