סיכום  2010 בקופות הגמל: ילין לפידות בראש עם תשואה שנתית של מעל 15.2%

חודש דצמבר התאפיין בסנטימנט חיובי בשווקים. הסנטימנט החיובי הצליח לתת אותותיו גם בענף קופות הגמל. כאשר המנוע העיקרי לשוק הגמל היו עליית מחירי המניות הישראליות. כך, חודש זה, חתם סופית את שנת 2010, עם תוספת עושר מרשימה לענף ולחוסכים בישראל. 10 קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) הכלליות בחודש דצמבר 2010 הניבו תשואה ממוצעת של 1.63%.התשואה הממוצעת של אותן קופות לכל אורך שנת 2010 מסתכמת ב- 11.81%, ובשלוש השנים האחרונות הן הציגו תשואה ממוצעת של 23.2%.

תשואה מצטברת לשלוש שנים: מבין הקופות הגדולות, את התשואה הטובה ביותר בשלוש השנים האחרונות, 32.18%, השיגה לעמיתיה הקופה פסגות שיא גמל כללי. זאת מנוהלת על ידי בית ההשקעות פסגות  ובחודש דצמבר הניבה אותה קופה תשואה של כ 1.73%. הקרן אינה קיימת חמש שנים לאחור, אך בכ"ז היום היא כבר מנהלת 1.545 מיליון שקלים וגובה על כך כ1.08% דמי ניהול.

קופת הגמל של ילין לפידות הינה המצטיינת הבלתי מעורערת של שנת 2010, עם תשואה של 15.21%. עם זאת, בשל תשואה נמוכה מן הממוצע בחודש דצמבר- 1.06%, איבדה האחרונה את המקום הראשון לתשואה למשך שלוש שנים עם תשואה מצטברת ל 31.7%. הקופה מנהלת בהווה כ 1.35 מיליארד שקלים.

קופת הגמל השלישית היא קופת גפן של כלל ביטוח עם תשואה של 26.29% לשלוש שנים. בשנת 2010 הניבה הקופה תשואה של 12.33%.

תשואה לחמש שנים: בתחום זה שבה קופתה של ילין לפידות להוביל את הטבלה, עם תשואה של 65.12%. אחריה ניתן למצוא את הקופה של כלל חברה לביטוח – "תמר", עם תשואה של 50.17%. אחריה בקרנות הפתוחות לקהל הרחב נמצאת קופת גפן, גם היא של כלל ביטוח עם תשואה של 48.1%.

הגדולות באמת: בשטח הקופות הגדולות שולטת ללא עוררין עדיין הקופה לבית פסגות- פסגות גדיש כללי אשר מנהלת יותר מ 20 מיליארד שקלים. קופה זו השיגה לעמיתיה תשואה מצטברת של 41.19% בחמש השנים האחרונות. הקופה השנייה בגודלה בישראל היא תמר לבית כלל חברה לביטוח אשר מנהלת כמעט 12.5 מיליארד שקלים והשיגה ללקוחותיה תשואה של 51.9% בחמש השנים האחרונות.

היציבות: הקופות היציבות השנה, הן אלו אשר הצליחו להניב סטייה עם סטיית התקן הנמוכה ביותר. כאן ניתן להזכיר את אקסלנס יסודות אשר הצליחה להניב תשואה, נמוכה אמנם, של 22.6% בשלוש השנים האחרונות אך עם סטיית תקן הנמוכה מבין הקופות הגדולות. סטיית התקן של הקופה למשך שלוש שנים היא 1.13%. מיד אחריה היא קופת הגמל של דש גמל זהב עם סטיית תקן של 1.65.

היציבות כנראה שלא משתלמת במצבו של השוק כיום, זאת יקבע על בסיס התשואה השלילית של שתי הקופות, 0.56- ו- 0.10- בהתאמה בחודש דצמבר. בנוסף, בשל התשואות הצנועות של צמד הקופות הן אינן מנהלות הון רב יחסית לשאר הקופות בבתי ההשקעות הגדולים, אלא מסתפקות ב 1.15 ו- 1.13 מיליארד בהתאמה.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.