רונן טוב
נועם בר
05/04/2012
בית ההשקעות פסגות זכה בעוד מכרז פנסיה וחצה את רף 10,000 העמיתים בקרן הפנסיה החדשה שהקים לפני כשנה. השבוע זכה פסגות, לצד מנורה מבטחים, במכרז פנסיה שערכה קבוצת גטר, העוסקת בתחום פתרונות הדפוס והמחשוב. קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות שמנהלות פסגות ומנורה מבטחים יוצעו לעובדים חדשים בחברה כברירת מחדל לניהול כספי ההפרשות שלהם.
בנוסף, יוכלו שתי החברות להציע להיפגש עם 500 העובדים הקיימים בקבוצה ולהציע להם לעבור אליהן. לגבי העובדים הקיימים, מדובר בהיקף צבירה קיימת של כ-100 מיליון שקל והפקדות פוטנציאליות בשנה של כ-20 מיליון שקל, מתוכם 14 מיליון שקל הן הפקדות לקרן פנסיה והשאר לקרן השתלמות.
במסגרת המכרז על קרן הפנסיה, התחייב פסגות לגבות דמי ניהול מקסימליים של 4.25% מההפקדות ו-0.25% בשנה מהצבירה. מדובר בדמי ניהול לא נמוכים במיוחד. לשם השוואה, ממוצע דמי הניהול בענף קרנות הפנסיה ב-2011 היה 4.07% מההפקדות ו-0.35% מהצבירה. לחוסכים צעירים דמי הניהול מההפקדות הרבה יותר דומיננטיים ומשמעותיים מדמי הניהול שנגבים מצבירה. במכרזים קודמים שפסגות זכה בשנה האחרונה נקבעו דמי ניהול נמוכים בהרבה של 1%-2% מההפקדות ו-0.2% מהצבירה.
במכרז על ניהול הפרשות עובדי גטר לקרן השתלמות התחייב פסגות לגבות דמי ניהול של 0.8% בשנה מהצבירה. אלו דמי ניהול השווים לממוצע בתחום קרנות ההשתלמות ב-2011. בפסגות עצמו גבו בשנה זו בקרנות ההשתלמות דמי ניהול ממוצעים של 1.05%.
קרן הפנסיה של פסגות מנהלת כיום 84 מיליון שקל וחברים בה כ-10,000 עמיתים. אמנם מדובר בהיקפים קטנים ורחוקים מאלו שבקרנות הפנסיה הגדולות שמנהלות חברות הביטוח, אך בהתחשב בעובדה שהקרן הוקמה רק לפני שנה מדובר בנתונים טובים.
בשנה האחרונה, תחת ניהולו של רונן טוב, עושה פסגות מאמץ גדול לבסס לעצמו תשתית הפצה, בין היתר באמצעות רכישת סוכנויות ביטוח רבות, כדי לחדור לענף קרנות הפנסיה שנשלט בידי חברות הביטוח. נתח השוק שמחזיקות בו חמש חברות הביטוח הגדולות הוא כ-95%. הניסיונות של בתי השקעות שונים להתרחב בענף הפנסיה נחלו עד כה כישלון.
בפסגות מתמודדים בימים אלו במכרז הפנסיה הגדול של עובדי המדינה. זכייה במכרז זה תהיה מבחינת בית ההשקעות קפיצת מדרגה גדולה בפעילות. המכרז כולל את 30 אלף עובדי המדינה ומתמודדים בו 11 חברות פנסיה.
פורסם לראשונה ב- TheMarker
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
