קרנות השתלמות, תחזית מדהימה, זינוק בעלייה: הראל ראשונה באוגוסט, מיטב דש מתחילת 2021 ואיפה אלטשולר שחם?

חודש אוגוסט התחיל בתנודתיות והסתיים בתו חיובי מאוד בשווקים כאשר מדד ת"א 125 עולה כ 3.1%+ וה s&p 500  עולה 2.9%+ ונאסד"ק מפגיז עם כ 4%+ . העליות בשווקים מביאים את תוצאות קרנות ההשתלמות וקופות הגמל לשיאים חדשים אם כי יש מי שנפגע מהמשבר בשוק המניות הסיני אולם הירידות שם נבלמו ימים בודדים לקראת סוף אוגוסט ותחילת ספטמבר.

בתחילת החודש פרסמנו את התחזית הכללית לשוק הגמל וההשתלמות של מיטב דש וכיום אנו מביאים תחזית מפתיעה לתוצאות קרנות ההשתלמות הבולטות בתעשייה. תוצאות אלו אינן סופיות. אלו תוצאות שמועברות בין הפעילים וכפי שהגדרנו הן "הנלחשים בתעשייה". אנו עושים מאמצים גדולים להצליב את המיידע עם פעילים רבים ככל האפשר אולם יתכנו שינויים בנתונים הסופיים. נחזור גם הפעם לקרוא לרשות שוק ההון - שנו את מועדי הפרסום של נתוני הגמל על מנת שיפורסמו כפי שראוי במאה ה21 - מיד בסוף החודש (יש שיגידו פרסמו כל יום כמו בקרנות הנאמנות אבל זה חלום שקשה להאמין שיתגשם).

תחזית FUNDER Advizerland לחודש אוגוסט בקרנות השתלמות הבולטות

מתוך התחזית עולה כי כל קרנות ההשתלמות הכלליות עולות וחלקן עולות בעוצמה. המנצחת הגדולה של החודש היא הראל עם תוצאה מעל כולם של 1.94%+ כאשר אחריה שורה ארוכה של מנהלי השקעות שכולם עלו כ 1.7%+ : מגדל, מיטב דש, ילין לפידות וכלל. 

סוגרות את הטבלה לפי הסדר: מנורה מבטחים, אקסלנס, אנליסט, מור ואלטשולר שחם.

התשואה הממוצעת של כל הקופות ברשימה עומדת על כ 1.46%+ (קרוב מאוד לתחזית מיטב דש הכללית העומדת על כ 1.5%+)

מתחילת השנה

חישבנו על פי תחזית אוגוסט את התשואה מתחילת השנה וקיבלנו את התחזית לתוצאה מתחילת השנה שעומדת בממוצע על כ 10%+ . בהחלט חגיגה למשקיעים ולמנהלים שלמרות הקורונה אלו התוצאות. סוג של מענק קורונה למשקיעים.

על פי התחזית לתוצאות מתחילת השנה עומדת בראש מיטב דש עם תוצאה של כ 11.1%+ שהיא קרן ההשתלמות הכללית היחידה שחצתה את רף ה 11%+. אחריה נמצאות הקרנות הכלליות של אנליסט וכלל כאשר צמודות אליהן ילין לפידות ומגדל שאף הן מעל 10%+ תשואה מתחילת השנה.

עדכון יום ראשון 5/9 : לגבי פסגות (שנרכשה על ידי אלטשולר שחם) התחזית היא שתוצאת קרן ההשתלמות הכללית שלה עלתה בדומה לתוצאה של אלטשולר שחם (אם כי מתחילת השנה תוצאתה טובה יותר). לגבי הלמן אלדובי השתלמות כללי (שנרכשה על ידי הפניקס) שביולי ירדה 0.5%- התחזית היא שעלתה עד כדי 1.9%+ ומתחילת השנה עלתה כ 9.2%+ .

תחזית תוצאות קרנות השתלמות כלליות אוגוסט 2021:

קופה	תחזית FUNDER AdvizerLand	תחזית אוגוסט	תחזית מתחילת 2021
הראל השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.94%	9.70%
מגדל השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.70%	10.40%
מיטב דש השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.70%	11.13%
ילין לפידות השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.70%	10.40%
כלל השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.70%	10.53%
מנורה מבטחים השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.35%	9.63%
אקסלנס השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.20%	9.43%
אנליסט השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.20%	10.80%
מור השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.10%	10.00%
אלטשולר שחם השתלמות כללי	תחזית FUNDER	1.00%	8.15%
	ממוצע זמני	1.46%	10.02%

*במידה ויגיעו עדכונים חדשים נפרסם אותם כאן בכתבה 

________________________________________


להלן התוצאות הרשמיות של חודש שעבר - יולי 2021 

קרנות השתלמות מסלול כללי
	שם	תשואה חודשית	מתחילת השנה
1	אנליסט השתלמות כללי (962)	0.35%	9.47%
2	מיטב דש השתלמות כללי (880)	0.55%	9.27%
3	מור השתלמות כללי (12535)	0.46%	8.78%
4	כלל השתלמות כללי (456)	0.09%	8.68%
5	ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי (1162)	0.49%	8.55%
6	מגדל השתלמות כללי (579)	0.56%	8.54%
7	מנורה מבטחים השתלמות כללי (828)	0.41%	8.17%
8	אקסלנס השתלמות כללי (964)	-0.21%	8.13%
9	פסגות שיא השתלמות כללי (396)	-0.05%	7.83%
10	הראל השתלמות כללי (154)	0.01%	7.61%
11	הלמן-אלדובי השתלמות כללי (132)	-0.50%	7.14%
12	אלטשולר שחם השתלמות כללי (1093)	-0.14%	7.08%

לעוד כתבה בנושא:
תחזית ביצועי קופות גמל וקרנות הפנסיה וההשתלמות לאוגוסט 2021