אימיג` dreamstime
מיכאל לוי
18/10/2021
חודש ספטמבר מציג תשואות שליליות בגופים השונים, עם פערים דרמטיים בין המקומות הראשונים והאחרונים, במסלולים השונים. סיקור FUNDER לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
כמעט כל הגופים בתשואה שלילית החודש במסלולים השונים. אקסלנס הם המנצחים הגדולים בתשואה השלילית הנמוכה ביותר במסלולים השונים.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.98%- לעומת תשואה של 1.46% בחודש קודם. טווח התשואות נע באופן דרמטי בין 2.17%- ל-0.35%-. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 9.95%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 18.88%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 25.59% ול-5 שנים 43.27%.
אקסלנס מנצחים החודש עם 0.35%-. במקום השני נמצאים הראל עם 0.48%-. אקסלנס מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 11.33%. בתשואה ל-12 חודשים מובילים כלל (שלקחו את ההובלה ממור) עם 21.85%. אנליסט עדין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.36% (1.14%- החודש). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 48.79% (2.17%- החודש).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.70%- לעומת 1.47% בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 16.61%- ל-0.21%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 9.07%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 16.32%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.06% ול-5 שנים 37.14%.
אקסלנס במקום הראשון עם 0.21%-. במקום השני הראל עם 0.37%-. מיטב דש מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 11.04% מתחילת השנה, 19.01% שנה אחרונה ו-25.71% ל-3 שנים (מיטב השיאו החודש 0.52%-). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 44.33% (1.61%- החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. גם במסלול זה התשואה היא עדין שלילית, עם תשואה ממוצאת של 0.39%-, לעומת 1.14% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.77%- ל-0.11%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 6.29%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 10.74%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 17.55%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 26.76%.
אקסלנס מנצחים החודש, והיחידים בתשואה חיובית עם 0.11%. במקום השני נמצאים מור עם 0.01%-. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.96% (0.3%- החודש). אקסלנס מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 13.63%. מיטב דש מובילים גם בתשואה ל-36 חודשים עם 21.12%. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 31.96% (0.77%- החודש, מקום אחרון).
כמעט כל הגופים בתשואה שלילית החודש במסלולים השונים. אקסלנס הם המנצחים הגדולים בתשואה השלילית הנמוכה ביותר במסלולים השונים.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.98%- לעומת תשואה של 1.46% בחודש קודם. טווח התשואות נע באופן דרמטי בין 2.17%- ל-0.35%-. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 9.95%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 18.88%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 25.59% ול-5 שנים 43.27%.
אקסלנס מנצחים החודש עם 0.35%-. במקום השני נמצאים הראל עם 0.48%-. אקסלנס מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 11.33%. בתשואה ל-12 חודשים מובילים כלל (שלקחו את ההובלה ממור) עם 21.85%. אנליסט עדין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.36% (1.14%- החודש). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 48.79% (2.17%- החודש).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.70%- לעומת 1.47% בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 16.61%- ל-0.21%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 9.07%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 16.32%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.06% ול-5 שנים 37.14%.
אקסלנס במקום הראשון עם 0.21%-. במקום השני הראל עם 0.37%-. מיטב דש מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 11.04% מתחילת השנה, 19.01% שנה אחרונה ו-25.71% ל-3 שנים (מיטב השיאו החודש 0.52%-). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 44.33% (1.61%- החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. גם במסלול זה התשואה היא עדין שלילית, עם תשואה ממוצאת של 0.39%-, לעומת 1.14% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.77%- ל-0.11%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 6.29%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 10.74%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 17.55%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 26.76%.
אקסלנס מנצחים החודש, והיחידים בתשואה חיובית עם 0.11%. במקום השני נמצאים מור עם 0.01%-. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.96% (0.3%- החודש). אקסלנס מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 13.63%. מיטב דש מובילים גם בתשואה ל-36 חודשים עם 21.12%. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 31.96% (0.77%- החודש, מקום אחרון).
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בספטמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אקסלנס גמל לבני 50 ומטה |
-0.35% |
11.33% |
21.12% |
28.94% |
46.74% |
6,193 |
9916 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
-0.48% |
9.91% |
18.44% |
21.83% |
38.53% |
1,200 |
9744 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
-0.63% |
10.71% |
20.47% |
--- |
--- |
1,957 |
12532 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
-0.65% |
10.08% |
18.56% |
24.68% |
39.38% |
938 |
9779 |
|
כלל תמר עד 50 |
-0.66% |
10.35% |
21.85% |
26.49% |
44.27% |
1,584 |
9651 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
-0.76% |
9.89% |
19.69% |
23.38% |
38.52% |
1,085 |
9793 |
|
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
-0.88% |
10.70% |
19.92% |
26.85% |
44.51% |
1,181 |
7215 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
-1.14% |
10.69% |
18.37% |
29.36% |
48.46% |
927 |
9730 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-1.39% |
10.56% |
18.08% |
27.52% |
46.60% |
1,841 |
9939 |
|
פסגות גדיש לבני 50 ומטה |
-1.65% |
8.63% |
17.84% |
22.24% |
36.86% |
1,078 |
9889 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
-2.17% |
6.56% |
13.40% |
24.57% |
48.79% |
10,069 |
9950 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.98% |
9.95% |
18.88% |
25.59% |
43.27% |
|
|
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בספטמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אקסלנס גמל לבני 50 עד 60 |
-0.21% |
8.54% |
16.84% |
22.94% |
37.19% |
2,507 |
9529 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
-0.37% |
10.16% |
17.28% |
21.46% |
36.68% |
4,274 |
9742 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
-0.41% |
9.60% |
16.66% |
23.18% |
34.82% |
1,939 |
9780 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
-0.44% |
9.78% |
17.83% |
20.99% |
36.17% |
4,425 |
9792 |
|
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
-0.52% |
11.04% |
19.01% |
25.71% |
41.08% |
8,257 |
103 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
-0.53% |
9.04% |
16.30% |
--- |
--- |
5,877 |
12533 |
|
כלל תמר 50-60 |
-0.63% |
8.89% |
18.22% |
23.64% |
28.02% |
2,227 |
9652 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
-0.88% |
8.49% |
14.24% |
24.96% |
40.43% |
1,159 |
9731 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-0.91% |
9.57% |
15.85% |
24.23% |
37.73% |
7,752 |
9940 |
|
פסגות גדיש לבני 50-60 |
-1.22% |
8.10% |
15.07% |
20.12% |
35.00% |
22,479 |
9890 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
-1.61% |
6.56% |
12.22% |
23.33% |
44.33% |
33,058 |
9951 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.70% |
9.07% |
16.32% |
23.06% |
37.14% |
|
|
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בספטמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה |
0.11% |
7.59% |
13.63% |
19.60% |
31.24% |
3,817 |
401 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
-0.01% |
6.53% |
10.26% |
--- |
--- |
2,943 |
12534 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
-0.15% |
7.08% |
11.42% |
16.85% |
26.04% |
1,976 |
9745 |
|
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
-0.30% |
7.96% |
13.12% |
21.12% |
30.41% |
4,057 |
551 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
-0.36% |
6.63% |
11.46% |
17.96% |
28.19% |
768 |
9781 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
-0.38% |
5.94% |
10.93% |
15.10% |
23.46% |
910 |
9794 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.63% |
5.56% |
9.03% |
15.98% |
24.60% |
377 |
9732 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.71% |
5.99% |
9.61% |
17.16% |
24.55% |
1,542 |
9941 |
|
פסגות גדיש לבני 60 ומעלה |
-0.72% |
4.87% |
9.45% |
14.53% |
20.37% |
1,445 |
9891 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
-0.77% |
4.73% |
8.53% |
19.63% |
31.96% |
16,380 |
9952 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.39% |
6.29% |
10.74% |
17.55% |
26.76% |
|
|
