פסגות >> המדד הקונצרני שייפתור את הבעיה הפסיכולוגית של המשקיעים

פסגות משיקה לראשונה בישראל קרן מחקה שתעקוב אחרי מדד שעשוי להערכתנו לפתור את הבעיה הפסיכולוגית של לקוחות באפיק הקונצרני. #

 

 

מדד אגח קונצרני המכיל כ-350 סדרות, אשר מתמקד כיום בAA-  וכאשר המרווח בקבוצת ה- A נפתח הוא יודע לנצל זאת ומגדיל חשיפה אליו בהתאם לפתיחת המרווח, עד אשר המרווח נסגר.

 

למעשה מתודולוגיית המדד מאפשרת חשיפה לאפיק הקונצרני בדירוגים גבוהים במרבית הזמן, אך ברגעים בהם המרווחים בקבוצת ה-A נפתחים הוא  שואף לנצל זאת ולהגיב, עד לחזרה שוב אל דירוגי ה- AA.

 

המדד מאפשר לעשות את המעבר בין קבוצות הדירוג ללא אירוע מס2, ללא עמלות קניה ומכירה בעת המעבר, ללא צורך לנסות לתזמן את השוק ומונע קושי פסיכולוגי#  - הגדלת סיכון בעת פתיחת מרווחים והפחתת סיכון בזמן של הקטנת הפיצוי למשקיעים.

 

למעשה מדובר בפתרון של מנגנון השקעה אשר מנטרל "רגשות" ופועל לפי היגיון כלכלי - הגדלת סיכון בעת פתיחת מרווחים והפחתת סיכון בזמן של הקטנת הפיצוי למשקיעים.#

 

 

 

הדוגמא הכי טובה: 

 

בסוף 2018 שהמרווחים היו גבוהים, הכי נכון היה בדיעבד לנצל את המרווח הגבוה היסטורית בקבוצת ה A ולהגדיל חשיפה אליה, רק שהסיכוי לשכנע לקוח בתקופה הזו היה נמוך מאד.

 

והיום3 שהמרווח בקבוצת ה A עומד סביב הממוצע ההיסטורי4 או נמוך ממנו, לרוב הלקוחות לא כדאי לקחת את הסיכון ועדיף להתמקד ב- AA. #

 

 

 

PTF‏ (00) אינדקס A-AA מנגנון מרווח (5130703) 1

 

 0.15% דמי ניהול

 

  

 

יחידות הקרן יוצעו לראשונה החל מתאריך 20/01/20

 

 

מנהל הקרן פסגות קרנות נאמנות בע"מ. 1. יחידות הקרן יוצעו לראשונה החל מה  20.1.2020

 

# בהתאם לניתוחים כלכליים של עורך המדד אינדקס מחקר ופיתוח מדדים בע"מ.

 

2. בשל העובדה כי הקרן הינה קרן פטורה ממס.

 

3. עפ"י נתוני עורך המדד אינדקס מחקר ופיתוח מדדים בע"מ נכון לתאריך 12.1.2020.

 

4. מרווח ממוצע היסטורי של 3 שנים.

 

פרסום זה אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות ואינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או מס המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים לכל אדם.

 

רכישת יחידות נעשית בהתאם לתשקיף הקרן שבתוקף ולדיווחים המידיים. אין בתשואות ובדירוגי הקרן בעבר כדי להעיד על תשואות ודירוגים בעתיד. אין באמור התחייבות להשגת תשואה כלשהיא.