השאלות שכל איש מקצוע או מנהל בתחום הפיננסי – פנסיוני חייב לשאול את עצמו בשנת 2015

מי שנכשל בתכנון – מתכנן להכשל
He who fails to plan is planning to fail -Winston Churchill
השאלות שכל איש מקצוע או מנהל בתחום הפיננסי – פנסיוני חייב לשאול את עצמו בשנת 2015
דן דוברי – אוקטובר 2015
כולנו מבינים היטב שאנו נמצאים בעיצמו של תהליך שבו העולם הפיננסי – פנסיוני הולך לעבור תהליך שינוי משמעותי וכל מה שהכרנו עלול להיות שונה מאשר בעבר.

דור ה"בייבי בומרס" שהראשונים שבהם פרשו לאחרונה יהיו שותפים למהפכה חברתית וערכית שתדרוש מאיתנו לחשוב מחדש על איך אנו מעניקים ייעוץ ושירות בתחום הפיננסי פנסיוני.

אנו חייבים להפנים שהמודלים של העבר לא יספיקו לעתיד ועם כניסת השנה היהודית החדשה וממש שבועות לפני כניסת השנה האזרחית החדשה זה אולי הזמן לשאול את עצמנו שאלות שעשוייות לשנות את הגורל העסקי שלנו.

השאלות שכל איש מקצוע או מנהל בתחום הפיננסי – פנסיוני חייב לשאול את עצמו בשנת 2015
1. מה הן המגמות בעולם בתחום הפיננסי – פנסיוני, איזה מהן יגיעו לארצנו ואיזה מהן ישפיעו הכי הרבה על הפעילות שלנו. איך אנחנו צריכים להגיב למגמה היום? מה אנחנו צריכים לעשות עכשיו?

2. מה עלינו לעשות ע"מ לעקוב אחרי תהליכים ומגמות שעשויים להשפיע על הפעילות שלנו?

3. על מה כדאי לנו לשים תשומת לב מיוחדת בשנה הבא ולהגיב מהר במקרה וזה יתגשם?

4. מה יכול לקרות אם כל כללי המשחק ישתנו ואיך נגיב אם זה יקרה?

בנוסף כדאי להשקיע מחשבה רבה על המגמה העולמית של מעבר מטיפול קולקטיבי בלקוחות לטיפול אישי ולכן צריך לדעתי לחשוב לעומק על הנושאים כדלקמן:

1. איפה אני עומד ביחס לצרכי השוק והלקוחות ומה המעמד התחרותי שלי?

2. מה החזון שלי לעתיד? 

3. מה היכולות שלי, איפה אני חזק ומה החולשות שלי ומה עלי לעשות להשלים פערים שאוכל לעמוד בכבוד באתגרי העתיד?

4. מה הנכונות שלי להשתנות? מה היכולת שלי להשתנות ולהתאים את עצמי למציאות שונה?

5. איך אני עוזר ללקוחות שלי לבנות לעצמם הרכב נכסים שבאמת תואמת את יעדי החיים שלהם ולהביא להם ערך רב.

6. אם נעבור כפי שמסתמן, ממגמות בינלאומית מממודל של עמלה למודל של שכ"ט – למה כדאי ללקוחות שלי לשלם לי? למה הם ירויחו מזה שהם יתקשרו איתי ויקבלו ממני עצות ושירות?
אין ספק שאנו נמצאים בתקופה שבה נדרש מאיתנו להתעלות לאתגרים של מחר אך אני משוכנע שלאנשי מקצוע טובים ומיומנים יש יותר הזדמנויות מאשר אתגרים.

הכותב הינו יו"ר איגוד המתכננים הפיננסים בישראל

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.