הקרן לא מצליחה? העלימו אותה!

מספר קרן

שם קרן

דמי ניהול לפני

דמי ניהול אחרי

5111281

מיטב (00) שקלית 0-1 שנים

0.49

0.25

5107164

הראל (0A) מדדית 0-2 שנים

1.20

0.50

5102744

דש (00) צמוד קצר ללא מניות

0.80

0.60

5109087

כלל (0 (A מסלול שקלי 1-4 שנים

1.00

0.80

5102884

כלל (00) סל מק"מ

1.40

0.80

5111596

כלל (00) שקלים פלטינום

1.20

1.00

5102736

קואטרו (0 (B תיק אג"ח ללא מניות

1.40

1.10

5113295

מיטב (4 (A מניות מעו"ף פלוס קרן נאמנות

3.20

2.90

מספר קרן

שם קרן ישן

מדיניות ישנה

שם קרן חדש

מדיניות חדשה

5105457

פסגות (0B) שקלית 0-2 שנים ללא חברות

החשיפה לנכסים שקליים (כהגדרתם להלן) לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן,משך החיים הממוצע של כלל האג"ח השקליות שיוחזקו בקרן לא יעלה על שנתיים.לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם:אגרות חוב לא צמודות ומלוות לא צמודים, שהוצאו בידי מדינת ישראל, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונם (של ניירות הערך הנ"ל לסוגיהם) אינה עולה על שנתיים או ששיעור הריבית שהם נושאים נקבע מחדש אחת לשנה לפחות.אגרות חוב לא צמודות, מלוות לא צמודים ותעודות חוב לא צמודות, שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונן אינה עולה על שנתיים.מזומנים בש"ח ופיקדונות בש"ח לזמן קצוב.

פסגות (0B) גילונים ללא חברות

כל עוד לא יוחלט אחרת על ידי הדירקטוריון של מנהל הקרן, החשיפה לאגרות חוב ממשלתיות לא צמודות מסוג גילון לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חריגה של השקעות הקרן ממדיניות ההשקעות, לא תחשב כהפרת החובה להשקיע את נכסי הקרן בהתאם למדיניות זו, אם נתקיימו התנאים הקבועים בדין לפיהם לא יראו בחריגה זו הפרת הוראות הדין.

5104930

אפסילון (0A) מנוף אג"ח פרימיום

שיעור החשיפה לאג"ח קונצרני מכל סוג, למעט אג"ח להמרה שלהערכת מנהל הקרן מאפייניהן או יחס ההמרה או המימוש שלהם למניות גורמים לכך שתנודתיותם דומה לתנודתיות מניות, לא יפחת מ - 50% ולא יעלה על 200%. בכוונת מנהל הקרן, לפי שיקול דעתו, לשאול בעבור הקרן, מעת לעת, ניירות ערך, על מנת למוכרם בחסר. מבלי לגרוע מן האמור לעיל, ובכפוף להוראות כל דין, מנהל הקרן עשוי לקנות, למכור וליצור אופציות וחוזים עתידיים ולבצע עסקאות מכירה בחסר.יתרת החשיפה של נכסי הקרן תיקבע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן.הקרן לא תיצור חשיפה למניות.שיעור החשיפה למטבע חוץ לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10%.

אפסילון (0A) אג"ח פרימיום

ללא שינוי

5111802

כלל 00 פק"מ גמבו  

קרן כספית

קרן חדשה

5111836

כלל 00 שקלית קצרה  

כל נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו על-ידי המדינה ו/או בערבותה (לרבות מק"מ) ו/או לפקדונות שקליים ו/או למזומנים.מבלי לגרוע מהאמור לעיל, לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב שאינן צמודות שהונפקו על-ידי המדינה ו/או בערבותה (לרבות מק"מ) ושיתרת התקופה עד מועד פדיונן לא תעלה על 12 חודשים ו/או בפקדונות. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הלא צמוד בקרן לא יעלה על שנה. הקרן לא תיצור חשיפה למניות ו/או למט"ח.

קרן חדשה

5111869

כלל 00 כספית דינמית  

קרן כספית

קרן חדשה

5111877

כלל 00 מדדיות ממשל 2-5 שנ  

לפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח ממשלתי הנכללות במדד "מדדיות ממשלתיות 2-5 ", כפי שיפורסם מעת לעת ע"י הבורסה לניירות ערך בת"א בע"מ .באופן שהמשקל היחסי של האג"ח הכלולות במדד מדדיות ממשלתיות 2-5 מסך השקעות הקרן, יהיה קרוב ככל האפשר למשקלן של האג"ח במדד מדדיות ממשלתיות 2-5 , ובלבד שלפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח הנכללות במדד. מדדיות ממשלתיות 2-5 . יעודה של הקרן הינו השגת תוצאות דומות ככל הניתן לשיעורי השינוי במדד מדדיות ממשלתיות 2-5

קרן חדשה

5112222

דש 00 כספית ג`מבו

קרן כספית

קרן חדשה

5111851

דש 00 כספים

קרן כספית

קרן חדשה

5106307

מרווחים (0A) אג"ח מדורג ללא מניות

לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ) ו/או לאג"ח קונצרני המדורג בדירוג BBB ומעלה (או דירוג מקביל לדירוג זה) למעט אג"ח להמרה שלהערכת מנהל הקרן מאפייניו או יחס ההמרה או המימוש שלו למניות גורמים לכך שתנודתיותו דומה לתנודתיות מניות. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן.

מרווחים (0A) אג"ח מדינה

ללא שינוי

5108774

Axioma אג"ח ללא מניות (0B)

לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן, הכל בכפוף לתמהיל המפורט להלן, ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.

אקסיומה (0B) אג"ח ללא מניות מולטיבינארית

ללא שינוי מהותי

5107164

הראל (0D) צמודי מדד חו"ל

החשיפה לאגרות חוב, הנסחרות מחוץ לישראל,והצמודות למדד המחירים לצרכן של מדינות שאינן מדינת ישראל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.לא תהיה בקרן חשיפה למניות.החשיפה למטבע חוץ לא תעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.הקרן היא קרן בלתי מוגבלת בניירות ערך חוץ.

הראל (0A) מדדית 0-2 שנים

החשיפה לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן שהונפקו על ידי מדינת ישראל (להלן: "אג"ח צמוד") לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של כלל האג"ח הצמוד שיוחזק בקרן לא יעלה על שנתיים.לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם:אגרות חוב, שהוצאו בידי מדינת ישראל, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונן אינה עולה על שנתיים או ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע מחדש אחת לשנה לפחות.אגרות חוב שדורגו בידי חברה מדרגת, בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונן אינה עולה על שנתיים.מזומנים ופיקדונות לזמן קצוב.

5109350

דש (00) שקלית ללא חברות

,כל נכסי הקרן יהיו חשופים, לפי שוויים הנקי, לאג"ח בלתי צמוד שהונפק ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה ו/או למק"מ ו/או לפח"ק ו/או לפקדונות שקליים ו/או למזומנים בש"ח, ובלבד שמרבית נכסי הקרן יושקעו בניירות ערך.מנהל הקרן לא יקנה ולא יצור בעד הקרן אופציות ו/או חוזים עתידיים, ולא יבצע עסקאות בחסר והשאלת ניירות ערך המוחזקים בקרן ולא תהיה בקרן כל חשיפה למניות, לרבות באמצעות פעילות בנגזרי מניות. הקרן לא תיצור חשיפה למט"ח.

דש (00) שקלית 0-3 שנים ללא מניות

ללא שינוי מהותי

5102165

דש (1B) אג"ח מדינה פרימיום

לפחות 75% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה . יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הקני של נכסי הקרן.

דש (1B) ממשלתית מאוזנת

לפחות 80% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה ובלבד שיתקיימו התנאים שלהלן:לפחות 40% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.לפחות 40% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.שיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. שיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן.

5106067

דש (00) ממשלתית מאוזנת ללא מניות

לפחות 50% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י מדינת ישראל מסוג שחר או גילון ו/או למק"מים ו/או לפיקדונות שקליים ו/או לפיקדונות עו"ש ועד 50% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח ממשלתיות צמודות למדד המחירים לצרכן מסוג גליל ובלבד שיתקיימו תנאים להלן:לפחות 80% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.לפחות 40% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.לפחות 40% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.הקרן לא תיצור חשיפה למניות ולא תיצור חשיפה למט"ח.

דש (00) ממשלתית מאוזנת 0-3 שנים ללא מניות

ללא שינוי

5111596

כלל (1A) שקלית + 10

לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו על-ידי המדינה ו/או בערבותה (לרבות מק"מ). יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור החשיפה של הקרן למניות לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, שיעור החשיפה של הקרן למט"ח לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור חשיפת נכסי הקרן לנכסים שאינם שקליים לא יעלה על 30%.

כלל (00) שקלים פלטינום

כל נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות ו/או למק"מ ו/או לפיקדונות שקליים ו/או למזומנים ובלבד שלפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו על-ידי המדינה ו/או בערבותה (לרבות מק"מ).יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ו/או למט"ח.

5102884

כלל (0D) תשואות גלובלית

לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב הנסחרות בחו"ל ובלבד שלפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב הנסחרות בשווקים מתעוררים ו/או לאגרות חוב הנקובות במט"ח. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ושיעור החשיפה של הקרן למט"ח לא יעלה, בערכו המוחלט על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.

כלל (00) סל מק"מ

לפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב ממשלתיות המונפקות על-ידי בנק ישראל לתקופה של עד שנה אחת הנכללות במדד "מק"מ", כפי שיפורסם מעת לעת ע"י הבורסה לניירות ערך בת"א בע"מ (להלן: "מדד מק"מ"),באופן שהמשקל היחסי של האג"ח הכלולות במדד מק"מ מסך השקעות הקרן, יהיה קרוב ככל האפשר למשקלן של האג"ח במדד מק"מ, ובלבד שלפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח הנכללות במדד מק"מ. יעודה של הקרן הינו השגת תוצאות דומות ככל הניתן לשיעורי השינוי במדד מק"מ.