dreamstime
מיכאל לוי
17/02/2022
קרנות פנסיה דירוג ינואר: לבני 50 עד 60 – מיטב ראשונים בשנה ו 3 שנים מנורה ב 5 שנים
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הפניקס
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.48%-. טווח התשואות נע בין 2.38%- ל-0.9%-. התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 13.05%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 34.48% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 50.54%.
הפניקס השיאו החודש את התשואה השלילית הנמוכה ביותר 0.9%-. במקום השני מנורה מבטחים עם 0.96%-. הפניקס ממשיכים את המומנטום משנה שעברה, ומובילים בתשואה בכל חתכי הזמן, עם 15.26% שנה אחרונה ו-36.97% תשואה ל-3 שנים, ואף עברו החודש את אלטשולר שחם בתשואה ל-5 שנים עם 53.49%.
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 1.21%-. מנעד התשואה נע בין 1.76%- ל-0.68%-. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 11.39%, ל-3 שנים 30.61% ול-5 שנים 44.54%.
מנורה מבטחים הם הגוף שהשיא את התשואה השלילית הנמוכה ביותר החודש במסלול, עם 0.68%-. במקום השני נמצאים הפניקס עם 0.83%-.
מיטב דש (1.53%- החודש) עדיין מובילים בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 13.98%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 35.04%. שינויים בהובלה ל-5 שנים כשמנורה מבטחים נטלו את ההובלה ממיטב דש עם 50.41%.
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא של 0.88%-. מנעד התשואה נע בין 1.2%- ל-0.57%-. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 8.39%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 23.41%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 34.31%.
מנורה מבטחים הם המנצחים המובהקים החודש, עם תשואה של 0.57%-. הפניקס במקום שני עם 0.63%-. מנורה מבטחים מובילים בכל חתכי הזמן עם 10.62% שנה אחרונה, 26.21% ל-3 שנים ו-39.1% ל-5 שנים.
לאחר שנה חזקה בקרנות הפנסיה, הגיע חודש ינואר, ואיתו ירידות משמעותיות במסלולים השונים. אף גוף באף מסלול לא חמק מכך. כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הפניקס
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.48%-. טווח התשואות נע בין 2.38%- ל-0.9%-. התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 13.05%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 34.48% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 50.54%.
הפניקס השיאו החודש את התשואה השלילית הנמוכה ביותר 0.9%-. במקום השני מנורה מבטחים עם 0.96%-. הפניקס ממשיכים את המומנטום משנה שעברה, ומובילים בתשואה בכל חתכי הזמן, עם 15.26% שנה אחרונה ו-36.97% תשואה ל-3 שנים, ואף עברו החודש את אלטשולר שחם בתשואה ל-5 שנים עם 53.49%.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
-0.90% |
-0.90% |
15.26% |
36.97% |
53.49% |
30,857 |
9974 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
-0.96% |
-0.96% |
14.30% |
35.09% |
51.68% |
7,342 |
2184 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
-1.22% |
-1.22% |
13.65% |
36.20% |
51.92% |
18,207 |
9654 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
-1.47% |
-1.47% |
12.99% |
32.14% |
46.78% |
22,129 |
9823 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
-1.53% |
-1.53% |
12.63% |
31.70% |
45.60% |
14,157 |
8801 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
-1.91% |
-1.91% |
14.13% |
36.51% |
50.89% |
14,441 |
2155 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
-2.38% |
-2.38% |
8.39% |
32.73% |
53.40% |
20,079 |
9757 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.48% |
-1.48% |
13.05% |
34.48% |
50.54% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מנורה מבטחים עברו להובלה ל-5 שנים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 1.21%-. מנעד התשואה נע בין 1.76%- ל-0.68%-. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 11.39%, ל-3 שנים 30.61% ול-5 שנים 44.54%.
מנורה מבטחים הם הגוף שהשיא את התשואה השלילית הנמוכה ביותר החודש במסלול, עם 0.68%-. במקום השני נמצאים הפניקס עם 0.83%-.
מיטב דש (1.53%- החודש) עדיין מובילים בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 13.98%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 35.04%. שינויים בהובלה ל-5 שנים כשמנורה מבטחים נטלו את ההובלה ממיטב דש עם 50.41%.
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה בינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
-0.68% |
-0.68% |
12.95% |
33.40% |
50.41% |
9,940 |
2014 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
-0.83% |
-0.83% |
11.93% |
31.08% |
43.76% |
2,821 |
9975 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
-1.08% |
-1.08% |
11.87% |
31.50% |
44.96% |
4,953 |
9655 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
-1.23% |
-1.23% |
11.46% |
28.54% |
41.51% |
4,166 |
9827 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
-1.34% |
-1.34% |
10.91% |
27.80% |
39.76% |
3,306 |
8802 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
-1.53% |
-1.53% |
13.98% |
35.04% |
48.05% |
5,355 |
9967 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
-1.76% |
-1.76% |
6.62% |
26.88% |
43.29% |
3,608 |
9758 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.21% |
-1.21% |
11.39% |
30.61% |
44.54% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – שליטה של מנורה מבטחים
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא של 0.88%-. מנעד התשואה נע בין 1.2%- ל-0.57%-. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 8.39%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 23.41%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 34.31%.
מנורה מבטחים הם המנצחים המובהקים החודש, עם תשואה של 0.57%-. הפניקס במקום שני עם 0.63%-. מנורה מבטחים מובילים בכל חתכי הזמן עם 10.62% שנה אחרונה, 26.21% ל-3 שנים ו-39.1% ל-5 שנים.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה בינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
-0.57% |
-0.57% |
10.62% |
26.21% |
39.10% |
4,966 |
2011 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
-0.63% |
-0.63% |
8.38% |
24.23% |
35.53% |
1,127 |
9976 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
-0.75% |
-0.75% |
9.82% |
24.95% |
36.03% |
2,340 |
9656 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
-0.86% |
-0.86% |
4.38% |
21.62% |
32.08% |
1,269 |
9759 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.05% |
-1.05% |
8.74% |
22.31% |
33.24% |
1,884 |
9829 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.14% |
-1.14% |
8.24% |
22.24% |
31.35% |
1,574 |
9968 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
-1.20% |
-1.20% |
8.57% |
22.27% |
32.86% |
1,810 |
8803 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.88% |
-0.89% |
8.39% |
23.41% |
34.31% |
|
|
עוד כתבות בנושא:
