קרנות פנסיה פברואר 26: מור פנסיה מנצחת במסלולי גיל ומניות - S&P500 שלילי מתחילת שנה - ליגת FUNDER פנסיה

FUNDER מציג את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

אנחנו מציגים בנוסף ל-3 המסלולים תלויי גיל, גם את מסלול המניות, וגם את המסלול המחקה S&P500. מסלולים שצוברים פופולריות רבה בקרב המשקיעים. לנוכח התוצאות העלובות במסלול ה-S&P500 אני מניח שבשנה הקרובה נראה תזוזה לכיוון של מסלולי המניות.

תובנות עיקריות

1. פער של כמעט 2% בתשואה בפברואר במסלול עד גיל 50. פער של מעל 2.3% במסלול המניות בפברואר.
2. כלל המסלולים עוקפים בתשואה החודשית ובשנה האחרונה את מסלול מחקה S&P500.
3. מסלול המניות וגם מסלול עד גיל 50 מנצחים בתשואה ל-3 שנים את מסלול ה-S&P500, המסלול עד גיל 50 עוקף לראשונה את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-3 שנים.
4. במסלולים תלויי גיל ובמסלול המניות, ישנם גופים שהשיאו תשואה ל-3 שנים גבוהה יותר מהתשואה ל-5 שנים של חלק מהגופים. ראוי שהחוסכים ישימו לב לכך.
5. שלושה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים במסלול S&P500, מרבית הגופים במסלול המניות עוברים אותם.
6. אלטשולר שחם הם הגוף היחיד בתשואות שליליות החודש בשני מסלולים תלויי גיל, ובמסלול המניות.
7. שינויים בהובלה בתשואה לשנה אחרונה, ובתשואה ל-3 שנים במסלול מעל גיל 60.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מנצחים בפברואר במסלול

קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים תלויי גיל.

התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על0.82% לעומת 2.62% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.24%- (אלטשולר שחם) ל-1.62% (מור). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 3.46%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-19.85%. התשואה הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-53.21%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-64.76%.

מור מנצחים בפברואר (חודש שני ברצפות) עם 1.62%. אחריהם כלל עם 1.28%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 4.69%. מנורה מבטחים (0.84% החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 21.8%. מור מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 59.19%. הפניקס (0.59% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 72.75%.
 

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מור מנצחים בפברואר במסלול

התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.72% לעומת 2.22% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.21%- (אלטשולר שחם) ל-1.27% (מור). מתחילת השנה, התשואה הממוצעת היא 2.95%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-17.2%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-47.31%. תשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים, ירדה ל-58.89%.

מור מנצחים במסלול בפברואר עם 1.27%. כלל במקום שני עם 1.09%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.65%. מנורה מבטחים (0.72% החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 18.8%. מור מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 51.36%. מיטב (0.67% בפברואר) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 65.19%. ניתן לשים לב לתשואה של אינפיניטי ל-3 שנים אולם היא לא נמצאת בטבלאות הראשיות.
 

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מיטב עוברים להוביל בתשואה ל-3 שנים

במסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.56% לעומת 1.42% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.17% (אלטשולר שחם) ל-0.86% (מור). מתחילת השנה, התשואה הממוצעת עומדת על 1.99%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 12.07%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-34.58%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 43.47%.

מור מנצחים בפברואר עם 0.86%. במקום שני כלל עם 0.72%%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 2.4%. מנורה מבטחים (0.55% החודש) עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 13.28%, על חשבון כלל. מיטב (0.5% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 37.41%, על חשבון מור. מנורה מבטחים המובילים גם בתשואה ל-5 שנים עם 48.19%. גם כאן ניתן לשים לב לתשואה של אינפיניטי ל-3 שנים.
 

תשואות מסלול מניות – מור מובילים במרבית חתכי הזמן

מסלול המניות, הוא המסלול בסיכון גבוה יותר, והתשואות בהתאם, הפערים בין הגופים השונים משמעותיים, כשהפערים מתבטאים באופן המשמעותי ביותר בטווחים הארוכים.

התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.93% לעומת 3.32% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.44%- (אלטשולר שחם), ל-1.91% (מור). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 4.28%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-23.67%. התשואה ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה משמעותית ל-64.93%. התשואה ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-75.14%.

מור מנצחים במסלול המניות בפברואר עם 1.91%. כלל במקום שני עם 1.52%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה (5.91%), בשנה האחרונה (26.07%) וגם מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 71.94%. מנורה מבטחים (0.89% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 82.92%.
 

תשואות מסלול S&P500 – אלטשולר שחם מנצחים במסלול

אנחנו מסקרים גם את קופות הגמל במסלול מחקה S&P500 ראשית, העניין הגובר סביב מסלולים אלה; שנית, השוואה שתמיד מעניינת בין המסלול הזה למסלולים האחרים (בעיקר מסלול עד גיל 50, שנחשב לכללי יותר); ושלישית, כדי להשוות בתשואה בין הגופים השונים, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד.

התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.41% לעומת 1.23%- בחודש שעבר. מתחילת השנה, התשואה הממוצעת עומדת על 0.92%-. התשואה בשנה האחרונה עלתה ל-4.09%, והתשואה ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-44.63%.

אלטשולר שחם הם המנצחים בפברואר עם 0.43%. כלל במקום שני עם 0.23%. מיטב (0.06% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 0.81%- ומובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 5.08%. הראל (0.11% החודש) המובילים בתשואה ב-3 שנים עם 45.11%. מיטב, הפניקס והראל הם הגופים היחידים שמציגים תשואה ל-5 שנים במסלול, מיטב מובילים עם 77.14%.
 

(*) קופות/קרנות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) Funder מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]