זינוק בביקוש לפתיחת תיקים בברוקרים זרים, למה ? היתרונות בניהול השקעות בברוקר זר

התוצאות הללו הן שילוב של רגולציה מקלה מפני "עוקץ בעלי מניות המיעוט" בניגוד לארצות הברית, מיסוי על רווחי הון, בורסה פחות אטרקטיבית לחברות מקומיות לצורך הנפקה, מחזורי מסחר נמוכים מאוד גם "במניות הדגל" ועוד שלל סיבות שכבר בעבר גרמו למשקיעים וסוחרים לנדוד לבורסות בחו"ל, וכעת עם גורמים נוספים התופעה רק מתגברת. 

לאינפלציה הגואה ולתשואת החסר בשווקים המקומיים יש להוסיף את המהפכה המשפטית, שמבלי להיכנס לפוליטיקה לגביה, על פי חלק מהדעות עלולה להשפיע על היקף ההשקעות בארץ ועל חשש של משקיעים זרים ומקומיים להשקיע בישראל, וכן עלולה לגרום להורדת דירוג האשראי של ישראל.

כמו כן, המצב הביטחוני הרגיש עם איראן, על רקע ההתפתחויות האחרונות שלה בפן הגרעיני, והדיווחים על תקיפה אפשרית של ישראל באיראן מכבידים על השוק המקומי. אנשים רבים, חוששים מהסיכון הקטן של התדרדרות המצב עם איראן, ומעבר לעלייה בבקשות לדרכונים רוצים גם שיהיה להם "סכום כסף בצד", שנמצא אצל בנק אמריקאי ומבוטח על ידי הרשויות, ליום סגריר. כך יוצא, שלקוחות רבים לא פותחים תיקים אצל בנקים וחברי בורסה ישראלים במקרה הטוב, ומושכים כספים במקרה הרע. כאשר רק ביטחון בדמות השקעת חלק מהכספים מעבר לים, מרגיע את החשש של המשקיע. 

עד כה, ישראל הצליחה להתמודד יחסית טוב עם האינפלציה המשמעותית שהחלה ברחבי העולם, עם היציאה מהקורונה והמלחמה בין רוסיה ואוקראינה, אך בחודשים האחרונים האינפלציה בישראל מזנקת. לדוגמא: בחודש אפריל עלה מדד המחירים לצרכן הישראלי כ-0.8%, כפול מעליית המדד למחירים לצרכן האמריקאי של כ-0.4% באותו החודש.

לזאת צריך להוסיף את השחיקה המשמעותית בערך השקל, שהשפעותיה על עליית המחירים המיובאים עדיין לא נראתה במלואה בחשבון בסופר, אבל על פי ההערכות בחודשים הקרובים נמשיך לראות אינפלציה גבוהה בשוק המקומי. זאת לצד פגיעה בענף ההייטק, עלייה בגירעון וירידה משמעותית בהכנסות ממיסים בתחילת שנה - שלוחצים כולם את הכלכלה הישראלית.

מבחינת עמלות, לברוקר זר יתרון אדיר על פני הגופים המקומיים. בעוד שבבנקים הישראלים עמלות על פעולות בשווקים זרים יכולות להגיע לעמלת מינימום של עשרות דולרים, באינטראקטיב ישראל, העמלת מינימום עומדת על 2.5 דולר לפעולה.

גם בהמרת הכספים משקל למטבע זר, בניגוד למקובל בשוק המקומי נגבית עמלה אטרקטיבית במיוחד של 0.005% בלבד מהשער הרציף של המטבע אליו ממירים. הכסף עצמו יושב ב-JP מורגן – מהבנקים הגדולים והחזקים ביותר בארצות הברית ובעולם כולו. 

כמו כן, באינטראקטיב ישראל אין עמלות משמרת, עמלות ניהול, עמלות אחזקה או כל תשלום חודשי קבוע שנוצר בשביל לגבות מהלקוחות המנהלים תיק השקעות הרבה כסף.

בנוסף, במסגרת תוכנית תשואת מניות מוגברת, חשבונות המחזיקים ניירות ערך יכולים לאפשר להשאיל אותם ללקוחות אחרים של הברוקר מכל העולם, המעוניינים לעשות שורט על אותם הניירות, ולקבל ריבית על עצם ההשאלה, כלומר הכנסה פאסיבית על עצם החזקת הניירות בתיק.

החסכון השנתי בעמלות ובתשלומים עבור ניהול החשבון מגיע לסכומים משמעותיים מאוד. סכומים העוזרים גם ללקוחות להיות מרוצים – וגם לעלייה בתשואות התיק של מנהלי ההשקעות.

לפי החוק בארה"ב, נכסיו של הלקוח מבוטחים בסכום 500,000$ (תלוי בסוג החשבון). בנוסף לכך קיים ביטוח של חברת Lloyds הבריטית (חברה אשר מבטחת את חברות הביטוח) בסכום של עד 30,000,000$.

מבין הגופים והרגולטורים המפקחים על חשבון ההשקעות באינטראקטיב ישראל, ניתן למצוא בין היתר את הגופים הממשלתיים הבאים: SEC, FINRA, CFTC ו- SIPC.

מערכת המסחר שמקבלים מנהלי ההשקעות והסוחרים היא ממערכות המסחר המתקדמות ביותר שיש בעולם, עם למעלה מ-60 סוגי פקודות, ביניהן גם פקודות הגנה. 

מנהל ההשקעות מקבל בנוסף גם מערכת סריקה, מידע וניתוחים מבוססי AI ללא עלות כלשהי – שיאפשרו לסרוק, למצוא לנתח ולקנות את ניירות הערך עם יותר מידע מכולם.

בנוסף לכך, לאינטראקטיב ישראל חדר מסחר בשפה העברית הפעיל לאורך כל שעות המסחר. למנהלי תיקים יתרון נוסף הוא שמערכת המסחר גם מתממשקת ל-Danel ומאפשרת פשטות ונוחות ברמה המקסימאלית מבחינת התפעול.

אין ספק שמנהל תיקים אחראי, המעוניין להשיא תשואה ללקוחות שלו, עם שילוב של פיזור סיכונים במספר סקטורים ובמספר מדינות ומעוניין לשלם כמה שפחות עמלות בשביל להגדיל את התשואה ואת הכסף המנוהל ללקוח, בוחר באינטראקטיב ישראל – ומקבל שירות ברמה גבוהה במחירים שאין בשום מקום אחר בארץ – ביחד עם ראש שקט ללקוחות.