דירוג קרנות הפנסיה של פאנדר ל- 3 שנים קובע: הראל גלעד היא קרן הפנסיה הטובה ביותר

נראה שהגאות שנרשמה בשוקי ההון ב-12 החודשים האחרונים כמעט ופסחה על קרנות הפנסיה החדשות המקיפות, או לכל הפחות הטיבה עמן הרבה פחות מאשר עם קופות הגמל. אולם, במבט רחב יותר, על פני שלוש שנים, אין ספק כי קרנות הפנסיה הן האפיק המוביל. הסיבה להבדלים בין אפיק הפנסיה לאפיקים האחרים נעוצה קודם כל באג"ח המיועדות של קרנות הפנסיה, שמהוות כ-30% מנכסיהן. בתקופות של שפל בשוק ההון, או אפילו כשהתשואות רק מדשדשות, האג"ח המיועדות מתפקדות כרשת ביטחון ומרימות את התשואה בקרנות. מנגד, בתקופות גאות, הן משפיעות בצורה הפוכה. לכן, ב-12 החודשים האחרונים, בהן נרשמה התאוששות מרשימה שהקרינה לחיוב על קופות הגמל, הרי  שקרנות הפנסיה המקיפות החדשות הסתפקו בתשואה נמוכה יותר, אם כי עדיין חיובית ובהחלט נאה.  ב-12 החודשים האחרונים רשמו קרנות הפנסיה החדשות הגדולות תשואה ממוצעת של 25%, ואילו הקרנות הקטנות יותר רשמו תשואה ממוצעת של כ- 24%.

12 החודשים האחרונים: מיטבית במקום הראשון

למקום הראשון מתחילת השנה הגיעה קרן הפנסיה מיטבית, המנוהלת על ידי כלל. מיטבית רשמה מאז מארס 2009 ועד סוף פברואר 2010 תשואה של 28.7%. אחריה, הראל פנסיה עם תשואה של 27.7% והפניקס פנסיה עם תשואה של 26.4%. במקום האחרון ניצבת מקפת אישית של מגדל, עם תשואה של 19.5%. מבטחים החדשה והראל גלעד רשמו ב- 12 החודשים האחרונים תשואות של 23.8% ו- 26.2%, בהתאמה.

במקום הראשון ב-3 השנים האחרונות: הראל גלעד

חשוב לציין, כי כיוון שקרנות הפנסיה הן מכשיר השקעה לטווח ארוך, ראוי לבחון את ביצועיהן לתקופה ארוכה מאשר חודשים ספורים בלבד. מדירוג פאנדר לתקופה של 3 השנים האחרונות (מארס 2007 עד פברואר 2010) עולה כי הראל הינו הגוף המוביל בענף הפנסיה. שתי הקרנות שבניהולו הגיעו למקומות הראשונים כאשר הראל גלעד השיגה תשואה של 30.2% והקרן הראל פנסיה רשמה אף היא תשואה נאה של 28.4%. במקום השלישי ניצבת מיטבית המנוהלת על ידי כלל, עם תשואה של 26.8%.
במקום האחרון בשלוש השנים האחרונות ניצבת דווקא אחת הכוכבות של החודשים האחרונים: הפניקס פנסיה מקיפה עם תשואה של 16.4%. מבטחים החדשה ומקפת של מגדל רשמו תשואות של 19.1% ו- 21.5%, בהתאמה.

בדירוג קרנות הפנסיה הקטנות: מיטב פנסיה מובילה ב- 12 החודשים האחרונים

ב- 12 החודשים האחרונים מובילה מיטב פנסיה את קרנות הפנסיה הקטנות עם תשואה של 34.0%. במקום השני, הלמן אלדובי, שרשמה תשואה של 27.0%, ובמקום השלישי מנוף, של הראל עם תשואה של 25.2%. נציין, כי מנוף היא זו שמובילה ב- 3 השנים האחרונות את קרנות הפנסיה הקטנות, עם תשואה של 29.0%. עוד בלטו ב-3 השנים האחרונות: מיטב פנסיה ומגן זהב עם תשואות של 28.3% ו-27.7%, בהתאמה.

בתחתית הטבלה של 3 השנים האחרונות נמצאת יובלים עם תשואה של 4.4%. עוד בתחתית הטבלה ב-3 השנים האחרונות: הלמן אלדובי עם תשואה של 11.1%, ואקסלנס נשואה פנסיה עם תשואה של 16.1%. הרן הגרועה ב-12 החודשים האחרונים היא קרן הפנסיה של אלטשולר שחם, שרשמה תשואה של 13.1%.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש