תשואות קרנות השתלמות - המנצחות לשנת 2021 ו 3 ו 5 שנים בהשתלמות כללי - שנת הזהב

קרנות השתלמות הכלליות - התוצאות הסופיות - מפרסמות את תוצאותיהן : הפניקס ראשונה בדצמבר, אנליסט ראשונה ב 2021, מיטב דש ראשונה בשלוש שנים, אלטשולר שחם ראשונה ב 5 שנים.

 

 
Maciek Dreamstime Maciek Dreamstime
 

שנהב גולדברג
LinkedinFacebookTwitter Whatsapp
17/01/2022

השנה המדהימה של קרנות ההשתלמות הכלליות הסתיימה, בגופים המובילים, עם תשואה ממוצעת של 14.22%+ בממוצע. כשבפינלה חודש דצמבר הסתיים בתשואה ממוצעת של 1.83%+. אם לוקחים בחשבות שהתשואות האלו פטורות ממס אז ניתן להניח ששנת 2021 היא אחד המשפיעים לחיוב על "מדד האושר" של רבים מהישראלים. 

כבר בתחילת החודש פרסמנו פה באתר פאנדר ואדוויזרלנד את תחזית פאנדר אדוויזר לתוצאות קרנות ההשתלמות הכלליות  שנתנה באופן מדויק את תוצאות דצמבר וכן את השלכתן על תוצאות השנה ואפילו פרסמנו את תחזית התוצאות לשלוש שנים הנובעת ממנה. רמת הדיוק ברוב התוצאות עומדת על כ 96% ועד 100% במרבית התוצאות!


התוצאות הסופיות

בדצמבר - מעל 2%+

הראשונה בדצמבר היא הפניקס עם זינוק של 2.21%+ במקום השני מור 2.01%+ ומגדל עם 2.00%+ במקום השלישי.

בשנת 2021 

הראשונה לשנת 2021 היא אנליסט עם עלייה של 15.65%+. במקום השני מיטב דש עם 15.39%+ . במקום השלישי מור עם 14.70%+ . 

ב 3 שנים - הוותיקות 

הראשונה ב 3 שנים 21,20,19 (36 חודשים) היא מיטב דש עם 36.64%+ במקום השני הפניקס עם 36.47%+ ובמקום השלישי כלל עם 36.16%+ .

האמת שבדירוג ל 3 שנים יש גם סיפור מעניין. מור עדין לא שלחו את התוצאה שלהם ל 36 חודשים למרות שכבר השלימו 36 חודשים של פעילות בקרן שלהם. אולם על פי חוקי הפרסום הם לא יכולים לפרסם נתונים ל 36 חודשים מיום ההקמה של הקרן אלא לאחר 42 חודשים. המפקח למעשה מונע, בצדק יש לומר, מהחברות להתפאר בחודשים הראשונים של הפעילות. עם זאת על פי תחזית פאנדר שפרסמנו לאחרונה נראה שהקרן הכללית של מור הצליחה להשיג מעט פחות מ 60%+ במהלך התקופה. את התוצאה המדוייקת נוכל לראות לאחר שמערכת הנתונים של פאנדר תתעדכן בהתאם לנתוני הגמל נט.

ב 5 שנים - שלושה עם כמעט אותה תשואה

הראשונה ב 5 שנים 21,20,19,18,17 (60 חודשים) היא אלטשולר שחם, ששומרת על מקומה עם 45.88%+ . מיד אחריה במקום השני נמצאת הפניקס עם 45.84% במקום השלישי נמצאת כלל שרחוקה מהמקום הראשון ב 0.07% בלבד עם 45.81%+ . 

לסיום, קשה שלא להזכיר את השנה הקשה יחסית (בכל זאת תשואה חיובית דו ספרתית) שעברה הקופה של אלטשולר שחם שיורדת למקום האחרון ב 2021 ונמצאת בפער של כ 3% מזאת שלפניה ובפער של כמעט 4% מהממוצע. זאת אחרי הרבה שנים של הובלה, כפי שמעידה התשואה לחמש שנים (שככל הנראה תיפרד ממנה בחודש ינואר). הקופה של אלטשולר שחם היא הקופה הגדולה ביותר בישראל מאז ומעולם ונראה שלא קל לנהל ספינה גדולה, במיוחד בשנה של מיזוג עם עוד קופה. 

קרנות השתלמות מסלול כללי

 

 

 

 

 

השתלמות כללי

תחזית FUNDER

תשואה בדצמבר סופי

שנת 2021

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

 סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אנליסט

1.85%

1.85%

15.65%

36.54%

44.71%

      4,277

962

מיטב דש

1.55%

1.57%

15.39%

36.64%

44.93%

    11,099

880

מור

2.02%

2.01%

14.70%

תרם התקבל

---

      6,440

12535

מגדל

2.00%

2.00%

14.65%

33.65%

41.85%

    13,475

579

כלל

1.85%

1.78%

14.55%

36.16%

45.81%

    13,698

456

ילין לפידות

1.70%

1.67%

14.48%

35.10%

42.83%

    16,605

1162

הראל

1.83%

1.83%

14.22%

32.16%

40.62%

      9,669

154

הפניקס

2.12%

2.21%

14.21%

36.47%

45.84%

    11,594

964

מנורה מבטחים

1.90%

1.90%

13.72%

30.30%

38.57%

      8,785

828

אלטשולר שחם

1.50%

1.48%

10.62%

34.30%

45.88%

    69,431

1093

ממוצע

 

1.83%

14.22%

34.59%

43.45%

 

 




ט.ל.ח - הנתונים נאספו ועובדו על ידי מערכת פאנדר. מצאתם טעות? שלחו לנו ונתקן.