קרן מרדכי
03/12/2019
סיכום שבועי בפנסיה בגמל ובביטוח
1. חוזרים חדשים שפרסמה רשות שוק ההון מציגים הוראות שמטרתן לשפר את איכות המידע למעסיקים וקבלת מידע עבור עובד חדש.
2. חברות הביטוח הגדולות פרסמו את הדוח: רוב החברות רשמו הפסדים רבעוניים בעקבות הגידול בהפרשה
3. אסף מיכאלי, סגן בכיר לממונה על שוק ההון, פורש מתפקידו
4. הפניקס השיקה את פנסיית WELL אמורה להתחרות בהרחבת הפנסיה Perfect של מנורה
כלל תמר עד גיל 50
כלל מציעה לעמיתיה בחיסכון הפנסיוני 11 מסלולים לחיסכון על בסיס הצ'יליאני או על בסיס בחירה של מתווה השקעות. המסלול העיקרי במתווה הצ'יליאני שיושם בכלל לפני ארבע שנים הוא כלל תמר עד 50 שמנהלת כמעט 900 מיליון שקל ומיועדת לחוסכים מתחת לגיל 50.
נזכיר כי עמית החוסך במסלול ברירת מחדל, שהגיע לגיל שקיים בו מסלול ברירת מחדל אחר המתאים לגילו, ישויך למסלול ברירת מחדל אחר בהתאם לגילו. עמית רשאי לעבור למסלול השקעה במסגרת המודל שאינו מתאים לגילו או להישאר במסלול כאמור.
סוג קופה: תגמולים ואישית לפיצויים
מספר קופת גמל: 9651
שם חברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בעמ
ותק: 4.4 שנים
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
התמחות ראשית: מדרגות
התמחות מישנית: עד 50
תקופת דיווח: 10/2019
הרכב השקעות
החשיפה למניות של קרן הפנסיה של כלל היא גבוהה יחסית לענף ועומדת על פי נתוני אדוויזרלנד על שיעור של 48.74%. החשיפה לאג"ח קונצרני עומדת על 32.15% והחשיפה לאג"ח ממשלתיות סחירות היא 15.51%.
מנהלי הקרן מבצעים בונד פיקינג באגרות חוב בדירוג גבוה בשיעור של כמעט 16%, אך במניות הם מעידים להסתמך על תעודות הסל בשיעור השקעה של 12%. ההשקעה במניות בודדות מתוך מדד ת"5 35 נעשית בשיעור של 10%. 7.4% נוספים מושקעים במניות חו"ל (הקרן חשופה בכמעט 39% לחו"ל). 6% ו-5% מושקעות באג"ח ממשלתי לא צמוד וצמוד בהתאמה.
הרכב ניירות הערך
הקרן משקיעה בלאומי (1.25%), פועלים (1.18%) וכיל (0.8%). החברה משקיעה גם באנרג'יאן (0.42%) ובאורמת (0.4%). מבין המניות הקטנות יותר, היא המנהלים מעדיפים את אלרוב ואפריקה.
הקרן משקיעה 1.6% על תעודות סל במניות S&P 500. כמו כן הקרן משקיעה בשלוש תעודת סל על שווקים מתעוררים שמסתכמות לידי 1.8% על שווקים מתעוררים.
האג"ח הקונצרני מושקע בלאומי, עזריאלי וחשמל.
עוד נקודה מעניינת, למרות החשיפה הגבוהה של הקרן למניות, היא עדיין מחזיקה 7.65% במזומן.
