תשואות קרנות השתלמות תחזית FUNDER - אנליסט השתלמות מובילה בנובמבר ומתחילת שנה - ליגת FUNDER

שנת 2024 עומדת להיות השנה הכי לא שיגרתית שהייתה לנו וזו משימה לא פשוטה בכלל אחרי שנות הקורונה ואולי בכלל הכל קשור. שנת 2024 היא שנת מלחמה מהקשות ביותר שעברנו, מצד אחד. מצד שני זו שנה שבה התשואות במכשירי החיסכון זינקו לשיאים שלא נראו, כמעט אף פעם.

נזכיר על קצה המזלג את ממוצע התשואות של ליגת FUNDER: 

בשנת 2020 ממוצע התשואה בליגת FUNDER מסלול השתלמות כללי עמדה על 5.49% בשנה זו ניצחה מור (נתונים מלאים תראו בלינק)

בשנת 2021 ממוצע התשואה בליגת FUNDER מסלול השתלמות כללי עמדה על 14.22% בשנה זו ניצחה אנליסט (נתונים מלאים תראו בלינק)

בשנת 2022 ממוצע התשואה בליגת FUNDER מסלול השתלמות כללי עמדה על 7.89%- בשנה זו ניצחה מור (נתונים מלאים תראו בלינק)

בשנת 2023 ממוצע התשואה בליגת FUNDER מסלול השתלמות כללי עמדה על 9.41% בשנה זו ניצחה ילין לפידות (נתונים מלאים תראו בלינק)

בשנת 2024 ממוצע התשואה בליגת FUNDER מסלול השתלמות כללי עומד כרגע בנובמבר על תחזית של כ 12.0% ויש לנו שתי חברות על קו הסיום בפוטו פיניש, אנליסט ואלטשולר שחם, כאשר אנליסט מצליחה החודש לעבור את אלטשולר שחם לקראת החודש האחרון של השנה - אבל הכל עוד פתוח!

האם לניצחון קלנדרי יש השפעה ?

יש לציין כי ניצחון בשנה קלנדארית נותן בוסט רציני מאוד לגיוסים של חברה אם כי זה רק פרמטר אחד שמצטרף לתוצאות של שלוש וחמש שנים וכן לתוצאות החודשיות שמהוות משקל נוסף בשיקולי הסוכנים ולקוחותיהם. 

אם ניקח כדוגמה את ילין לפידות שהיא המנצחת של שנת 2023 היא גם בין המובילות בגיוסים לשנת 2024 עד כה. הגיוסים בגמל נמדדים בעיקר בנתוני "העברות נטו" בין החברות כאשר ילין לפידות נמצאת במקום השני עם העברה נטו של כמעט 12 מיליארד שקלים מתחילת השנה - כשאנחנו מעריכים שנובמבר לבדו עומד על קרוב ל 900 מיליון שקלים "העברות נטו". יש לציין שאם בודקים שנתיים אחרונות ילין לפידות עדין מובילה בליגה (לסוף אוקטובר).

תחזית נובמבר בהשתלמות כללי

אנליסט מנצחים את נובמבר בתשואה יפה מאוד של 2.57% ועוברים להוביל כאמור את 2024 עם 13.49% לדברי ערן גולדינג מנהל ההשקעות הראשי של אנליסט "בחודש נובמבר בלטו לטובה שלושת השווקים המרכזיים שאנו משקיעים בהם ארה"ב, גרמניה וישראל. ראוי לציין שבאירופה היתה שונות גדולה בין המדדים בעוד הדאקס והפוטסי עלו ,שאר השווקים דשדשו." עוד הוא מוסיף כי "בישראל בלטו במיוחד המניות המזוהות עם הכלכלה הישראלית כמו בנקים, ביטוח ,נדלן ,גז  ומניות השורה השנייה ,שבהם יש לנו משקל יתר, לאור הסכם הפסקת האש שהסתמן בצפון. גם אגרות החוב הממשלתיות שבהן הגדלנו אחזקות עם עליית התשואות ,  בלטו לטובה וסגרו כמעט לגמרי את פער התשואות עם אגרות החוב האמריקאיות. ברזולצייית מיקרו ניתן לציין שוב את נאוויטס, רציו, אלקטרה נדלן, אינרום, ריט ואחרות אשר בלטו לטובה  ותרמו לתשואה החודשית."
 בתחזית למקום השני מיטב עם 2.26% ו 12.55% מתחילת השנה. 

מה היה לנו בנובמבר שהשפיע על התשואות:

במהלך חודש נובמבר, שוקי המניות בארץ ובארה"ב הפגינו עליות שערים משמעותיות, בעוד שלגבי שווקים אחרים כמו יפן ושווקים מתפתחים נרשמו ירידות. להלן הסיכום העיקרי:

שוקי מניות

ישראל:

מדד ת"א 35: 2.6%
מדד ת"א 90: 7.1%
מדד ת"א 125: 3.7%
מדד יתר 60: 9.2%

ארה"ב:

מדד דאו: 7.1%
מדד S&P500 עלה:  5.1%
מדד נאסד"ק: 5.3%
אירופה: 

DAX (גרמניה): 1.8%
CAC (צרפת): 2.3%-
Eurostoxx 50: -1.4%

יפן: 

מדד ניקיי: 1.9%-
מדד השווקים המתפתחים: 3.6%-

התשואות של השווקים מתחילת השנה ועד סוף נובמבר (ללא ה 29 שישי)

מימין למעלה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי. מימין למטה: מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; : ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר.