מבט חודשי על הקרנות הכספיות

פרטי הקרנות

עשר הטובות בחודש אוקטובר
 

עשר הגדולות בקטגוריה
 

קרדיט: אילוסטרצית AI של נתונים מאתר פאנדר

עשר הקרנות הכספיות המובילות באוקטובר 2026 הציגו תשואה חודשית בטווח צר של 0.30%–0.32%, כאשר ילין לפידות כספית ניהול נזילות וילין לפידות כספית כשרה חלקו את המקום הראשון עם 0.32%. הראשונה מנהלת 9,504.70 מיליון ש״ח, גובה דמי ניהול של 0.19% ורשמה 3.17% מתחילת השנה ו־3.87% בשנה. השנייה קטנה יותר, עם נכסים בהיקף 6,789.50 מיליון ש״ח, אך דמי הניהול שלה נמוכים במיוחד: 0.06% והיא מובילה בתשואה המצטברת מתחילת השנה, 3.42%.

איילון כספית, ילין לפידות כספית, מור כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול נזילות, איילון כספית כשרה ו־אנליסט כספית שקלית כשרה השיגו כל אחת 0.31% באוקטובר. מביניהן, מור כספית ניהול נזילות בולטת בתשואה של 3.21% מתחילת השנה ו־3.90% בשנה, לצד דמי ניהול של 0.04% בלבד; נכסיה מסתכמים ב־4,398.80 מיליון ש״ח. איילון כספית רשמה 3.15% מתחילת השנה ו־3.83% בשנה, עם דמי ניהול של 0.18% ונכסים בהיקף 8,085.80 מיליון ש״ח. ילין לפידות כספית השיגה 3.18% מתחילת השנה ו־3.84% בשנה, אך דמי הניהול שלה, 0.22%, גבוהים מאלה של שתי קרנות ילין לפידות האחרות המופיעות בטבלה.

את העשירייה משלימות מיטב כספית שקלית כשרה, עם תשואה של 0.30% באוקטובר, 3.22% מתחילת השנה ו־3.90% בשנה, ו־מגדל כספית שקלית, עם 0.30%, 3.12% ו־3.76%, בהתאמה. מיטב בולטת גם בגודל: 9,909.30 מיליון ש״ח, היקף הנכסים הגדול בעשירייה. ממוצע התשואה החודשית של עשר הקרנות הוא 0.31%, לעומת 0.29% בממוצע הקטגוריה. עם זאת, ממוצע העשירייה מתחילת השנה הוא 2.56%, נמוך מממוצע הקטגוריה, 3.13%; אין בכך סתירה, אלא תזכורת לכך שהדירוג מתייחס לביצועי אוקטובר ולא בהכרח לתשואה המצטברת. ממוצע דמי הניהול בעשירייה הוא 0.14%, לעומת 0.16% בקטגוריה, וממוצע הנכסים הוא 5,569.54 מיליון ש״ח.

ומה לגבי עשר הקרנות הכספיות הגדולות בקטגוריה? הן מנהלות יחד נכסים בהיקף ניכר, אך התשואות שלהן שונות מעט זו מזו: באוקטובר הן נעו בין 0.28% ל־0.32%, ומתחילת השנה בין 3.04% ל־3.42%. הגדולה שבהן היא אלטשולר שחם כספית ניהול נזילות, עם 12,298.50 מיליון ש״ח ודמי ניהול של 0.06% בלבד; היא הניבה 0.29% באוקטובר, 3.16% מתחילת השנה ו־3.87% בשנה. במקום השני נמצאת הראל כספית מגמת ריבית, עם 10,304.20 מיליון ש״ח, תשואה של 0.28% באוקטובר ו־3.06% מתחילת השנה.

מיטב כספית שקלית כשרה, המנהלת 9,909.30 מיליון ש״ח, הציגה 0.30% באוקטובר ו־3.22% מתחילת השנה, ובולטת בתשואה של 3.90% בעמודת השנה — הגבוהה בעשירייה יחד עם קסם אקטיב כספית שקלית, שעליה מופיעים 3.71% בשנה. ילין לפידות כספית ניהול נזילות השיגה את התשואה החודשית הגבוהה בעשירייה, 0.32%, לצד 3.17% מתחילת השנה ו־3.87% בשנה. ילין לפידות כספית כשרה רשמה גם היא 0.32% באוקטובר, והובילה בתשואה מתחילת השנה עם 3.42%; דמי הניהול שלה 0.06%, והיקף נכסיה 6,789.50 מיליון ש״ח. בעמודת השנה מופיע עבורה 0.00%, כפי שמוצג בטבלה. קסם אקטיב כספית שקלית ו־קסם אקטיב כספית פטורה הניבו 0.28% באוקטובר ו־3.05% ו־3.04% מתחילת השנה, בהתאמה; היקף נכסיהן הוא 8,336.90 ו־5,859.30 מיליון ש״ח.

אילון כספית הציגה 0.31% באוקטובר, 3.15% מתחילת השנה ו־3.83% בשנה, ואילו אנליסט כספית שקלית ו־אי.בי.אי. כספית ניהול נזילות רשמו 0.29% באוקטובר, עם 3.13% ו־3.12% מתחילת השנה. בממוצע, עשר הקרנות השיגו 0.30% באוקטובר, 3.15% מתחילת השנה ו־3.79% בשנה, לעומת 0.29%, 3.13% ו־3.79% בממוצע הקטגוריה.

ממוצע דמי הניהול בעשירייה הוא 0.16%, זהה לממוצע הקטגוריה, וממוצע הנכסים עומד על 8,351.38 מיליון ש״ח, לעומת 4,293.50 מיליון ש״ח בקטגוריה. התמונה מצביעה על יתרון יחסי ברור לקרנות יילין לפידות בתשואת אוקטובר, ועל יתרון של ילין לפידות כספית כשרה בתשואה המצטברת מתחילת השנה. לסיכום: אלטשולר שחם כספית ניהול נזילות משלבת את היקף הנכסים הגדול ביותר עם דמי ניהול נמוכים.

למי שמעוניין, ניתן להגיע לקטגוריה כולה בעזרת לינק באתר. המון הצלחה לכולם!

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]