עיצומים כספיים של רשות שוק ההון בסכום כולל של כ-1.3 מיליון ש"ח

ועדת העיצומים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון הטילה במחצית הראשונה של שנת 2023 עיצומים כספיים על חמישה נותני שירותים פיננסיים בסך כולל של כ-1.3 מיליון ש"ח בשל הפרת הוראות שונות מכוח חוק איסור הלבנת הון. 

בביקורות שביצעה רשות שוק ההון במספר גופים התגלו ליקויים שונים, בהם ליקויים בעמידה בחובת הדיווח על עסקאות, בעמידה בחובת ביצוע הליך הכר את לקוח (KYC – Know Your Costumer) וליקויים נוספים בבקרות הנדרשות. הפרות אלו, בסכומים ניכרים אשר מסתכמים למאות מיליוני ש"ח, מהוות פגיעה ביישום נאות של משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור החל בישראל. קיום חובות הדיווח והליכי הכרת הלקוח הם רכיבים מרכזיים במשטר איסור הלבנת הון תקין, והם לב ליבו של המאבק של גופי האכיפה השונים בפשיעה הכלכלית בישראל.

העיצומים שהוטלו, הם חלק ממערך כולל של פעולות בהן נקטה הרשות במטרה להעלות את רמת הציות במגזר נותני השירותים הפיננסיים, ביניהן הרחקת מאות גופים מהשוק בשל אי עמידה בקריטריונים למתן רישיון בשל שיקולים של יושר ויושרה, הגדלת המשאבים המוקצים לפיקוח וביקורת, והעמקת שיתוף הפעולה עם גורמי האכיפה בפעולות למיגור הפשיעה החמורה, בין היתר במסגרת פרויקט "מסלול בטוח".

המפקח בפועל על נותני שירותים פיננסיים, עמית גל: " ניהול סיכוני הלבנת הון הוא רכיב מרכזי בניהול תקין של גופים פיננסיים, ובכלל זה נותני שירותים פיננסיים. הרשות פועלת באמצעים שונים במטרה להעלות את רמת הציות של נותני שירותים פיננסיים ותמשיך בביצוע אכיפה משמעותית בתחום זה. מדיניות הרשות בשנה האחרונה מגלמת את התפיסה לפיה הביקורות בנותני שירותים פיננסיים בהיבטי איסור הלבנת הון ובנושאים אחרים, הכרחיות להבטחת עמידה בהוראות הדין, ולקידום שוק פיננסי יעיל, הוגן ובטוח."