תוצאות קרנות השתלמות בכללי, מניות ו S&P500 - אלטשולר שחם, כלל ואנליסט מובילות בכללי - אוגוסט 26

קרדיט: אילוסטרציה – AI
 

כמה תובנות מתוצאות הגופים השונים בחודש אוגוסט

1. החודש מסלול המניות מציג את התשואה הגבוהה ביותר, בעוד מסלול ה-S&P500 מציג תשואה נמוכה יחסית.
2. פער של יותר מאחוז בתשואה בין המקום הראשון לאחרון, במסלול הכללי באוגוסט.
3. פער של מעל 1.5% בתשואה בין המקום הראשון לאחרון במסלול המניות באוגוסט.
4. במסלול הכללי, יש פער של כ-5% בתשואה ל-12 חודשים בין המקום הראשון לאחרון, וקיים פער של כ-16% בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון לאחרון.
5. במסלול המניות, פער של כ-4% בתשואה מתחילת השנה בין המקום הראשון לאחרון, וקיים פער משמעותי מעל 40% בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון לאחרון.
6. המסלול הכללי מציג תשואה עודפת על מסלול ה-S&P500 בטווחים הקצרים, עד שנה.
7. מסלול המניות מציג תשואה עודפת על המסלול הכללי בכל חתכי הזמן השונים, כולל בתשואה ל-5 שנים.
8. תשואה ממוצעת ל-5 שנים במסלול המניות באזור ה-76%. אין אף גוף שעבר את רף ה-100% ל-5 שנים במסלול המניות, ורק גוף אחד עם תשואה מעל 90% באפיק.
9. תשואה ממוצעת ל-5 שנים ב-S&P500 עומדת על סביב 45%.

תשואת קרנות השתלמות מסלול כללי – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט

במסלול הכללי, המסלול המנהל את היקפי הנכס הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 1.35% לעומת 0.44%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.63% (אנליסט) ל-1.93% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 6.84%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-12.74%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-40.86%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 45.04%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 1.93%, כאשר כל הגופים במסלול בתשואה חיובית החודש. מיטב במקום שני עם 1.69%. כלל (1.50% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.41%, וכן בשנה האחרונה עם 15.36%, וכן ל-3 שנים עם 44.70%. אנליסט (0.63% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 50.18%. ראוי לשים לב לתשואה של אינפיניטי ל-5 שנים, אולם היא לא נמצאת בטבלאות הראשיות.

תחזית Funder החודש, התבררה כמדויקת להפליא גם בנתונים החודשיים וגם בנתונים השנתיים, בסטיות קלות בלבד. מה שאומר שנתוני תחזית התשואות של FUNDER, הן החודשית והן השנתית, מדויקת מספיק כדי שהמשקיעים יוכלו להסתמך עליה בהערכת התשואה של קרן ההשתלמות שלהם.
 

תשואות מסלול מניות – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט

מסלול המניות, המסלול בסיכון הגבוה יותר והתנודתי יותר, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 2.36% לעומת 0.96%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 1.84% (הראל) ל-3.49% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 11.23%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-21.59%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-73.86%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-76.59%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 3.49%, כאשר כל הגופים במסלול בתשואה חיובית החודש. מור במקום שני עם 2.65%. כלל (2.01% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 13.50%, וכן בשנה האחרונה עם 25.97%, וכן ל-3 שנים עם 78.44%. אינפיניטי (2.61% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 96.96%, והם היחידים בתשואה מעל 90% במסלול.

לשים לב שגם במסלול זה תחזית FUNDER הן החודשית והן השנתית היתה מדויקת להפליא, עם סטיות קלות בלבד. מה שאומר שגם במסלול המניות, מי שרוצה לדעת מראש מה התשואה בקרנות ההשתלמות, מוזמן לעקוב אחרי התחזיות שמתפרסמות באתר FUNDER.
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – מגדל מנצחים באוגוסט

מסלול המחקה S&P500 אנחנו מציגים מכמה לאור הפופולריות הרבה שמסלול זה צבר. אמנם לאחרונה אנחנו עדים ליציאה של הון מתוך המסלול, במה שמסתבר כטעות של ציבור המשקיעים, שנכווה לאור פערי התשואות בין השוק המקומי, לשוק האמריקאי, ובעיקר נכווה מהתחזקות השקל ביחס לדולר. מה גם שלמרות שמדובר במסלול מחקה מדד – S&P500, עדיין יש הבדלים בתשואה בין הגופים השונים בחתכי הזמן השונים, כך שההשוואה בין הגופים השונים לא לגמרי מיותרת מבחינת המידע למשקיע.

בנוסף, תמיד מעניין להשוות את התשואות במסלול זה למסלול המניות וגם למסלול הכללי, ולראות את הבדלי התשואה בין המסלולים. הציבור מגלה את פערי התשואה בין מסלול המניות למסלול המחקה S&P500 ומתחיל לתעדף חזרה למסלול המנייתי. למרות זאת, עדיין ניתן לראות שהמסלול מנהל היקף הון לא מבוטל.

החודש, בשונה מהחודשים הקודמים, מסלול ה-S&P500 מציג תשואה נמוכה מהמסלול הכללי וממסלול המניות. המסלול הכללי מציג תשואות עודפות מתחילת השנה ובשנה האחרונה, ומסלול המניות מציג תשואות עודפות בכל חתכי הזמן. ארבעה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים.

התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 0.98% לעומת 2.21% בחודש שעבר. טווח התשואה נע בין 0.80% (מיטב) ל-1.27% (מגדל), פער קטן יחסית בין הגופים השונים. התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.61%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-7.78%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-33.22%. ארבעה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים והתשואה הממוצעת בטווח זמן זה ירדה ל-54.08%.

מגדל מנצחים החודש בתשואה של 1.27%. אנליסט במקום שני עם 1.08%. מיטב (0.80% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.78%, וכן בשנה האחרונה עם 7.98%, וכן ל-3 שנים עם 39.27%. הפניקס (0.95% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 68.82%.
 

(*) תשואות הגופים המסומנים בכוכבית לא מוצגים בטבלת הדירוגים הכללית, לא הובאו בחשבון בממוצעים, בשל היקף נכסים נמוך.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) נתוני התשואות המובאים בטבלאות השונות הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]