אדוויזרלנד >> קרן השתלמות במוקד >> הקרן שמוכיחה שגם תעודת סל צריך לדעת לבחור

סיכום שבועי של ענף הפנסיה, הגמל והביטוח

1. מחקר של בנק ישראל מצביע על כך שהעלאת גיל הפרישה, אכן גורם לאנשים לעבוד שנים רבות יותר

2. רשות שוק ההון הביאה לירידה של אתר שהתחזה להר הביטוח והר הכסף

3. הראל ביטוח חתמה עם ענקית ההשקעות הקנדית מנולייף להשקיע מיליארדים בהשקעות משותפות בנכסי נדל"ן בארה"ב.

4. רשות שוק ההון חותרת להאריך את זמן שמירת המידע במסלקה

קרן השתלמות במוקד

לאחר שסקרנו את קופת הגמל של עובדי עיריית תל אביב, לא נשאיר בחושך את קרן ההשתלמות של רום – קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות.

קרן המניות של רום עלתה בחודש נובמבר 2.58%. אחת מהתשואות הבולטות באותו החודש. מתחילת השנה הקרן עלתה 19.5%. תשואה גבוהה מאוד שהייתה ממקמת אותה במקום השני (!) שניה רק לאנליסט, מבין קרנות ההשתלמות המניות ב-2019. כך שהשתלם לעבוד ברשות מקומית ב-2019.

מבדיקתנו בעבר, נראה כי הקרנות הענפיות במסלול המנייתי מעדיפות בעיקר להשקיע בתעודות סל ולא מסתמכות על בחירת מניות אקטיבית. התשואות של קרן רום מעידות אחרת או שמא זו פשוט בחירת תעודות סל מניתיות ממש מוצלחת. בואו נבדוק

סוג קופה: קרנות השתלמות

מספר קופת גמל: 1258

שם תאגיד שולט: הסתדרות העובדים הכללית החדשה מס אגודה עותמאנית

סוג תאגיד שולט: ישראלית

שם חברה מנהלת: החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות בעמ

ותק: 12.13 שנים

אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסוים

התמחות ראשית: מניות

 

תשואות

תשואה בנובמבר: 2.58%

תשואה מתחילת השנה: 19.5%

תשואה 12 חודשים: 10.9%

תשואה 3 שנים: 30.57%

תשואה 5 שנים: 33.62%

 

מדיניות הקרן:

נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל. החשיפה תהיה בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות.

פיזור ההשקעה: הקרן מושקעת ב-96% במניות (שיעור גבוה ביחס גם לקרן מנייתית). 43.65% מושקעים בתעודות סל שמחקות מדדי מניות. הקרן מבצעת סטוק פיקינג במדד תל אביב 35 ב-16.65%. עוד 8.4% מושקעים במניות השייכות למדד תא 90. כלומר האיזון בגדול הוא 25% השקעה אקטיבית מול 50% השקעה בתעודת סל.

החשיפה לחו"ל עומדת על 56.3%.

השקעות

העלייה בקרן מתחילת השנה נובעת, בין היתר, מהשקעה בכמעט 13% במדד אס אנד פי 500. עוד 2.65% מושקע בתעודת סל על מניות פיננסים אמריקאיות (שעלו השנה מעל ל-30%). עוד בחירה מוצלחת היא השקעה במדד תל אביב 125 בו הקרן משקיעה בתעודות סל בשיעור של כמעט 11%.

שלושת ההשקעות בתל אביב 35 הגדולות ביותר הן שלוש מניות הבנקים לאומי (3.63%), פועלים (2.31%) ומזרחי טפחות (1.56%).