קופות הגמל להשקעה מזנקות במאי - עד 107% ב 3 שנים, שונות גבוה בין החברות - ליגת FUNDER גמל להשקעה

סיכום התשואות לחודש מאי. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון אמור להיות מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות ואת האפיק הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. פער משמעותי ופיזור גבוה בתשואה במאי במסלול המניות, יותר מפי-2 בין המקום הראשון לאחרון.
2. מרבית הגופים במסלול הכללי ובמסלול המניות מציגים תשואות ל-3 שנים, שגבוהה מהתשואה ל-5 שנים.
3. בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, וגם בתשואה ל-3 שנים, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500.
4. מסלול המניות עובר את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-5 שנים. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוניים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
5. במסלול המניות, הפער בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון למקום האחרון כמעט מכפול!
6. רק גוף אחד במסלול המניות (הראל) מציג תשואה גבוהה מ-100%.
7. ארבעה גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים.
8. תשואת מסלול המניות ל-3 שנים, יותר מכפולה מתשואת המסלול הכללי וגם מתשואת מסלול ה-S&P500.

תשואות מסלול כללי – אנליסט עוברים להוביל בתשואה ל-5 שנים

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת במאי עומדת על 2.02% לעומת 4.06% בחודש קודם. מנעד התשואות נע בין 1.39% (הראל) ל-2.53% (אנליסט). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 6.4%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 18.46%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-47.7%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים עלתה אף היא ל-47.43%. שימו לב שהתשואה הממוצעת ל-3 שנים גבוהה מהתשואה הממוצעת ל-5 שנים.

אנליסט מנצחים במאי במסלול הכללי עם 2.53%. כלל במקום שני עם 2.39%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.13%, ומובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 21.54%. הראל מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 52.08%. אנליסט עברו להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 52.49% על חשבון הראל.
 

תשואות מסלול מניות – כלל מנצחים במאי

במסלול המניות התנודתיות היא גבוהה, ובהתאם גם הפערים בתשואה בין הגופים השונים משמעותית. פער של מעל אחוז בין המקום הראשון לאחרון החודש. פער של כמעט 8% בתשואה מתחילת השנה בין המקום הראשון לאחרון. פער של מעל 30% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים. פער של מעל כמעט פי-2(!)בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-5 שנים.

התשואה הממוצעת במאי עומדת על 3.32% לעומת 8.12% בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 2.16% (הראל) ל-4.45% (כלל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 11.88%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-33.05%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה משמעותית ל-90.06%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-85.07%.

כלל מנצחים במאי (בחודש שעבר היו במקום שני) עם 8.81% במסלול המניות. אנליסט במקום שני (חודש שעבר היו במקום ראשון) עם 4.08%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 15.8%, ומובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 40.16%. הראל (2.16% החודש)מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 107.43%, בפער מהמקום השני, ו-102.31% תשואה ל-5 שנים (כאמור כמעט פי-2 מהמקום האחרון!).
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – אנליסט מנצחים במאי

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

חודש נוסף מאכזב למשקיעי ה-S&P500 עם תשואה ממוצעת במאי שעומדת על 0.48%, לעומת 3.38% בחודש קודם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 2.25%-. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-3.76%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-41.44%. ארבעה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עומדת על 65.33%.

אנליסט מנצחים במאי עם 0.61%. מגדל במקום שני עם 0.55%. מנורה מבטחים (0.54% החודש) עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 2.03%- על חשבון מיטב (0.32% החודש). מנורה מבטחים גם מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 4.27%. מיטב מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 42.36%. ארבעה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים, ומתוכם הפניקס (0.38% החודש) מובילים עם תשואה של 66.4%.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]